中國財富市場分析報告-在線瀏覽
2025-03-24 15:52本頁面
【正文】 產(chǎn)配置呈多元化發(fā)展趨勢； 2023年初，以現(xiàn)金與存款、股票、房地產(chǎn)和基金為打賭傳統(tǒng)投資占比高達 80%左右； 至 2023年，四類資產(chǎn)占比下降至 70%，與此同時，其他類別投資和銀行理財產(chǎn)品在資產(chǎn)組合中占比分別增加了 5%和 4%。財富管理市場分析 — 小結(jié) 主要內(nèi)容 ——3 競爭對手分析競爭對手分析 — 前十名第三方理財機構(gòu)序號 名稱 理財經(jīng)理數(shù)量 客戶數(shù)量 （人） 2023年理財產(chǎn)品銷售額（億元） 總部 分支機構(gòu)簡介 成立時間1 諾亞財富 569 53501 445 上海 57家：北京、上海、深圳、廣州等地 2023高晟財富 北京 8家： 2023好買財富 上海 上海、深圳、廣州、 成都等地 20232 展恒理財 200 3,000 50 北京 5家：北京 20233 恒天財富 355 6,800 32 北京 30家：北京、上海、深圳、廣州等地 2023年成立， 2023年從中融信托分離出來4 中科創(chuàng) 31 深圳 20235 好買基金 35 1,800 27 上海 2家：上海、北京 20236 中天嘉華 200 2,400 22 北京 12家：北京、上海、深圳、廣州等地 20237 極元財富 60 1,200 18 上海 6家：上海、杭州，南京，寧波，蘇州 2023年成立； 2023年從財富周刊集團分離出來8 智博理財 30 1,500 15 大連 3家：大連 20239 財商人生 70 1000 13 北京 4家：北京、上海、 廣州和深圳 202310 帆茂投資 30 300 12 上海 1家：上海 2023 合計 364 諾亞財富企業(yè)目標 ：獨立的類私人銀行盈利模式 ：目標客戶鎖定于百萬階層的富人群，通過理財顧問免費為客戶做個性化的理財規(guī)劃，賺取金融機構(gòu)產(chǎn)品的傭金?！ ?紅杉注資：在注資同時紅杉資本也為諾亞財富注入了先進、成熟的理財服務(wù)觀念和運營模式，使得諾亞財富作為獨立理財顧問機構(gòu)快速成長壯大，從而真正地在中國建立公信、專業(yè)、穩(wěn)健的私人理財服務(wù)體系。 2023年，分支機構(gòu)達到 28個，規(guī)劃理財師近 300位，配置資產(chǎn)達到 300億。 赴美上市： 2023年 10月 21日，諾亞財富向美國 SEC提交了上市申請，諾亞財富計劃在紐約交易所上市，代碼 “NOAH”，承銷商為摩根大通、美銀美林、Oppenheimer Co。競爭對手分析 — 諾亞財富說明： 高凈值個人客戶：資產(chǎn)（不包括住宅）超過 300萬人民幣的個人，包括企業(yè)所有者、專業(yè)人士等。 批發(fā)客戶：主要是當?shù)厣虡I(yè)銀行和全國性商業(yè)銀行的財富管理分支機構(gòu)。 經(jīng)常性服務(wù)費用：由購買第三方產(chǎn)品供應(yīng)商產(chǎn)品的諾亞財富的客戶支付。 競爭優(yōu)勢 法律法規(guī)和宏觀經(jīng)濟環(huán)境的影響 中國個人理財行業(yè)形成時間不久，各方面法律法規(guī)仍在完善之中，現(xiàn)行法律法規(guī)在將來可能會發(fā)生變化； 行業(yè)競爭 目前，中國理財管理市場正處于發(fā)展初期，市場份額高度分散。另一方面，這種對風(fēng)險預(yù)知的失效還可能對諾亞財富的聲望和客戶關(guān)系造成損害，降低諾亞財富的品牌認可度； 客戶個人信息的管理風(fēng)險 理財公司有責(zé)任維護客戶個人信息和財務(wù)信息不被泄露。一旦出現(xiàn)客戶信息泄露的情況，理財公司則可能面臨法律訴訟或是賠償，蒙受經(jīng)濟損失，公司的品牌和聲望也會因此受到影響。在 “能干 ”和 “誠實 ”之間，私人理財?shù)目蛻魝兺鶎笳弋惡鯇こ５刂匾?； ? “多渠道 ”交流 首先：理財師對客戶定期拜訪調(diào)研，包括客戶的日常信息溝通、了解客戶的需求、定期對客戶的資產(chǎn)狀況進行調(diào)查 (許多調(diào)查最后會形成規(guī)范的表格文檔并反饋到公司 )以及公司產(chǎn)品推介等。 “行動組 ”以整個團隊的方式去營銷和服務(wù)客戶，其內(nèi)部分工由各個工作組根據(jù)自己的情況靈活處理，不再由公司統(tǒng)一劃分。經(jīng)營模式競爭對手分析 — 諾亞財富產(chǎn)品系列我們根據(jù)風(fēng)險層級劃分，將產(chǎn)品分為以下五大系列：? 諾亞方舟系列– 固定收益產(chǎn)品? 諾亞雙舟系列– 銀行合作產(chǎn)品? 諾亞輕舟系列– 保本浮動收益? 諾亞龍舟系列– 二級市場產(chǎn)品? 諾亞新舟系列– 有限合伙基金收益風(fēng)險諾亞諾亞方舟系列方舟系列諾亞諾亞輕舟系列輕舟系列諾亞諾亞龍舟系列龍舟系列諾亞諾亞新舟系列新舟系列諾亞雙舟系列競爭對手分析 — 諾亞財富產(chǎn)品分類房地產(chǎn) 二級市場? 上市公司股票質(zhì)押信托? 陽光私募信托? 私募 FOF組合基金? 證券結(jié)構(gòu)化信托? 投連險216。房地產(chǎn)股權(quán)信托216。房地產(chǎn)基金? 私募股權(quán)基金? PE的 FOF組合基金諾亞產(chǎn)品PE、 RE? 證信項目信托? 受益權(quán)、采礦權(quán)信托競爭對手分析 — 諾亞財
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