7支行一季度案件防控自查情況報告(編輯修改稿)
2025-09-26 20:18 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 案件風險排查，每個季度確定一個排查主題，第一季度我行重點排查信貸業(yè)務資產(chǎn)排查，內(nèi)控制度排查。主要排查內(nèi)容及自查結果如下： （一）信貸業(yè)務風險排查 、調(diào)查、審核審批、發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)涉及的所有經(jīng)辦人員，是否明確簽署意見、簽名、簽章，是否有空簽和代簽。 自查情況：我行貸款申請、調(diào)查、審核審批、發(fā)放、貸后管理等各環(huán)節(jié)均按規(guī)定流程辦理，有明確簽署意見、簽名、簽章，并無空簽和代簽現(xiàn)象存在 、本人開戶，貸款是否劃入借款人指定賬戶，是否存在假冒名、借名貸款。 自查情況。我行農(nóng)戶小額信用貸款均為借款人本人辦理、本人開戶，貸款申請成功后資金均劃入借款人指定賬戶嗎，不存在假冒名貸款，借名貸款。 、資產(chǎn)和質(zhì)押單證、合同、他項權證等，貸款支行（部）是否雙人、實地查證、核驗；大額抵質(zhì)押貸款總行業(yè)務管理部是否派人實地查證、核驗；是否存在詐騙貸款。 自查情況。我行抵質(zhì)押物貸款的抵押物品、資產(chǎn)和質(zhì)押單證、合同、他項權證等，均為雙人實地查證、核驗；并不存在詐騙貸款。 ，是否有夫妻互保、關聯(lián)企業(yè)互保，是否存在套取信貸資金。 自查情況。我行擔保貸款均認真核實擔保人資信狀況，不存在夫妻互保、不存在關
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