7支行一季度案件防控自查情況報(bào)告(編輯修改稿)
2025-09-26 20:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 案件風(fēng)險(xiǎn)排查，每個(gè)季度確定一個(gè)排查主題，第一季度我行重點(diǎn)排查信貸業(yè)務(wù)資產(chǎn)排查，內(nèi)控制度排查。主要排查內(nèi)容及自查結(jié)果如下： （一）信貸業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查 、調(diào)查、審核審批、發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)涉及的所有經(jīng)辦人員，是否明確簽署意見、簽名、簽章，是否有空簽和代簽。 自查情況：我行貸款申請(qǐng)、調(diào)查、審核審批、發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)均按規(guī)定流程辦理，有明確簽署意見、簽名、簽章，并無空簽和代簽現(xiàn)象存在 、本人開戶，貸款是否劃入借款人指定賬戶，是否存在假冒名、借名貸款。 自查情況。我行農(nóng)戶小額信用貸款均為借款人本人辦理、本人開戶，貸款申請(qǐng)成功后資金均劃入借款人指定賬戶嗎，不存在假冒名貸款，借名貸款。 、資產(chǎn)和質(zhì)押?jiǎn)巫C、合同、他項(xiàng)權(quán)證等，貸款支行（部）是否雙人、實(shí)地查證、核驗(yàn)；大額抵質(zhì)押貸款總行業(yè)務(wù)管理部是否派人實(shí)地查證、核驗(yàn)；是否存在詐騙貸款。 自查情況。我行抵質(zhì)押物貸款的抵押物品、資產(chǎn)和質(zhì)押?jiǎn)巫C、合同、他項(xiàng)權(quán)證等，均為雙人實(shí)地查證、核驗(yàn)；并不存在詐騙貸款。 ，是否有夫妻互保、關(guān)聯(lián)企業(yè)互保，是否存在套取信貸資金。 自查情況。我行擔(dān)保貸款均認(rèn)真核實(shí)擔(dān)保人資信狀況，不存在夫妻互保、不存在關(guān)
職業(yè)教育相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1