企業(yè)結(jié)算風險提示之教你“識”詐(編輯修改稿)
2025-03-08 07:16 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 如何使我的匯款匯的更快： ? 匯款人應(yīng)保證匯款指示的完整與合格 ? 外匯管理要求提供的文件不能省略 ? 應(yīng)選擇一家國際化的銀行：代理行網(wǎng)絡(luò)覆蓋面廣 ? 應(yīng)選擇一家有著獨立、快捷清算系統(tǒng)的銀行 跟單信用證方式的固有風險 ? 來自開征行的風險：對開證行信譽不了解，國家地區(qū)風險 ? 開出信用證的條款與合同不符 ? 各種期限搭配不合理：效期，裝期，交單期 ? 交單地點不合理：郵遞風險 ? 信用證指定的兌付方式 ? 制單風險 信用證結(jié)算中的交易陷阱和欺詐 ? 早期的信用證詐騙 騙取傭金、定金：利用信用證軟條款；不生效條款 騙取貨物：要求非全套提單并配合軟條款 ? 假信用證詐騙 密押核對不符 偽造借用第三方銀行的押 直接開給出口方 ? 偽造單據(jù)或裝運假貨物 風險之一：來自開證行的風險 ? 即期信用證不能即期收匯！ 什么是即期？是否等于 “ 立即 ” ？ 判斷： ? 南亞某銀行來證規(guī)定： “ 提供受益人開立的以我行為付款人的即期匯票 ” ，同時附加條款中又規(guī)定 “ 收到正本提單 15天內(nèi)付款 ” ，在對議付行的指示中則規(guī)定： “ 請向我行索償，在收到與信用證條款相符的單據(jù)后，我行立即按你行指示付款。 ” ? 某行在一份即期信用證的償付指示中規(guī)定：“ 授權(quán)你行在收到與信用證條款相符的單據(jù)后，借記我行在你行的帳戶，起息日為收到單據(jù)后 10－ 20個工作日。 ” 風險之一：來自開證行的風險 ? 申請人與開證行勾結(jié)拒付！ 經(jīng)濟危機下，開證申請人根據(jù)市場行情的波動，往往指示開證行要求受益人提供由客商簽字的單據(jù)作為拒付或遲付的接口，或以有關(guān)單據(jù)的簽字與開證行預(yù)留信用證指定人簽字樣本不符為由拒付，迫使出口商降價、遲付、拒付等損失。 風險之一：來自開證行的風險 ? 受益人不能及時收匯！ 信用證結(jié)算方式占我國出口結(jié)算的 50－60％，開證行的實力和信譽如何是收匯安全的重要保證； 次貸危機前，對 非洲，南美，東歐 等地區(qū)信用證倍加小心；
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