客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃(編輯修改稿)
2025-03-23 13:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 貨幣（國債收益） 33 資產(chǎn)配置的效果 %%%%%%2023 2023 2023 2023 2023 2023 2023 2023 2023 2023全股 45%（股債） 30%（股債金） %（股債金油） 18%（股債金油房） 15%（股債金油房美） 全債 34 資產(chǎn)配置的效果 （ 10%貨幣） %%%%%%%全股 45%（股債） 30%（股債金） 22.5%（股債金油） 18%（股債金油房） 15%（股債金油房美） 全債 幾何回報 標(biāo)準(zhǔn)差 35 財富管理的實施 ? MOM的財富管理方式 ? 個人資產(chǎn)配置步驟 36 MOM的財富管理方式 ? MOM： Manager of Managers ? 管理人（們）的管理人 M m1 m2 m3 配置 投資 37 資產(chǎn)配置步驟 識別目標(biāo) 識別資產(chǎn) 識別工具 設(shè)立組合 再平衡 38 目標(biāo) 1：認(rèn)識市場 39 資產(chǎn)配置的實施 :資產(chǎn)識別 收益 /風(fēng)險 1年 3年 5年 中等 及以下 中高 高 現(xiàn)金類金融產(chǎn)品 銀行理財 貨幣基金等 國債、金融債等 上市公司優(yōu)先股 大盤股 固定收益 另類投資：房產(chǎn)、商品、私募股權(quán)等 中小盤股 海外投資（美國大盤股） 貴金屬 本圖是示例，不代表對具體資產(chǎn)的風(fēng)險判斷 40 信用、利率、流動性 ? 最優(yōu)組合 41 配置表格樣本 42 43 05 綜合理財規(guī)劃實務(wù) 綜合理財規(guī)劃的流程 需求面談 理財目標(biāo) 財務(wù)狀況 行為特征 仿真分析 理財規(guī)劃書（草稿） 客戶溝通 執(zhí)行 檢視 單 一產(chǎn)品 產(chǎn)品組合 全權(quán)委托 財富管理的 發(fā)展階段（產(chǎn)品視角） 46 全權(quán)委托 資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù) 1. 提供投資信息和咨詢建議 2. 需要自主選擇投資產(chǎn)品或組合 1. 提供單個產(chǎn)品或組合 2. 需滾動購買產(chǎn)品 3. 各產(chǎn)品分散管理 1. 基于個性化投資策略的資產(chǎn)管理服務(wù) 2. 一次委托，長期受益，省心省力 3. 監(jiān)控資產(chǎn)組合凈值 投資咨詢建議 全權(quán)委托資產(chǎn)管理服務(wù) 單個產(chǎn)品及組合 邁向“私人定制”的資產(chǎn)管理服務(wù) 47 06 業(yè)務(wù)合規(guī)和持續(xù)學(xué)習(xí) 職業(yè)道德 風(fēng)控合規(guī)
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