【文章內(nèi)容簡介】 保公司合規(guī)穩(wěn)健經(jīng)營的基本目標(biāo)。公司合規(guī)管理遵循獨(dú)立性原則、主動性原則和全面性原則。9公司倡導(dǎo)的合規(guī)文化包括（）A以誠信、守法為中心 B合規(guī)從基層做起 C合規(guī)人人有責(zé) D合規(guī)創(chuàng)造價值9公司保障合規(guī)負(fù)責(zé)人和合規(guī)管理機(jī)構(gòu)享有與其職責(zé)相適應(yīng)的權(quán)利，包括（）ABC第6條A為了履行合規(guī)管理職責(zé)，通過參加會議、查閱文件等方式獲取必要的信息； B對違規(guī)或者可能違規(guī)的人員和事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查，必要時可外聘專業(yè)人員協(xié)助工作 C享有通暢的報告渠道D對違規(guī)人員進(jìn)行責(zé)任追究的權(quán)利。9合規(guī)不僅是合規(guī)管理部門、合規(guī)崗位以及專業(yè)合規(guī)人員的責(zé)任，是公司每一位員工和營銷員的責(zé)任。公司各部門和分支機(jī)構(gòu)對其職責(zé)范圍內(nèi)的合規(guī)管理負(fù)有直接和第一位的責(zé)任。對第8條9公司建立流程清晰、信息通暢、運(yùn)轉(zhuǎn)高效、反應(yīng)靈敏的合規(guī)風(fēng)險管理機(jī)制，由識別、評估、改進(jìn)、反饋、披露五個基本環(huán)節(jié)構(gòu)成。對第9條9員工新入司、＿＿＿和＿＿＿，應(yīng)當(dāng)接受合規(guī)培訓(xùn)。（晉升、轉(zhuǎn)崗）第10條（十五）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司合規(guī)管理辦法》ACD第2條100、省級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人和地市級分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人是本級分公司的高級管理人員，履行職責(zé)不包括（）D第10條A組織合規(guī)政策在本級分公司和所轄分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行B審核并簽字認(rèn)可本級分公司合規(guī)管理部門出具的合規(guī)報告等各種合規(guī)文件 C定期向本級分公司總經(jīng)理提出合規(guī)改進(jìn)建議 D擬定和修訂公司合規(guī)政策10區(qū)縣支公司合規(guī)崗需要履行的職責(zé)有（）C第16條A參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持 B保持與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的日常工作聯(lián)系，跟蹤評估監(jiān)管措施和要求，反饋相關(guān)意見和建議 C組織公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)培訓(xùn)，貫徹員工和營銷員行為準(zhǔn)則，并向公司員工和營銷員提供合規(guī)咨詢D負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施10省級分公司和地市級分公司合規(guī)管理部門履行的職責(zé)中不包括（）D第16條A對公司系統(tǒng)、本轄區(qū)的合規(guī)風(fēng)險實(shí)施監(jiān)測，識別、評估和報告合規(guī)風(fēng)險 B負(fù)責(zé)公司反洗錢制度的制訂和實(shí)施C參與公司系統(tǒng)、本轄區(qū)新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開發(fā)，識別、評估合規(guī)風(fēng)險，提供合規(guī)支持 D組織協(xié)調(diào)公司各部門和分支機(jī)構(gòu)制訂、修訂公司的崗位合規(guī)手冊和其他合規(guī)風(fēng)險管理規(guī)章制度10各級合規(guī)管理機(jī)構(gòu)識別、評估和監(jiān)測事項(xiàng)的合規(guī)風(fēng)險不包括（）D第32條A擔(dān)保B公司內(nèi)部管理決策 C分支機(jī)構(gòu)設(shè)立D保險代理人的展業(yè)10合規(guī)管理配套制度中，敘述錯誤的是（）C第四章 A公司建立嚴(yán)格的合規(guī)問責(zé)制度 B公司建立完善的合規(guī)培訓(xùn)體系C合規(guī)管理部門應(yīng)當(dāng)與內(nèi)部審計(jì)部門相結(jié)合D公司的績效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)鼓勵合規(guī)和懲處違規(guī)的價值觀念 10下面對合規(guī)風(fēng)險報告路線敘述正確的是（）ABCD第三節(jié) A公司實(shí)行合規(guī)風(fēng)險雙向報告路線B分公司合規(guī)負(fù)責(zé)人既向上一級合規(guī)負(fù)責(zé)人報告工作，同時向本級分公司總經(jīng)理報告工作C區(qū)縣支公司合規(guī)崗向上一級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本級支公司分管領(lǐng)導(dǎo)報告工作D各級部門合規(guī)聯(lián)絡(luò)人向本級合規(guī)管理部門報告工作，同時向本部門主要負(fù)責(zé)人報告工作10公司的績效考核和干部任免制度應(yīng)充分體現(xiàn)＿＿＿和懲處違規(guī)的價值觀念，將＿＿＿作為績效考核和干部任免的重要評價指標(biāo)。在考核和任免干部時，應(yīng)征詢＿＿部門的意見。（鼓勵合規(guī)、合規(guī)情況、合規(guī)管理）第43條10重要的內(nèi)部管理制度和業(yè)務(wù)規(guī)程在發(fā)布實(shí)施前，應(yīng)當(dāng)提交本級合規(guī)管理部門審查，并經(jīng)＿＿＿簽字認(rèn)可。（本級合規(guī)負(fù)責(zé)人）第38條10合規(guī)管理辦法中規(guī)定各級公司都必須撰寫合規(guī)報告，沒有明確要求各部門需要寫合規(guī)報告。錯第17條（十六）《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見》10《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見》中所指的三道防線，下列敘述正確的是（）ABC A各基層經(jīng)營單位是公司合規(guī)經(jīng)營的第一道防線 B各級產(chǎn)品線和管理部門是合規(guī)經(jīng)營的第二道防線 C各級監(jiān)督部門是合規(guī)經(jīng)營的第三道防線 D各級合規(guī)部門是合規(guī)經(jīng)營的第三道防線1公司將實(shí)現(xiàn)權(quán)責(zé)體系與業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)的銜接，以技術(shù)手段保障_______的實(shí)施。（《權(quán)責(zé)規(guī)范手冊》）11《關(guān)于加強(qiáng)公司合規(guī)工作的若干意見》中，爭取在公司樹立起“______________” 的風(fēng)氣。（人人合規(guī)，違規(guī)必究）11對存在嚴(yán)重違規(guī)記錄，或?qū)ζ渌牱种C(jī)構(gòu)嚴(yán)重違規(guī)行為負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的干部實(shí)行一票否決。對（十七）《中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司對違法違規(guī)責(zé)任人處理的暫行規(guī)定》 11下面哪一項(xiàng)不屬于對違法違規(guī)責(zé)任人的紀(jì)律處分（）C第6條 A警告 B記過C通報批評D撤職11下面哪一項(xiàng)不屬于對違法違規(guī)責(zé)任人的組織處理（）D第6條 A訓(xùn)誡談話 B責(zé)令公開道歉 C通報批評 D撤職11對于受到責(zé)任追究的人員，受到撤職、留用察看等紀(jì)律處分的人員自處分決定生效之日起，（）內(nèi)不得擔(dān)任保險機(jī)構(gòu)高級管理職務(wù)，不得變相升職或安排同等職務(wù)（級）的崗位，不得晉升職務(wù)（級）和職等，不得享受獎勵薪貼或者加薪，不得參與任何形式的評先、表彰和獎勵評選。C第21條A一年B兩年 C三年 D五年11受到處理的責(zé)任人對處理決定不服的，可以在處理決定送達(dá)之日起（）個工作日內(nèi)，向作出處理決定的機(jī)構(gòu)申請復(fù)查。C第28條A五 B十 C十五 D二十11發(fā)生案件，應(yīng)在案發(fā)之日起（）月內(nèi)，對案件責(zé)任人員的責(zé)任追究作出處理決定。案情復(fù)雜的，經(jīng)請示保監(jiān)會或其派出機(jī)構(gòu)，報總公司備案后可以適當(dāng)延長。B 第17條A三個 B六個C八個月 D十二個月11案件責(zé)任人員如果對責(zé)任追究決定不服，申訴期間，可以停止責(zé)任追究決定的執(zhí)行。錯第28條11各級經(jīng)營管理和監(jiān)督檢查人員要堅(jiān)持“＿＿＿＿＿＿＿”的原則，對未盡職責(zé)的案件間接責(zé)任人，按照規(guī)定處理。（誰主管，誰檢查，誰負(fù)責(zé)）第13條（十八）《理賠紀(jì)律八條禁令》 1理賠紀(jì)律八條禁令內(nèi)容？一、嚴(yán)禁編造虛假賠案或在賠案中虛列費(fèi)用二、嚴(yán)禁系統(tǒng)外理賠或篡改理賠數(shù)據(jù)三、嚴(yán)禁違規(guī)通融賠付或擴(kuò)大賠付四、嚴(yán)禁越權(quán)處理賠案五、嚴(yán)禁違規(guī)處理損余物資或使用查勘車輛六、嚴(yán)禁違規(guī)外授理賠查勘定損權(quán)七、嚴(yán)禁收受或索取不當(dāng)利益八、嚴(yán)禁從事與理賠工作有利害關(guān)系的社會經(jīng)營活動 案例題：A市某產(chǎn)險公司經(jīng)理何某，為應(yīng)付上級機(jī)構(gòu)對其應(yīng)收保費(fèi)指標(biāo)的考核，以清理死滯應(yīng)收為名，向A市公司車險部請求清理垃圾數(shù)據(jù)。經(jīng)上級公司批準(zhǔn)后，分兩次對公司190筆商業(yè)車險和43筆 交強(qiáng)險業(yè)務(wù)進(jìn)行批改。由于部分業(yè)務(wù)保險責(zé)任未終了，又采取補(bǔ)錄短期保單的方式，對未到期責(zé)任予以承保，以防止這些保單出險后無法賠付。、其中批退的應(yīng)收以及現(xiàn)有存量應(yīng)收中，部分保費(fèi)已經(jīng)收回，這部分保費(fèi)被何某直接用于支付車險手續(xù)費(fèi)，加大市場競爭力。何某的做法是否正確，請說明理由？ 答：違反了《保險法》2002版第一百二十二條：保險公司的營業(yè)報告、財務(wù)匯集報告、精算報告及其他有關(guān)報表、文件和資料必須如實(shí)記錄保險業(yè)務(wù)事項(xiàng)，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述和重大遺漏。保監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》(保監(jiān)發(fā)〔2008〕70號)文件，要求各保監(jiān)局及財產(chǎn)險公司大力規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序，一項(xiàng)工作重點(diǎn)就是確保公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)財務(wù)基礎(chǔ)數(shù)據(jù)真實(shí)可信，其中對保費(fèi)收入提出了據(jù)實(shí)全額入賬的基本要求，要求各公司嚴(yán)格按照新會計(jì)準(zhǔn)則及保費(fèi)收入確認(rèn)原則，在保費(fèi)收入科目中全額如實(shí)反映保費(fèi)收入情況。嚴(yán)禁虛掛應(yīng)收保費(fèi)、虛假批單退費(fèi)、撕單埋單、陰陽單證、凈保費(fèi)入賬、系統(tǒng)外出單、賬外賬等違法違規(guī)行為。浙江省某保險公司正式員工王某，在銷售保險產(chǎn)品時，將其部分業(yè)務(wù)掛在了他妻子陳某名下，（陳某是一名家庭婦女，無工作，通過丈夫王某的關(guān)系，未經(jīng)過考試得到了保險人代理資格證）。王某為了業(yè)績也為了方便客戶，對老客戶的續(xù)保直接采取打電話詢問，得到客戶同意續(xù)保的答復(fù)后，自己將一切手續(xù)全都辦好，等客戶付錢后直接將保險單拿給客戶；對于新客戶，王某不僅將公司規(guī)定的折扣給對方，而且私下再返點(diǎn)給客戶，取的了驕人業(yè)績。年底業(yè)績考評時，由于王某的成績突出，被公司主管領(lǐng)導(dǎo)張某表彰，并在非公開場合對王某的做法給予了肯定。上述案例中，有哪些地方是不合規(guī)的，為什么？答：保險公司違反《浙江省保險公司中介業(yè)務(wù)管理指導(dǎo)意見》，虛掛營銷員套取手續(xù)費(fèi)。王某違反《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第二十條第三款，不得向客戶約定合同以外的保險費(fèi)回扣。第二十七條第一款，不得代簽名陳某違反《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第二十七條第五款規(guī)定，偽造，變造，轉(zhuǎn)讓《資格證書》。張某默認(rèn)王某做法，違反《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》第十三條 2009年2月，某財產(chǎn)保險有限公司及其上海分公司考慮業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)公司研究決定，租賃上海市標(biāo)志性建筑之一的金茂大廈作為辦公場所，以提升公司的影響力和更好的拓展保險業(yè)務(wù)，2009年5月，在未取得保監(jiān)會批準(zhǔn)的情況下，某財產(chǎn)保險有限公司及其上海分公司完成營業(yè)場所的搬遷工作。請分析某變更營業(yè)場所違反了那些法律法規(guī)？其正確的做法應(yīng)當(dāng)是？答案：某在變更營業(yè)場所沒有取得保監(jiān)會批準(zhǔn)，違反了新《保險法》第八十四條（保險公司及其分支機(jī)構(gòu)變更營業(yè)場所的應(yīng)當(dāng)經(jīng)保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)）及《保險公司管理規(guī)定》第二十六條（保險公司及其分支變更注冊地及營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)報保監(jiān)會批準(zhǔn)）；其正確的做法，某財產(chǎn)保險有限公司變更注冊地和營業(yè)場所報中國保監(jiān)會批準(zhǔn)；其上海分公司變更營業(yè)場所應(yīng)當(dāng)報上海保監(jiān)局批準(zhǔn)。2009年，某保險公司分支機(jī)構(gòu)為應(yīng)對激烈的市場競爭，對直接承保的業(yè)務(wù)，默許業(yè)務(wù)員將業(yè)務(wù)掛靠某保險代理公司獲取費(fèi)用，用于支付客戶回扣或業(yè)務(wù)員本人收入的一部分；對于電話銷售渠道業(yè)務(wù)，采取買機(jī)動車交強(qiáng)險贈送價值200元加油卡的促銷活動，其費(fèi)用在燃油費(fèi)中列支。請分析該分支機(jī)構(gòu)存在哪些違規(guī)行為？ 答案要點(diǎn)：該分支機(jī)構(gòu)違反了《保險法》、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》的下列規(guī)定：（1）、《保險法》第172條規(guī)定：違反本法規(guī)定，編制或者提供虛假的報告、報表、文件和資料的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證。（2）、《保險法》第116條規(guī)定：保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得給予或者承諾給予投保人、被保險人、受益人保險合同約定以外的保險費(fèi)回扣或者其他利益。（3）、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十八條：保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中不得編造虛假中介業(yè)務(wù)、虛構(gòu)個人保險代理人資料、虛假列支中介業(yè)務(wù)費(fèi)用，或者通過其他方式編制或者提供虛假的中介業(yè)務(wù)報告、報表、文件、資料。（4）、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》第十三條 保險公司及其工作人員不得利用保險中介業(yè)務(wù)，為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取不正當(dāng)利益。第二篇：保險合規(guī)考試題庫法律合規(guī)知識試題庫一、試題涉及法律、規(guī)章制度目錄《保險法》：112題財政部、證監(jiān)會、審計(jì)署、銀監(jiān)會、保監(jiān)會《企業(yè)內(nèi)部控制基本規(guī)范》：1316題中國保監(jiān)會《關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》：1727題中國保監(jiān)會《保險公司管理規(guī)定》：2835題中國保監(jiān)會《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》：3642題中國保監(jiān)會《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則》：4346題中國保監(jiān)會《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》：4751題中國保監(jiān)會《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》：5261題中國保監(jiān)會《保險公司內(nèi)部控制基本準(zhǔn)則》：6270題中國保險行業(yè)協(xié)會《保險從業(yè)人員行為準(zhǔn)則實(shí)施細(xì)則》：7175題二、試題庫（一）《保險法》 2009年2月28日，十一屆全國人大常委會第七次會議表決通過了修訂后的《中華人民共和國保險法》（以下稱新《保險法》）。新《保險法》從（）起施行。DA．2009年2月28日B．2009年5月1日C．2010年1月1日D．2009年10月1日保險公司注冊資本的最低限額為人民幣（）。D第68條 A一億元B五億元C三億元D二億元設(shè)立保險公司不需具備的列條件為（）：D第68條 A有具備任職專業(yè)知識和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事和高級管理人員 B有健全的組織機(jī)構(gòu)和管理制度C有符合要求的營業(yè)場所和與經(jīng)營業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施D凈資產(chǎn)不低于人民幣五億元根據(jù)新《保險法》第八十四條規(guī)定，保險公司的（）變更不需要經(jīng)過保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。C第84條A名稱B注冊資本 C持股百分之五以下的股東D分立或者合并保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中的那項(xiàng)活動是符合保險法要求的（）C第116條A泄露在業(yè)務(wù)活動中知悉的投保人、被保險人的信息 B誘導(dǎo)投保人或者被保險人做不正確的陳訴 C開展保險業(yè)務(wù)為其他機(jī)構(gòu)或者個人牟取利益 D拖賠、惜賠、無理拒賠對償付能力不足的保險公司，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對象，并可以根據(jù)具體情況采取措施，但不包括（）D第139條A限制固定資產(chǎn)購置或者經(jīng)營費(fèi)用規(guī)模 B限制商業(yè)性廣告C責(zé)令增加資本金、辦理再保險 D限制員工薪酬有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；逾期不改正的，處一萬元以上十萬元以下的罰款（）A第171條A未按照規(guī)定報送保險條款、保險費(fèi)率備案的 B妨礙依法監(jiān)督檢查的C未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或者備案的保險條款、保險費(fèi)率的 D編制或者提供虛假的報告有下列行為之一的，由保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)責(zé)令改正，處十萬元以上五十萬元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，可以限制其業(yè)務(wù)范圍、責(zé)令停止接受新業(yè)務(wù)或者吊銷業(yè)務(wù)許可證（）B第172條A未按照規(guī)定披露信息的B編制虛假的資料 C未按照規(guī)定報送保險條款D未按照規(guī)定報送或者保管報告、報表、文件、資料的，或者未按照規(guī)定提供有關(guān)信息、資料的違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，國務(wù)院保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以禁止有關(guān)責(zé)任人員一定期限直至終身進(jìn)入保險業(yè)。對第179條同一保險人不