【文章內(nèi)容簡介】 的申請和開立 可選 72 SENDER TO RECEIVER INFORMATION。 (附言 )/BENCON/：要求收報行通知發(fā)報行受益人是否接受該信用證的修改。 /PHONBEN/：請電話通知受益人 (列出受益人的電話號碼 )。 /TELEBEN/：用快捷有效的電訊方式通知受益人。 可選 78 NARRATIVE(修改詳述 )詳細的修改內(nèi)容。 第一節(jié) 信用證的申請和開立 四、申請對外開立信用證的手續(xù) 凡是向中國的銀行申請辦理進口信用證結(jié)算的公司，必須具有進出口經(jīng)營權(quán)。若為首次辦理該業(yè)務(wù)時需向銀行提供如下文件的副本各一份：營業(yè)執(zhí)照，批準證書或?qū)ν赓Q(mào)易經(jīng)營者備案證明表。如申請人是合資企業(yè)，還需提供合資企業(yè)的合同和章程。符合以上要求的公司可按以下程序向銀行申請開證。 (1) 首先填寫開證申請書和開證備查表，并加蓋公章。 第一節(jié) 信用證的申請和開立 (2) 按所開信用證的金額交納等值的保證金或等值的有價證券，包括銀行存款單匯票等。如采用第三方金融機構(gòu)擔保方式時，擔保函需經(jīng)銀行確認后，方可生效。如使用外匯額度加配套人民幣開證時，在交足人民幣的同時還需提供一份有外匯管理局蓋章的額度支付書。同時在提交銀行的開證申請書背面加蓋外匯管理局的額度核銷章。 (3) 如申請人需要對已開出的信用證內(nèi)容進行修改，可向銀行提交一份有申請人印章的修改申請書。 第一節(jié) 信用證的申請和開立 (4) 信用證開出后銀行將交給申請人一份信用證的副本，同時收取開證金額一定比例的開證費 (一般為 ?) 。 (5) 銀行收到信用證項下有關(guān)單據(jù)后，銀行將通知開證申請人取單。申請人須在接到通知后及時取單并在 5天內(nèi)通知銀行是否需要拒付，逾期不回復(fù)，銀行將視為接受單據(jù)并同意付款辦理。若要辦理拒付，申請人需將全套單據(jù)退交銀行，同時以書面形式提出拒付理由。 第一節(jié) 信用證的申請和開立 (6) 信用證失效后，申請人須填寫書面申請索回證下所余保證金余額。申請書中須注明收款行名稱和賬號。 以上為目前辦理進口信用證結(jié)算的基本方法，在實際辦理業(yè)務(wù)中如遇特殊問題還可與銀行協(xié)商。 要點：向銀行申請對外開立信用證需要提供一些手續(xù)并按照銀行所規(guī)定的業(yè)務(wù)流程進行辦理，辦理過程中如有任何問題需與銀行協(xié)商解決。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 一、信用證的通知 二、信用證的修改 第二節(jié) 信用證的通知和修改 一、信用證的通知 在大多數(shù)情況下，信用證不是由開證行直接通知受益人，而是通過其在受益人國家或地區(qū)的代理行，即通知行進行轉(zhuǎn)遞的。通知行通知受益人的最大優(yōu)點就是安全。 (一 ) 通知行應(yīng)合理、謹慎地審核所通知的信用證的表面真實性 依照 《 UCP600》 號第 9條的規(guī)定，若通知行決定通知信用證，它應(yīng)合理、謹慎地審核信用證的表面真實性。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 通知銀行是以其技術(shù)和條件來從事信用證通知業(yè)務(wù)的，它一般都掌握有開證行的簽字樣本、印鑒、密押本等，用以檢查來證的表面真實性。若此法不通，通知行應(yīng)以其他方法，如通過開證行的代理行發(fā)送的檢查函件來確認來證的表面真實性。通知行的核驗只要盡到合理謹慎即可。若通知行不能確定來證的表面真實性，它必須不延遲地通知從其收到該指示的銀行，說明它不能確定來證的真實性。若通知行仍決定通知該信用證，則它必須告知受益人它不能確定該信用證的真實性。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 據(jù)此，除非通知行另有說明，否則，只要通知行將信用證通知受益人，受益人就可斷定該證的表面真實性無誤。若信用證有兩家以上的通知行，核對開證行印鑒或密押的責(zé)任在于第一通知行，而其以后的通知行只須對其前手通知行的密押或印鑒的真實性負責(zé)。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 (二 )“ 通知行無須承擔責(zé)任”的真正含義 通知行在向受益人發(fā)出通知時，一般都附加有這樣的標準條款，即“我方不承擔義務(wù)，現(xiàn)向你方通知如下 ??” 對此有人認為，通知行除了通知信用證以外并不承擔任何責(zé)任，不能要求他做其他任何事情。然而，還有人認為實際上通知行受理單據(jù)已成慣例，這一慣例暗示地表明，若單據(jù)交給通知行，該行如無正當理由不能拒絕受理。若通知行不準備承擔上述義務(wù)，應(yīng)在通知中對受益人做特別聲明，否則就不能違背實踐中為銀行界和商業(yè)界所周知的習(xí)慣。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 根據(jù) 《 UCP600》 ，通知行除通知信用證并核驗其表面真實性外并無任何其他義務(wù)。但由于通知行受理單據(jù)已成為交易慣例，所以，若通知行未加特別相反的聲明，則其可能應(yīng)承擔受理單據(jù)的責(zé)任。不過，通知行仍有權(quán)在通知中通過特別聲明的形式排除該責(zé)任的承擔?？傮w而論，通知行并非信用證當事人，不受信用證的約束。其僅僅是受開證行的委托而提供特定的服務(wù)而已。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 即使在其無特別相反聲明情況下，其應(yīng)根據(jù)慣例而受理單據(jù)，但這僅限于予以傳遞，并不意味著應(yīng)對單據(jù)進行審核。盡管開證行可能委托其對信用證加以保兌或?qū)κ芤嫒诉M行付款或議付，通知行仍然有拒絕的權(quán)利，只有其愿意接受上述委托，它才承擔相應(yīng)的義務(wù)。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 (三 ) 信用證通知書 信用證通知書是在貿(mào)易過程中，為保證賣方發(fā)貨后即能得到貨款，由銀行作為付款中介。本單證是賣方銀行發(fā)給賣方的，作為買方的付款保證的通知。該單證是以 UN/EDIFACT標準中的 CREADV、 CREEXT報文為模板設(shè)計的 (如圖 63和圖 64所示 )。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 圖 63 信用證通知書 1 第二節(jié) 信用證的通知和修改 圖 64 信用證通知書 2 第二節(jié) 信用證的通知和修改 圖 63說明如下。 1. 參考號：作為發(fā)信方的所有報文索引。限長 35位，即 35個數(shù)字或英文字母。 2. 通知書號：作為發(fā)信方的所發(fā)各“通知書”索引。限長35位，即 35個數(shù)字或英文字母。 3. 日期：單證申請日期。格式 (年 /月 /日 )，例如：1996/01/28(必選 )。 4. 致：填寫賣方名稱。用下拉式菜單選擇 (必選 )。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 5. 開證行 (買方銀行 )(必選 )。 (1) 名稱：限長 35位 (限長 17個漢字 )。 (2) 編碼：該行金融編碼，限長 11位。 6. 轉(zhuǎn)遞行 (買方銀行與賣方銀行之間的中介行，本欄為可選欄 )(必選 )。 (1) 名稱：限長 35位 (限長 17個漢字 )。 (2) 編碼：該行金融編碼，限長 11位。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 7. 通知行 (賣方銀行 )(必選 )。 (1) 名稱：限長 35位 (限長 17個漢字 )。 (2) 編碼：該行金融編碼，限長 11位。 (3) 地址：限長 35位 (即 17個漢字 )。例如：北京市海淀區(qū)黃莊 75號。 (4) 電傳：限長 25位數(shù)字。 (5) 傳真：限長 25位數(shù)字。例如： 。 (6) 電報：限長 25位數(shù)字。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 (7) SWIFT：限長 25位數(shù)字。 8. 信用證號：銀行所開的信用證編號，限長 35位，即 35個數(shù)字或英文字母 (必選 )。 9. 開證日期：格式 (年 /月 /日 )(必選 )。 10. 金額：由銀行擔保的付款總額，限長 17位 (必選 )。 11. 貨幣：彈出式可選項。例如： CNY代表人民幣 (必選 )。 12. 收自上述銀行 ______， ______信用證一份。 (1) 例如：電傳開立，預(yù)先通知 (必選 )。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 (2) 例如：未生效，證實書 (必選 )。 13. 該信用證：彈出式可選項。例如：保兌并限向我行交單，不保兌不負責(zé) (必選 )。 14. 備注：限長 70位 (即 35個漢字 )。 15. 共 ___紙：限長 2位數(shù)字。例如： 5。 16. 附注：限長 70位 (即 35個漢字 )。例如：若對本單中各項有任何疑問，請與開證申請人聯(lián)系。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 圖 64說明如下。 1. 單據(jù)號：限長 35位 (即 17個漢字 )。 2. 單據(jù)名稱：限長 35位 (即 17個漢字 )。 3. 開單時間：格式 (年 /月 /日 )。例如“ 1996/02/02” 。 4. 單據(jù)來源：限長 35位 (即 17個漢字 )。例如“某某公司 公證處 ” 。 5. 單據(jù)份數(shù)：限長 2位數(shù)字。例如： 2。 6. 備注：限長 70位 (即 35個漢字 )。例如：注明合同號和信用證號。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 二、信用證的修改 在信用證業(yè)務(wù)中，信用證開立后對其進行修改是經(jīng)常發(fā)生的事情。通過對信用證的全面審核，如發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)分別情況及時處理。對于影響安全收匯，難以接受或做到的信用證條款，必須要求客戶進行修改。 (一 ) 信用證修改規(guī)則 (1) 只有買方 (開證人 )有權(quán)決定是否接受修改信用證。 (2) 只有賣方 (受益人 )有權(quán)決定是否接受信用證修改。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 (二 ) 信用證修改注意事項 (1) 凡是需要修改的內(nèi)容，應(yīng)做到一次性向客人提出，避免多次修改信用證的情況。 (2) 對于不可撤消信用證中任何條款的修改，都必須取得當事人的同意后才能生效。對信用證修改內(nèi)容的接受或拒絕有兩種表示形式： ①受益人做出接受或拒絕該信用證修改的通知； ②受益人以行動按照信用證的內(nèi)容辦事。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 (3) 收到信用證修改后，應(yīng)及時檢查修改內(nèi)容是否符合要求，并分別情況表示接受或重新提出修改。 (4) 對于修改內(nèi)容要么全部接受，要么全部拒絕。部分接受修改中的內(nèi)容是無效的。 (5) 有關(guān)信用證修改必須通過原信用證通知行才具真實，有效；通過客人直接寄送的修改申請書或修改書復(fù)印件不是有效的修改 . 第二節(jié) 信用證的通知和修改 (6) 明確修改費用由誰承擔，一般按照責(zé)任歸屬來確定修改費用由誰承擔。 修改申請書樣本如圖 65所示。 第二節(jié) 信用證的通知和修改 APPLICATION FOR AMENDMENT TO LETTER OF CREDIT 信用證修改申請書 No. of Credit Facility： Date： 授信額度編號： 日期： To： China Merchants Bank Branch (SubBranch) 致：招商銀行 分 (支 )行 L/C Amount： _________ 信用證號碼： ______________ 金 額： _________ Amendment No. 修改次數(shù) (銀行填寫 )： Please amend the above L/C by Swift/Telex as follows marked with (X)： 圖 65 信用證修改申請書 第二節(jié) 信用證的通知和修改 請以 SWIFT/電傳方式修改上述信用證如下 注有 (X)部分 ： ( ) Shipment date is extended to ( ) Expiry date is extended to ( ) Increasing credit amount by to Others： ( ) All other terms and conditions remain unchanged. 其余條款不變。 Charges and fees if any, are for our a/c No. 修改之手續(xù)費及電信費用請從我司 賬號扣付。 Stamp and signature(s) of the applicant: 申 請 人 簽 章： 銀行審查意見： 經(jīng)辦： 復(fù)核： 授權(quán)： 第三節(jié) 信用證的審核 一、信用證的通知 二、信用證的修改 第三節(jié) 信用證的審核 許多不符點單據(jù)的產(chǎn)生以及提交后被銀行退回，大多是對收到的信用證事先檢查不夠造成的，往往使一些本來可以糾正的錯誤由于審核不及時沒能加以及時地修改。因此，一般應(yīng)在收到信用證的當天對照有關(guān)的合同認真地按下列各條仔細檢查，這樣可以及早發(fā)現(xiàn)錯誤采取相應(yīng)的補救措施。 第三節(jié) 信用證的審核 一、信用證的主要風(fēng)險 信用證方式雖比較能為買賣雙方所共同接受，但由于它所固有的獨特的性質(zhì) (特別是它的機械的“嚴格一致”原則 )，常為不法商人行騙所利用，客觀上也存在一系列的風(fēng)險，從出口貿(mào)易業(yè)務(wù)的角度分析，出口方的風(fēng)險主要有以下幾個方面：