【文章內(nèi)容簡介】 和改善金融宏觀調(diào)控，維護(hù)金融穩(wěn)定與安全，提升金融服務(wù)水平，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國外匯管理條例》《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)中國人民銀行主要職責(zé)內(nèi)設(shè)機構(gòu)和人員編制規(guī)定的通知（國辦發(fā)〔 2024〕 83 號、《金融業(yè)機構(gòu)信息管理規(guī)定（銀發(fā)〔 2024〕 175號）等法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)范性文件，制定 本指引。 第二條本指引所指的金融機構(gòu)包括： （一）銀行業(yè)金融機構(gòu)。包括政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、外資銀行、城市商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村合作金融機構(gòu)、郵政儲蓄銀行、村鎮(zhèn)銀行等。 （二）非銀行業(yè)金融機構(gòu)。 。包括證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司等； 。包括保險公司、保險資產(chǎn)管理公司等； 第 13 頁 共 29 頁 、金融資產(chǎn)管理公司、財務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司等。 第三條擔(dān) 保公司、資信評估公司等從事相關(guān)金融業(yè)務(wù)的機構(gòu)加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系適用本指引，按照本指引有關(guān)新設(shè)非銀行金融機構(gòu)加入金融管理和服務(wù)體系的規(guī)定執(zhí)行。 2 第四條本指引所稱金融管理與服務(wù)是指 XX 省轄內(nèi)人民銀行及國家外匯管理局各級分支機構(gòu)（以下簡稱人民銀行）依據(jù)法律、行政法規(guī)、規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定，向金融機構(gòu)提供相關(guān)金融服務(wù)，并履行法定金融監(jiān)管職責(zé)的行為。有關(guān)行政許可事項的申請和辦理按照相關(guān)法律法規(guī)執(zhí)行，不適用本指引。 第五條在 XX 省內(nèi)新設(shè)金融機構(gòu)的，在開業(yè)前，應(yīng)當(dāng)向人民銀行報 送籌建報告集中申報需要提供的金融管理與服務(wù)項目。 第六條新設(shè)金融機構(gòu)包括： （一）在 XX 省轄內(nèi)成立新的法人金融機構(gòu)； （二）金融機構(gòu)在 XX 省首次設(shè)立分支機構(gòu)； （三）金融機構(gòu)在 XX 省內(nèi)增設(shè)分支機構(gòu)。金融機構(gòu)在 XX 省轄內(nèi)改制、合并或分立的視同新設(shè)金融機構(gòu)。 第七條新設(shè)金融機構(gòu)金融管理與服務(wù)申報實行集中受理、分項辦理、分級審批、集中核驗、統(tǒng)一反饋。 第八條對新設(shè)金融機構(gòu)的金融管理與服務(wù)，應(yīng)遵循依法合規(guī)、 第 14 頁 共 29 頁 精簡高效、公開透明、有利于防范金融風(fēng)險、有效履行金 融宏觀調(diào)控職能的原則。 第九條新設(shè)金融機構(gòu)應(yīng)按照《新設(shè)銀行業(yè)金融機構(gòu)金融管理與服務(wù)項目一覽表》、《新設(shè)非銀行業(yè)金融機構(gòu)金融管理與服務(wù)項目一覽表》的相關(guān)金融管理與服務(wù)項目、標(biāo)準(zhǔn)和要求提出有關(guān)金融管理與服務(wù)申報。 第二章 籌建報告 第十條新設(shè)金融機構(gòu)的上級管理機構(gòu)（或發(fā)起人）應(yīng)當(dāng)在新設(shè) 3 金融機構(gòu)獲準(zhǔn)籌建后 30 日內(nèi)以正式文件向人民銀行報送籌建報告，提出加入金融管理和服務(wù)體系的申請?；I建報告應(yīng)包含新設(shè)金融機構(gòu)和上級管理機構(gòu)（或發(fā)起人）的有關(guān)事項和資料。 第十一條籌建報告中應(yīng)包括新設(shè)金融機構(gòu)以下有關(guān)事項和資料： （一）機構(gòu)名稱、營業(yè)場所地址、擬開業(yè)日期； （二）銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)批準(zhǔn)其籌建（設(shè)立）的文件； （三）經(jīng)營方針和計劃，擬開業(yè)的金融機構(gòu)為法人的，報送章程、股東名冊及其出資額、股份等情況； （四）主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場、風(fēng)險、財務(wù)、人力 第 15 頁 共 29 頁 資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、擬任職務(wù)、簡歷等； （五）人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報送的其他事項。 第十二條籌建報告中應(yīng)包括上級管理機構(gòu)（或發(fā)起 人）以下有關(guān)事項和資料： （一）主要負(fù)責(zé)人及重要部門（如市場、風(fēng)險、財務(wù)、人力資源等）負(fù)責(zé)人的基本情況，包括負(fù)責(zé)人姓名、職務(wù)、簡歷； （二）經(jīng)營情況、在 XX 省設(shè)立分支機構(gòu)的情況等； （三）有關(guān)內(nèi)部管理和風(fēng)險防范制度； （四）最近 3 年內(nèi)，執(zhí)行人民銀行貨幣信貸、金融穩(wěn)定、金融統(tǒng)計、會計、支付清算、反洗錢、科技、人民幣管理、國庫、征信管理、外匯管理等法規(guī)、政策情況，包括是否被人民銀行行政處罰的情況； （五）最近 3 年風(fēng)險狀況，包括流動性風(fēng)險、信用風(fēng)險、市場風(fēng)險情況， 以及發(fā)生重大訴訟、重大案件或群體性事件、受到相關(guān)部門處罰、被新聞媒體負(fù)面報道、發(fā)生重大經(jīng)營風(fēng)險情況等； （六）最近 3 年在當(dāng)?shù)亟邮苄袠I(yè)監(jiān)管機構(gòu)監(jiān)管情況，包括是否被監(jiān)管機構(gòu)行政處罰的情況； （七）人民銀行認(rèn)為應(yīng)當(dāng)報送的其他事項。 4 第十三條在鄭州地區(qū)新設(shè)金融機構(gòu)、在鄭州以外任一地市區(qū) 第 16 頁 共 29 頁 域內(nèi)首次新設(shè)金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)由上級管理機構(gòu)（或發(fā)起人）向人民銀行鄭州中心支行（以下簡稱鄭州中心支行）提交籌建報告，由鄭州中心支行結(jié)合日常管理情況進(jìn)行審核。其中，在鄭州以外地市區(qū)域內(nèi)首次新設(shè)金 融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)同時向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行提交籌建報告。金融機構(gòu)在鄭州以外的地市區(qū)域已設(shè)立分支機構(gòu)，獲準(zhǔn)在該地市區(qū)域內(nèi)增設(shè)分支機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)由上級管理機構(gòu)（或發(fā)起人）向該區(qū)域人民銀行地市中心支行提交籌建報告，由該中心支行結(jié)合日常管理情況進(jìn)行審核。前兩款規(guī)定中的新設(shè)金融機構(gòu)在縣級區(qū)域的，應(yīng)當(dāng)將籌建報告同時報送該縣級區(qū)域的人民銀行。 第十四條人民銀行完成籌建報告審核工作后，作出是否準(zhǔn)予受理新設(shè)金融機構(gòu)加入人民銀行金融管理和服務(wù)體系申請的批復(fù)，及時告知新設(shè)金融機構(gòu)的上級管理機構(gòu)（或發(fā)起人）和新設(shè)金融機構(gòu)所在地人民銀 行。 第十五條為指導(dǎo)新設(shè)金融機構(gòu)便捷、正常、安全開業(yè)，人民銀行對新設(shè)金融機構(gòu)實行設(shè)立前約見談話。約見談話在人民銀行作出準(zhǔn)予受理新設(shè)機構(gòu)金融管理與服務(wù)體系的申請后進(jìn)行。在約見新設(shè)金融機構(gòu)籌備組負(fù)責(zé)人時，當(dāng)?shù)厝嗣胥y行組織有關(guān)職能部門了解新設(shè)金融機構(gòu)籌備工作進(jìn)展情況和相關(guān)金融服務(wù)需求，明確人民銀行金融監(jiān)管的要求，告知人民銀行提供金融管理與服務(wù)的范圍、標(biāo)準(zhǔn)和要求，指導(dǎo)新設(shè)金融機構(gòu)順利加入人民銀行金融管理與服務(wù)體系。 第 17 頁 共 29 頁 第三章金融管理和服務(wù)申報與辦理 . 5 第一節(jié)金融管理與服務(wù)項 目申報 第十六條金融管理與服務(wù)項目申報實行屬地辦理。新設(shè)金融機構(gòu)應(yīng)及時向所在地人民銀行申報金融管理和服務(wù)項目。 第十七條新設(shè)立金融機構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)集中提出金融管理與服務(wù)總申報書、子申報書（格式見附件，并提供相應(yīng)書面材料）。 第十八條金融管理和服務(wù)總申報書的內(nèi)容包括申報的金融管理和服務(wù)事項、申報理由、申報材料目錄、暫不加入的項目及理由等。新設(shè)立銀行業(yè)金融機構(gòu)的，金融管理和服務(wù)子項目申報書包括以下內(nèi)容： （一）貨幣信貸業(yè)務(wù)； （二）金融穩(wěn)定業(yè)務(wù)； （三）金 融統(tǒng)計業(yè)務(wù)； （四）會計業(yè)務(wù)； （五）支付清算業(yè)務(wù)； （六）反洗錢業(yè)務(wù)； （七）科技服務(wù)業(yè)務(wù)； （八）人民幣管理業(yè)務(wù)； （九）征信管理業(yè)務(wù)； （十）其他金融管理與服務(wù)項目。新設(shè)立非銀行業(yè)金融機構(gòu) 第 18 頁 共 29 頁 的，金融管理和服務(wù)子項目申報書包括以下部分或全部內(nèi)容： （一）貨幣信貸業(yè)務(wù)； （二）金融穩(wěn)定業(yè)務(wù)； （三）金融統(tǒng)計業(yè)務(wù)； （四）會計業(yè)務(wù)； （五）支付清算業(yè)務(wù)； （六）反洗錢業(yè)務(wù)；