3合規(guī)風險部某年度工作總結(編輯修改稿)
2025-08-26 17:18 本頁面
【文章內容簡介】 萬元。有抵押物的按揭貸款合計 1057 筆，金額 萬元（現房抵押 245 筆，金額 萬元，在建工程預抵押 812 筆，金額 萬元），無抵押物的按揭貸款 435 筆，金額 萬元），核查工作覆蓋面達到 100%。 四、適時開展離任審計。 根據人員離崗審計的通知及《 xx 農商銀行關于修訂離任離崗審計辦法的通知》（ xx 農商發(fā) [2024]44 號）文件的規(guī)定，對信貸管理部貸款審查崗、風險經理崗，運營管理部放款審核崗，零售銀行 部客戶經理及 XX 縣區(qū)支行客戶經理離任審計、對擬離開本行的支行柜員及機關員工共計 26 人進行了離任審計，調閱信貸檔案合計 1309 筆，出具離任審計報告 26 份。 五、以銀監(jiān)局 “ 合規(guī)文化建設年 ” 活動為契機，結合本行實際，開展 xx 農商銀行合規(guī)文化建設年活動。 根據 2024 年全國銀行業(yè)監(jiān)管會議、新疆銀行業(yè)、 xx 地區(qū)銀行業(yè)監(jiān)管工作會議及自治區(qū)聯社工作會議精神，依據《 xx 銀監(jiān) 第 7 頁 共 14 頁 分局辦公室關于印發(fā)〈 xx 地區(qū)銀行業(yè)金融機構合規(guī)文化建設年工作方案〉和〈 xx 地區(qū)銀行業(yè)合規(guī)文化建設年工作任務分解表〉的通知》（ xx 銀監(jiān) 辦發(fā)〔 2024〕 63 號）要求，結合 xx 農商銀行實際，制定《 xx 農商銀行 “ 合規(guī)文化建設年 ” 工作方案》，并于2024 年 5 月在總行七樓會議室召開 “ 合規(guī)文化建設年 ” 活動動員大會，突出主體責任，變被動合規(guī)為主動合規(guī)，進一步深入推進合規(guī)建設，將各項工作貫穿全年，覆蓋到每位員工、每個崗位，達到 “ 月月有活動、季季有高潮、半年有小結、年終大總結 ” ，掀起全行員工合規(guī)文化建設的大氛圍。一是進一步完善組織體系，重塑制度流程。二是開展形式多樣強化教育活動，營造合規(guī)文化建設活動大氛圍。三是加大合規(guī)風險排查，全面自查自糾。 六 、結合實際，開展有針對性的法律合規(guī)知識培訓，定期召開案例分析及法律合規(guī)知識培訓。 基于 xx 農商銀行信貸人員在簽訂和履行合同的全過程中存在的風險狀況，結合本行及他行近期出現的信貸業(yè)務法律風險實際案例，定期召開 xx 農商銀行案例分析及法律合規(guī)培訓會議，以合規(guī)使用信貸合同及簽訂使用中需注意的風險防范、以及信貸業(yè)務辦理及回收過程的法律實務、合規(guī)管理為主題，結合案例分析，開展培訓。截止 2024 年 12 月末，累計開展信貸業(yè)務法律法規(guī)培訓 6 次，參訓近 230 人次。 七、開展各類制度、合同協議等合規(guī)審查、合規(guī) 咨詢、風險 第 8 頁 共 14 頁 提示 對相關部門的合規(guī)咨詢、合規(guī)審查事項，做到急客戶所急，第一時間開展合規(guī)審查，對需交律師開展法律性審查的事項，積極與律師溝通，督促早回復，早辦理業(yè)務。截止 12 月末，回復各類法律業(yè)務咨詢 155份、下發(fā)風險提示書 3份、審核各類制度、辦法下達合規(guī)審核意見書 23 份。 八、做好外部檢查的配合工作，并以銀監(jiān)局業(yè)務檢查及本部門檢查發(fā)現問題為基礎，重視跟蹤落實整改。 按照 xx銀監(jiān)分局對 xx農商銀行同業(yè)業(yè)務現場檢查意見書的要求，組織金融市場部、計劃財務部、審計部對列示問題進行整改，并 將整改和追究情況形成整改及責任追究報告報送銀監(jiān)局。對 xx 審計分中心提出的有關自律監(jiān)管再監(jiān)督方面存在的問題進行逐項整改，并形成整改報告報送審計部。按照銀監(jiān)局關于 “ 兩加強兩遏制 ” 回頭看整改問責工作的要求，對本行自開展 “ 兩加強兩監(jiān)制 ” 工作及回頭看中發(fā)現問題的整改情況及問責情況進行追蹤落實，向銀監(jiān)局報送落實整改問責情況的報告及報表。對新疆銀監(jiān)局關于統計現場檢查評估發(fā)現問題，組織信貸管理部、計劃財務部、人力資源部等相關部門對存在問題逐項落實整改，對存在問題進行了追究處理，向監(jiān)管部門報送了整改及問責情況報告。 通過組織相關部門對外部檢查發(fā)現問題進行核查反饋，安排 第 9 頁 共 14 頁
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