【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 和改善金融宏觀調(diào)控，維護(hù)金融穩(wěn)定與安全，提升金融服務(wù)水平，根據(jù)《中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法》《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》《中華人民共和國(guó)外匯管理?xiàng)l例》《國(guó)務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國(guó)人民銀行主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知（國(guó)辦發(fā)〔 2024〕 83 號(hào)、《金融業(yè)機(jī)構(gòu)信息管理規(guī)定（銀發(fā)〔 2024〕 175號(hào)）等法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，制定 本指引。 第二條本指引所指的金融機(jī)構(gòu)包括： （一）銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。包括政策性銀行、國(guó)有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)、郵政儲(chǔ)蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行等。 （二）非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。 。包括證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等； 。包括保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司等； 第 13 頁(yè) 共 29 頁(yè) 、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。 第三條擔(dān) 保公司、資信評(píng)估公司等從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系適用本指引，按照本指引有關(guān)新設(shè)非銀行金融機(jī)構(gòu)加入金融管理和服務(wù)體系的規(guī)定執(zhí)行。 2 第四條本指引所稱(chēng)金融管理與服務(wù)是指 XX 省轄內(nèi)人民銀行及國(guó)家外匯管理局各級(jí)分支機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)人民銀行）依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定，向金融機(jī)構(gòu)提供相關(guān)金融服務(wù)，并履行法定金融監(jiān)管職責(zé)的行為。有關(guān)行政許可事項(xiàng)的申請(qǐng)和辦理按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，不適用本指引。 第五條在 XX 省內(nèi)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的，在開(kāi)業(yè)前，應(yīng)當(dāng)向人民銀行報(bào) 送籌建報(bào)告集中申報(bào)需要提供的金融管理與服務(wù)項(xiàng)目。 第六條新設(shè)金融機(jī)構(gòu)包括： （一）在 XX 省轄內(nèi)成立新的法人金融機(jī)構(gòu)； （二）金融機(jī)構(gòu)在 XX 省首次設(shè)立分支機(jī)構(gòu)； （三）金融機(jī)構(gòu)在 XX 省內(nèi)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)。金融機(jī)構(gòu)在 XX 省轄內(nèi)改制、合并或分立的視同新設(shè)金融機(jī)構(gòu)。 第七條新設(shè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)申報(bào)實(shí)行集中受理、分項(xiàng)辦理、分級(jí)審批、集中核驗(yàn)、統(tǒng)一反饋。 第八條對(duì)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的金融管理與服務(wù)，應(yīng)遵循依法合規(guī)、 第 14 頁(yè) 共 29 頁(yè) 精簡(jiǎn)高效、公開(kāi)透明、有利于防范金融風(fēng)險(xiǎn)、有效履行金 融宏觀調(diào)控職能的原則。 第九條新設(shè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照《新設(shè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項(xiàng)目一覽表》、《新設(shè)非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)項(xiàng)目一覽表》的相關(guān)金融管理與服務(wù)項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)和要求提出有關(guān)金融管理與服務(wù)申報(bào)。 第二章 籌建報(bào)告 第十條新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）應(yīng)當(dāng)在新設(shè) 3 金融機(jī)構(gòu)獲準(zhǔn)籌建后 30 日內(nèi)以正式文件向人民銀行報(bào)送籌建報(bào)告，提出加入金融管理和服務(wù)體系的申請(qǐng)?；I建報(bào)告應(yīng)包含新設(shè)金融機(jī)構(gòu)和上級(jí)管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）的有關(guān)事項(xiàng)和資料。 第十一條籌建報(bào)告中應(yīng)包括新設(shè)金融機(jī)構(gòu)以下有關(guān)事項(xiàng)和資料： （一）機(jī)構(gòu)名稱(chēng)、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所地址、擬開(kāi)業(yè)日期； （二）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)其籌建（設(shè)立）的文件； （三）經(jīng)營(yíng)方針和計(jì)劃，擬開(kāi)業(yè)的金融機(jī)構(gòu)為法人的，報(bào)送章程、股東名冊(cè)及其出資額、股份等情況； （四）主要負(fù)責(zé)人及重要部門(mén)（如市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、人力 第 15 頁(yè) 共 29 頁(yè) 資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、擬任職務(wù)、簡(jiǎn)歷等； （五）人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他事項(xiàng)。 第十二條籌建報(bào)告中應(yīng)包括上級(jí)管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起 人）以下有關(guān)事項(xiàng)和資料： （一）主要負(fù)責(zé)人及重要部門(mén)（如市場(chǎng)、風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、職務(wù)、簡(jiǎn)歷； （二）經(jīng)營(yíng)情況、在 XX 省設(shè)立分支機(jī)構(gòu)的情況等； （三）有關(guān)內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)防范制度； （四）最近 3 年內(nèi)，執(zhí)行人民銀行貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計(jì)、會(huì)計(jì)、支付清算、反洗錢(qián)、科技、人民幣管理、國(guó)庫(kù)、征信管理、外匯管理等法規(guī)、政策情況，包括是否被人民銀行行政處罰的情況； （五）最近 3 年風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)情況， 以及發(fā)生重大訴訟、重大案件或群體性事件、受到相關(guān)部門(mén)處罰、被新聞媒體負(fù)面報(bào)道、發(fā)生重大經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)情況等； （六）最近 3 年在當(dāng)?shù)亟邮苄袠I(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管情況，包括是否被監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰的情況； （七）人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報(bào)送的其他事項(xiàng)。 4 第十三條在鄭州地區(qū)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)、在鄭州以外任一地市區(qū) 第 16 頁(yè) 共 29 頁(yè) 域內(nèi)首次新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)由上級(jí)管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）向人民銀行鄭州中心支行（以下簡(jiǎn)稱(chēng)鄭州中心支行）提交籌建報(bào)告，由鄭州中心支行結(jié)合日常管理情況進(jìn)行審核。其中，在鄭州以外地市區(qū)域內(nèi)首次新設(shè)金 融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交籌建報(bào)告。金融機(jī)構(gòu)在鄭州以外的地市區(qū)域已設(shè)立分支機(jī)構(gòu)，獲準(zhǔn)在該地市區(qū)域內(nèi)增設(shè)分支機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)由上級(jí)管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）向該區(qū)域人民銀行地市中心支行提交籌建報(bào)告，由該中心支行結(jié)合日常管理情況進(jìn)行審核。前兩款規(guī)定中的新設(shè)金融機(jī)構(gòu)在縣級(jí)區(qū)域的，應(yīng)當(dāng)將籌建報(bào)告同時(shí)報(bào)送該縣級(jí)區(qū)域的人民銀行。 第十四條人民銀行完成籌建報(bào)告審核工作后，作出是否準(zhǔn)予受理新設(shè)金融機(jī)構(gòu)加入人民銀行金融管理和服務(wù)體系申請(qǐng)的批復(fù)，及時(shí)告知新設(shè)金融機(jī)構(gòu)的上級(jí)管理機(jī)構(gòu)（或發(fā)起人）和新設(shè)金融機(jī)構(gòu)所在地人民銀 行。 第十五條為指導(dǎo)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)便捷、正常、安全開(kāi)業(yè)，人民銀行對(duì)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)行設(shè)立前約見(jiàn)談話。約見(jiàn)談話在人民銀行作出準(zhǔn)予受理新設(shè)機(jī)構(gòu)金融管理與服務(wù)體系的申請(qǐng)后進(jìn)行。在約見(jiàn)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時(shí)，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織有關(guān)職能部門(mén)了解新設(shè)金融機(jī)構(gòu)籌備工作進(jìn)展情況和相關(guān)金融服務(wù)需求，明確人民銀行金融監(jiān)管的要求，告知人民銀行提供金融管理與服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求，指導(dǎo)新設(shè)金融機(jī)構(gòu)順利加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系。 第 17 頁(yè) 共 29 頁(yè) 第三章金融管理和服務(wù)申報(bào)與辦理 . 5 第一節(jié)金融管理與服務(wù)項(xiàng) 目申報(bào) 第十六條金融管理與服務(wù)項(xiàng)目申報(bào)實(shí)行屬地辦理。新設(shè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)向所在地人民銀行申報(bào)金融管理和服務(wù)項(xiàng)目。 第十七條新設(shè)立金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)集中提出金融管理與服務(wù)總申報(bào)書(shū)、子申報(bào)書(shū)（格式見(jiàn)附件，并提供相應(yīng)書(shū)面材料）。 第十八條金融管理和服務(wù)總申報(bào)書(shū)的內(nèi)容包括申報(bào)的金融管理和服務(wù)事項(xiàng)、申報(bào)理由、申報(bào)材料目錄、暫不加入的項(xiàng)目及理由等。新設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，金融管理和服務(wù)子項(xiàng)目申報(bào)書(shū)包括以下內(nèi)容： （一）貨幣信貸業(yè)務(wù)； （二）金融穩(wěn)定業(yè)務(wù)； （三）金 融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)； （四）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)； （五）支付清算業(yè)務(wù)； （六）反洗錢(qián)業(yè)務(wù)； （七）科技服務(wù)業(yè)務(wù)； （八）人民幣管理業(yè)務(wù)； （九）征信管理業(yè)務(wù)； （十）其他金融管理與服務(wù)項(xiàng)目。新設(shè)立非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu) 第 18 頁(yè) 共 29 頁(yè) 的，金融管理和服務(wù)子項(xiàng)目申報(bào)書(shū)包括以下部分或全部?jī)?nèi)容： （一）貨幣信貸業(yè)務(wù)； （二）金融穩(wěn)定業(yè)務(wù)； （三）金融統(tǒng)計(jì)業(yè)務(wù)； （四）會(huì)計(jì)業(yè)務(wù)； （五）支付清算業(yè)務(wù)； （六）反洗錢(qián)業(yè)務(wù)；