中國(guó)財(cái)富市場(chǎng)分析報(bào)告(編輯修改稿)
2025-03-10 15:52 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ，蒙受經(jīng)濟(jì)損失，公司的品牌和聲望也會(huì)因此受到影響。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 — 諾亞財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 — 諾亞財(cái)富 “鄰家女孩 ”贏信任 汪靜波認(rèn)為，諾亞的人應(yīng)該看起來是樸實(shí)的，富有親切感的， “就像一個(gè)鄰家女孩一樣 ”，這樣的人容易贏得信任感。在 “能干 ”和 “誠(chéng)實(shí) ”之間，私人理財(cái)?shù)目蛻魝兺鶎?duì)后者異乎尋常地重視； “多渠道 ”交流 首先：理財(cái)師對(duì)客戶定期拜訪調(diào)研，包括客戶的日常信息溝通、了解客戶的需求、定期對(duì)客戶的資產(chǎn)狀況進(jìn)行調(diào)查 (許多調(diào)查最后會(huì)形成規(guī)范的表格文檔并反饋到公司 )以及公司產(chǎn)品推介等。其次：客戶服務(wù)中心與客戶聯(lián)絡(luò)溝通，標(biāo)準(zhǔn)化的信息如公司對(duì)資本市場(chǎng)的看法、產(chǎn)品信息、客戶的投訴信息等都通過客戶服務(wù)中心發(fā)送給客戶，還根據(jù)資本市場(chǎng)的變化及時(shí)通知客戶調(diào)整資產(chǎn)配置； “行動(dòng)組 ”模式 每個(gè) “行動(dòng)組 ”由 4～ 6個(gè)人組成，既有擅長(zhǎng)營(yíng)銷的人，也有擅長(zhǎng)理財(cái)服務(wù)的人。 “行動(dòng)組 ”以整個(gè)團(tuán)隊(duì)的方式去營(yíng)銷和服務(wù)客戶，其內(nèi)部分工由各個(gè)工作組根據(jù)自己的情況靈活處理，不再由公司統(tǒng)一劃分。這些 “行動(dòng)組 ”都是自愿組合，每個(gè)團(tuán)隊(duì)有一個(gè)負(fù)責(zé)人，如果團(tuán)隊(duì)中有人成長(zhǎng)了，他也可以獨(dú)立出來，組建新的團(tuán)隊(duì)，每個(gè) “行動(dòng)組 ”都有自己的定位，從而實(shí)現(xiàn)了專業(yè)化分工。經(jīng)營(yíng)模式競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 — 諾亞財(cái)富產(chǎn)品系列我們根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)層級(jí)劃分，將產(chǎn)品分為以下五大系列：? 諾亞方舟系列– 固定收益產(chǎn)品? 諾亞雙舟系列– 銀行合作產(chǎn)品? 諾亞輕舟系列– 保本浮動(dòng)收益? 諾亞龍舟系列– 二級(jí)市場(chǎng)產(chǎn)品? 諾亞新舟系列– 有限合伙基金收益風(fēng)險(xiǎn)諾亞諾亞方舟系列方舟系列諾亞諾亞輕舟系列輕舟系列諾亞諾亞龍舟系列龍舟系列諾亞諾亞新舟系列新舟系列諾亞雙舟系列競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 — 諾亞財(cái)富產(chǎn)品分類房地產(chǎn) 二級(jí)市場(chǎng)? 上市公司股票質(zhì)押信托? 陽光私募信托? 私募 FOF組合基金? 證券結(jié)構(gòu)化信托? 投連險(xiǎn)216。房地產(chǎn)債權(quán)信托216。房地產(chǎn)股權(quán)信托216。房地產(chǎn)信托類基金216。房地產(chǎn)基金? 私募股權(quán)基金? PE的 FOF組合基金諾亞產(chǎn)品PE、 RE? 證信項(xiàng)目信托? 受益權(quán)、采礦權(quán)信托競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 — 諾亞財(cái)富客戶服務(wù)流程圖u 客戶信息管理系統(tǒng)u 資訊發(fā)布管理u 產(chǎn)品信息管理u 投資者賬戶信息管理u 理財(cái)沙龍活動(dòng)管理u 4008客服電話集成u 網(wǎng)絡(luò)客戶服務(wù)集成諾亞的理財(cái)師與美林、花旗、富通銀行等業(yè)界領(lǐng)袖使用同樣的客戶關(guān)系管理系統(tǒng)。競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 — 諾亞財(cái)富卓越的客戶管理系統(tǒng)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 — 諾亞財(cái)富2023年發(fā)展主題 更多的分公司和客戶經(jīng)理 諾亞財(cái)富 2023年的分公司目將在年底增至 5860家。多數(shù)分公司仍將建立在私營(yíng)經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)的 2線和 3線城市。通過在對(duì)手之前進(jìn)入新的城市，盡快占領(lǐng)市場(chǎng)份額； 更多產(chǎn)品即將出爐 首先，私募基金將繼續(xù)在諾亞的產(chǎn)品組合中扮演關(guān)鍵的角色。諾亞已經(jīng)鎖定了幾家頂級(jí)私募基金來籌集資金。除了固定收益產(chǎn)品和私募基金，諾亞同時(shí)準(zhǔn)備在 2023年為客戶的特殊需求設(shè)計(jì)更多產(chǎn)品。其次，在利率上升周期，長(zhǎng)期固定收益產(chǎn)品的銷售可能遇到挑戰(zhàn)，因?yàn)榭蛻羝诖叩氖找媛省８?dòng)收益產(chǎn)品將是另一種選擇，對(duì)現(xiàn)在的產(chǎn)品線是一項(xiàng)重要的補(bǔ)充； 更多研發(fā) 諾亞財(cái)富在 2023年將更多資金投入研發(fā)、招聘、 IT基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)。改進(jìn)的數(shù)據(jù)庫(kù)和建成的在線財(cái)富管理平臺(tái)將再次擴(kuò)大諾亞相對(duì)競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的領(lǐng)先優(yōu)勢(shì)。恒天財(cái)富企業(yè)目標(biāo) ： 迅速擴(kuò)張，產(chǎn)品為王，以中融營(yíng)銷模式占領(lǐng)第三方財(cái)富管理市場(chǎng)盈利模式 ： 以銷售中融信托產(chǎn)品為主，并代銷其他除信托外的產(chǎn)品，收取傭金競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析 — 恒天財(cái)富 恒天財(cái)富前身為中融信托第一財(cái)富管理中心， 2023年 3月 21日成立。注冊(cè)資本 5000萬， 600人的理財(cái)隊(duì)伍。業(yè)務(wù)模式仍然按照中融營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)方式進(jìn)行，區(qū)別在于中融營(yíng)銷團(tuán)隊(duì)只銷售中融自己產(chǎn)品，恒天可以銷售其他合作機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品。因前期作為營(yíng)銷中心有深厚的客戶積累，所以業(yè)務(wù)開展速度迅速。 主要瞄準(zhǔn)的是第三方財(cái)富管理的潛在大市場(chǎng)，企業(yè)文化尊崇 ‘狼文化 ’，試圖通過打造一支 ‘狼的團(tuán)隊(duì) ’，來實(shí)現(xiàn)中國(guó)第三方財(cái)富管理領(lǐng)導(dǎo)者的目標(biāo)； 結(jié)構(gòu)擴(kuò)張迅猛，公司成立不到 6個(gè)月，全國(guó)分公司數(shù)量已經(jīng)超過了 50個(gè)，平均每月增加 10家； 銷售能力強(qiáng)：據(jù)悉，一單 23億的信托產(chǎn)品，大約半天的時(shí)間就可以完成，這大約和一家中型股份制銀行北京分行的銷售能力相當(dāng)； 產(chǎn)品雜亂，種類極多，大部分是來自老東家中融信托的產(chǎn)品，投資范圍覆蓋房地產(chǎn)、證券市場(chǎng)、資源礦業(yè)、企業(yè)信貸等領(lǐng)域。普益財(cái)富企業(yè)目標(biāo) ： 做財(cái)富管理界的標(biāo)準(zhǔn)制定者，做 “
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