資產(chǎn)托管業(yè)務培訓材料(編輯修改稿)
2025-03-16 13:34 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 通過專戶理財托管，客戶在我行開立托管賬戶，托管賬戶中產(chǎn)生一定的沉淀資金，為我行帶來個人存款、企業(yè)存款、同業(yè)存款。 為我行帶來穩(wěn)定的托管費中間業(yè)務收入（一般為 % %) 可觀的管理費分成（由我行推薦的客戶，我行分成比例可達50%60%）和銷售服務費（基金專戶適用）。 帶動人民幣、外幣結(jié)算手續(xù)費收入；定向 QDII還能帶來結(jié)售匯手續(xù)費收入。 增加我行“三方存管業(yè)務”客戶數(shù)及存管收入 帶動和培育我行高端私人客戶群體 證券公司定向理財 /基金專戶一對一托管業(yè)務 ? 營銷要點 委托人 ? 目標客戶 包括但不限于： 國有企業(yè)、 民營企業(yè)、財務公司、租賃公司、私募基金、教育基金 /慈善基金 /互助基金等社會團體組織、員工福利計劃、個人高端客戶。 這些群體有閑置資金，具有資產(chǎn)增值需求和一定風險承受能力。 持有大小非股票、有減持需求的客戶，包括但不限于國有企業(yè)、民營企業(yè)、直接股權(quán)基金（二級市場退出）等 。定向資產(chǎn)管理業(yè)務可以為這些客戶提供大小非減持的市值管理服務。 ? 對于我行營銷的委托人客戶，對管理人的選擇策略 考慮委托人自身意愿； 考慮委托金額的大?。ɑ饘粲?5000萬下限）； 綜合考慮與當?shù)毓芾砣说暮献鞑呗裕瑢⒖蛻敉扑]給合作緊密的管理人； 股權(quán)投資基金保管業(yè)務 ? 保管服務主要內(nèi)容 （一）基本服務 ? 資產(chǎn)保管 ? 資金清算 ? 投資監(jiān)督 ? 會計核算 （二）增值服務 ? 基金閑余資金的增值服務設(shè)計： 根據(jù)客戶的資金運用特點，結(jié)合我行以及資金市場的產(chǎn)品實際，制定閑置資金運用建議書； ? 盡職調(diào)查； 主要是對股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理公司的盡職調(diào)查，包括合規(guī)性、資金募集情況、股權(quán)結(jié)構(gòu)、以往投資經(jīng)驗、投資策略和決策流程等。 股權(quán)投資基金保管業(yè)務 ? 綜合收益 托管費收入 基金存續(xù)期每年穩(wěn)定的托管費收入。 沉淀資金收益 由于基金存續(xù)期限較長，一般投資進度緩慢，因此由基金托管業(yè)務所派生出來的對公存款規(guī)模也是相當穩(wěn)定相當可觀的。 其他無形收益 （ 1）銀行信譽、形象； （ 2）綜合金融服務經(jīng)驗； 股權(quán)投資基金保管業(yè)務 ? 我行建立了推進股權(quán)投資企業(yè)營銷聯(lián)席會議制度，并成立跨部門協(xié)作的股權(quán)項目工作團隊，能夠為股權(quán)投資企業(yè)提供優(yōu)質(zhì)服務，控制業(yè)務過程中的各項風險。 ? 跨部門的工作團隊成員包括公司金融部、小企業(yè)金融服務中心、個人金融部、外匯業(yè)務部、同業(yè)金融部、金融市場部。 ? 總行印發(fā)了 《股權(quán)投資企業(yè)綜合金融服務方案》 ，方案中包含了資產(chǎn)托管、資金籌集、投資項目推薦、資金增值服務、投貸聯(lián)動服務等，較為全面的覆蓋了股權(quán)投資企業(yè)從募集、投資、投資后管理到退出等環(huán)節(jié)。 ? 目前各地已經(jīng)陸續(xù)出臺規(guī)范股權(quán)投資基金的相關(guān)文件，如天津市發(fā)改委出臺了 《 天津股權(quán)投資企業(yè)和股權(quán)投資管理機構(gòu)管理辦法》 ，管理辦法中就明確規(guī)定開展股權(quán)投資企業(yè)的托管銀行必須具有基金托管資質(zhì)，據(jù)悉上海地區(qū)也將出臺此類政策，這給我行帶來較廣闊的市場空間。 股權(quán)投資基金保管業(yè)務 ? 營銷要點 ? 總分聯(lián)動營銷，深入了解客戶需求，提供專業(yè)服務 ? 充分了解競爭對手及市場情況，掌握主動。 ? 結(jié)合基金自身特點，提出基金閑置資金理財服務方案。 ? 拓寬基金服務的深度和廣度，積極探索綜合金融的交叉延伸服務 ? 以托管服務為切入點，積極探索與基金的項目投資資源、所投項目的金融支持等等全方位、多層面的綜合金融服務 。 資金信托保管業(yè)務 房地產(chǎn)市場 貸款類信托 政信合作 股指期貨、融資融券 QDII 私募基金 股權(quán)、收益權(quán)轉(zhuǎn)讓 REITS 銀信合作 資金信托保管業(yè)務 ? 最新證券投資類信托政策解讀 中國證監(jiān)會暫停信托公司新開設(shè)證券賬戶 2023年 7月初，為了防止部分機構(gòu)利用 “ 麻袋賬戶 ” 違規(guī)打新股，中國證券登記結(jié)算公司（以下簡稱中登公司）暫停信托公司新開設(shè)證券賬戶，至今尚未重啟。 市場對策： （未命名）； ，通過延期及轉(zhuǎn)開放的方式； TOT方式； ； 。 資金信托保管業(yè)務 ? 最新銀信合作政策解讀 銀信對接的銀行理財產(chǎn)品期限不得低于 1年； 融資類銀信產(chǎn)品將實行余額比例管理，即融資類業(yè)務余額占銀信理財合作業(yè)務余額的比例不得高于 30%；且融資類銀信理財產(chǎn)品不得設(shè)計成開放式； 銀信理財產(chǎn)品不得投資于非上
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