7銀行安全設(shè)防之我見(jiàn)(編輯修改稿)
2024-09-28 10:56 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 三）業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)隱患隨著銀行科技服務(wù)手段的不斷提高，犯罪分子利用銀行服務(wù)工具進(jìn)行詐騙的活動(dòng)也越來(lái)越隱蔽。從當(dāng)前銀行通報(bào)的各類案例中可以看到，犯罪分子大多從銀行防護(hù)、銀行卡、貸款等方面進(jìn)行作案、詐騙。一是貸款辦理方面。在貸款受理辦理中最易出問(wèn)題的環(huán)節(jié)是貸款調(diào)查，貸款調(diào)查不實(shí)、不準(zhǔn)、不細(xì)，不進(jìn)行調(diào)查，聽(tīng)客戶一面之詞；走馬觀花，調(diào)查流于形式；抓不住調(diào)查要點(diǎn)，掛一漏萬(wàn)等，調(diào)查工作不到位造成的直接危害是無(wú)法根據(jù)客戶的真實(shí)情況做出正確判斷，誤導(dǎo)決策，造成貸審會(huì)錯(cuò)誤決策，形成信貸風(fēng)險(xiǎn)，危及信貸資金安全。二是銀行承兌方面。銀行承兌匯票應(yīng)把握的主要環(huán)節(jié)，是必須堅(jiān)持以真實(shí)的商品交易關(guān)系為基礎(chǔ)，信貸人員素質(zhì)不高或思想不警惕，稍有不慎，就會(huì)弄假成真，形成票據(jù)風(fēng)險(xiǎn)。三是票據(jù)貼現(xiàn)方面。票據(jù)貼現(xiàn)關(guān)鍵環(huán)節(jié)是對(duì)貼現(xiàn)匯票的鑒別、查實(shí)，若查實(shí)鑒別不準(zhǔn)，易給犯罪分子以可乘之機(jī)，從中詐騙成功。四是存款方面
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