8資產(chǎn)支持專項計劃備案管理辦法_(編輯修改稿)
2024-09-19 21:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 條 支持計劃可以通過內(nèi)部或者外部增信方式提升信用等級。內(nèi)部信用增級包括但不限于結(jié)構(gòu)化、超額抵押等方式，外部信用增級包括但不限于擔保、保證保險等方式。 第二十條 受托人應當聘請符合監(jiān)管要求的信用評級機構(gòu)對受益憑證進行初始評級和跟蹤評級。支持計劃存續(xù)期間，每年跟蹤信用評級應當不少于一次。 第 二十一條 受托人應當聘請律師事務(wù)所對支持計劃出具獨立的法律意見書，并可根據(jù)需要聘請資產(chǎn)評估機構(gòu)、會計師事務(wù)所等專業(yè)服 第 8 頁 共 17 頁 務(wù)機構(gòu)對支持計劃出具專業(yè)意見。 第四章 發(fā)行、登記和轉(zhuǎn)讓 第二十二條 受托人發(fā)起設(shè)立支持計劃，實行初次申報核準，同類產(chǎn)品事后報告。中國保監(jiān)會依規(guī)對初次申報的支持計劃實施合規(guī)性、程序性審核。支持計劃交易結(jié)構(gòu)復雜的，中國保監(jiān)會可以建立外部專家評估機制，向投資者提示投資風險。 本條所稱同類產(chǎn)品，是指支持計劃的基礎(chǔ)資產(chǎn)類別、交易結(jié)構(gòu)等核心要素 基本一致。 第二十三條 受托人發(fā)行受益憑證，應當向投資者提供認購風險申明書、募集說明書、受托合同等支持計劃法律文件、信用評級報告及跟蹤評級安排、法律意見書等書面文件，明示支持計劃要素，充分披露相關(guān)信息，揭示并以醒目方式提示各類風險和風險承擔原則。 募集說明書應當充分披露基礎(chǔ)資產(chǎn)的構(gòu)成和運營、基礎(chǔ)資產(chǎn)現(xiàn)金流預測分析、回款機制、分配方式的相關(guān)情況、受托人與原始權(quán)益人存在的關(guān)聯(lián)關(guān)系、可能存在的風險以及防范措施等。 受托人披露的信息應當真實、準確、完整，不得存在應披露而未披露 的內(nèi)容。 第二十四條 第 9 頁 共 17 頁 受益憑證發(fā)行可以采取一次足額發(fā)行，也可以在募集規(guī)模確定且交易結(jié)構(gòu)一致的前提下，采用限額內(nèi)分期發(fā)行的方式。分期發(fā)行的，末期發(fā)行距首期發(fā)行時間一般不超過 12 個月。 第二十五條 受益憑證可按規(guī)定在保險資產(chǎn)登記交易平臺發(fā)行、登記和轉(zhuǎn)讓，實現(xiàn)受益憑證的登記存管和交易流通。 保險資產(chǎn)登記交易平臺對受益憑證發(fā)行、登記和轉(zhuǎn)讓及相關(guān)信息披露進行自律管理，并與中國保監(jiān)會建立信息共享機制。 第二十六條 受益憑證限于向保險機構(gòu)以及其他具有風 險識別和承受能力的合格投資者發(fā)行，并在合格投資者范圍內(nèi)轉(zhuǎn)讓。中國保監(jiān)會根據(jù)市場情況制定投資者適當性管理標準。 第二十七條 受益憑證按照募集說明書約定的條件發(fā)行完畢，支持計劃設(shè)立完成。受托人應當在支持計劃設(shè)立完成 10 個工作日內(nèi)將發(fā)行情況報告中國保監(jiān)會。 發(fā)行期限屆滿，未能滿足約定的成立條件的，支持計劃設(shè)立失敗。受托人應當在發(fā)行期限屆滿后 10 個工作日內(nèi)返還投資人已繳付的款項，并加計同期活期銀行存款利息，同時報告中國保監(jiān)會。 第二十八條 第 10 頁 共 17 頁 受益憑證是持有人享有支持計 劃權(quán)益的證明。同一支持計劃的受益憑證按照風險和收益特征的不同，可以劃分為不同種類，同一種類的受益憑證持有人，享有同等權(quán)益，承擔同等風險。 第二十九條 受益憑證持有人享有以下權(quán)利： （一）依法繼承、轉(zhuǎn)讓或者質(zhì)押受益憑證； （二）按照支持計劃約定，享有支持計劃投資收益以及參與分配清算后的支持計劃剩余財產(chǎn)； （三）獲得支持計劃信息披露資料； （四）參加受益憑證持有人會議； （五）法律法規(guī)、本辦法規(guī)定及支持計劃約定的其他權(quán)利。 第三十條 受益憑證持
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