國際貿(mào)易支付方式分析及風險防范(編輯修改稿)
2025-03-28 10:37 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 轉(zhuǎn) 移 貨 款 委托收款 傳遞單 據(jù) 支付 貨 款 交付 單 據(jù) 交付 貨 物 理想下的 DP ? Documents against payment 字面含義：單據(jù)對抗付款，也就是說一手付款、一手交單（貨權(quán)單據(jù)），錢貨兩訖。因此理論上，出口商不但有物權(quán)的保障，而且有票據(jù)法的保護，相對而言比較安全。 ? 眾多企業(yè)認為 DP項下通過國外代收行付款交單或自控提單方式結(jié)算，買家不付款，企業(yè)或代收行就不交單，特別是存在一定比例預(yù)付款的情況下，自己控制貨權(quán)，掌握主動，看上去應(yīng)該沒有什么風險。 實踐中的 DP ? 代收行擅自放單 ? 承運人無單放貨 ? 進口商無理拒收 ? 單據(jù)選擇之失誤 案例 1：代收行擅自放單 廣州某出口企業(yè) A公司向希臘買方出口一批貨物，銷售合同中約定付款條件為即期付款贖單。隨后買方通知 A公司代收行信息并提出寄單時注明具體收件人，以方便單據(jù)交接。 2023年 3月初 A公司出運貨物后通過銀行進行交單，并按照買方指示在寄單時注明具體收件人。 3月中旬，買方郵件通知 A公司由于只有 2/3正本提單，銀行不予安排辦理付款贖單手續(xù)，并要求 A公司寄出第三份提單。 4月初貨物到港后，買方提走貨物，但 A公司并未收到相應(yīng)貨款。 4月下旬，代收行以買方非其客戶為由將單據(jù)退回交單行，但退回單據(jù)中已無正本提單。經(jīng)交單行問詢，代收行表示退回的是全套單據(jù)，且寄單時所注明的收件人并非其雇員。 被保險人以 OA30天的付款方式向中國信保申請限額并投保。 思考 DP中，代收行的身份和責任是什么？ 此案中， A可以向代收行追索嗎？ 【 案件分析及建議 】 本案中買方在沒有付款的情況下拿到提單提貨的情況可能有兩種： 一是具體收件人并非銀行職員，其將提單取走后交給買方； 二是托收行操作不規(guī)范 ,未收到款項即放單。 托收方式下的風險分析 : (1)托收屬于商業(yè)信用，銀行辦理托收業(yè)務(wù)時，既沒有檢查貨運單據(jù)正確與否或是否完整的義務(wù)，也沒有承擔付款人必須付款的責任。托收雖然是通過銀行辦理，但銀行只是作為賣方的受托人行事，并沒有承擔付款的責任，買方不付款與銀行無關(guān)。賣方向買方收取貨款靠的仍是買方的商業(yè)信用。 (2) 代收行信用、操作問題帶來的風險 :擅自放單 【 案件分析及建議 】 出口企業(yè)在貿(mào)易中可留意買方提出的與正常貿(mào)易操作不符的要求，警惕買方風險。 如本案中買方提出 A公司需在寄單時注明具體收件人，以方便單據(jù)交接；買方郵件通知由于只有 2/3正本提單，銀行不予安排付款，需要求 A公司寄出第三份提單等。 托收方式下，出口企業(yè)如因第三方的原因在未收到貨款的情況下即喪失對貨權(quán)的控制，可通過申請 OA限額并按OA方式投保來轉(zhuǎn)嫁此類風險。 案例啟示：選擇代收行也需謹慎 ? 代收行擅自放單原因： ； ； ； DP當作承兌交單處理。 ? 控制方式： 1. 選擇選擇信譽良好、熟悉國際慣例的代收行； ； DP性質(zhì)的認定。 ，否則保留對代收行的訴訟權(quán)利； 案例 2：承運人無單放貨 ? 2023年 11月，出口企業(yè) A與海外客戶 B簽訂合同， D/P即期，F(xiàn)OB深圳， 25萬美元； ? 2023年 2月 28日： A出運，按照 B指示貨發(fā)最終買家 C； ? 2023月 3月 12日： A通過中行寄單至買家 B指定銀行； ? 2023年 3月 15日：貨物已到，提單未到； ? 2023年 3月 17日： B指示承運人放貨給 C； ? 2023年 3月 28日： C收貨，由于經(jīng)營不善，無力付款。 思考 承運人、 B和 C，誰要對 A的損失承擔責任 ? 誰的責任最大？ A的漏洞在哪里？ 案例啟示：如何應(yīng)對承運人風險？ ? 承運人無單放貨的原因： ； ； 。 ? 控制方法： ，選擇信譽較好的承運人； F組貿(mào)易術(shù)語，可考慮 C組貿(mào)易術(shù)語； 。 延伸閱讀： INCOTERMS術(shù)語的分類 ? INCOTERMS 2023 INCOTERMS174。 2023 E組：啟運術(shù)語 [EXW] F組：主運費未付術(shù)語 [FCA、 FAS、 FOB] C組：主運費已付術(shù)語 [CFR、 CIF、 CPT、 CI
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