業(yè)務(wù)流程及風(fēng)控政策(編輯修改稿)
2025-03-08 03:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 一張 “整理清單 ”，每打一包，填一份“交接清單 ”216。 例如：學(xué)歷進(jìn)件的青年卡和以卡辦卡的青年卡請(qǐng)分別打包 運(yùn)營(yíng)部門設(shè)置與業(yè)務(wù)流程申請(qǐng)表填寫三級(jí)審件及整件要求進(jìn)件渠道的風(fēng)控政策目 錄 目錄 1. 一般標(biāo)準(zhǔn)和基本要求2. OTO進(jìn)件政策3. WALKING進(jìn)件政策4. 青年卡進(jìn)件政策5. 證明文件說明6. 不同產(chǎn)品進(jìn)件通路分析—— 一般標(biāo)準(zhǔn)客戶最好有穩(wěn)定工作單位城市類別 類別 城市A 東莞，深圳，佛山，溫州，珠海，上海，廣州，北京，紹興，寧波B 杭州，廈門，蘇州，無錫，中山，湖州，南京，嘉興，大慶，包頭，青島，常州，天津，惠州，臺(tái)州，金華C 煙臺(tái)，威海，長(zhǎng)沙，成都，鎮(zhèn)江，南通，濟(jì)南，淄博，福州，揚(yáng)州，泰州，岳陽，武漢，濟(jì)寧，鄭州，汕頭，唐山，太原，大連，泰安，濰坊，南昌，重慶，洛陽，沈陽，哈爾濱，石家莊，連云港，柳州，楚雄，徐州，合肥，西安，蕪湖，秦皇島，南寧，攀枝花，新余，昆明，營(yíng)口，貴陽，晉城，長(zhǎng)春，蚌埠，曲靖，景德鎮(zhèn)，北海，玉溪，宜昌，九江，吉林，蘭州，黃石，安慶，鞍山，遵義，桂林，海南，梧州，撫順，遼陽，丹東，自貢，烏魯木齊，錦州，延邊，揭陽，淮南，齊齊哈爾，呼和浩特—— 禁入行業(yè)和職業(yè)非禁入行業(yè)的禁入職業(yè)也不符合基本條件！五星酒店的樓面清潔人員不可以！應(yīng) 避免的行 業(yè) 及 職業(yè) 行 業(yè) 或 職業(yè) 描述職業(yè)要求 客戶是失業(yè)、臨時(shí)工、學(xué)生、兼職、簡(jiǎn)單體力勞動(dòng)者、計(jì)時(shí)計(jì)件工人、以傭金提成為主要收入的群體等行業(yè)要求 小型餐飲業(yè)、娛樂休閑業(yè)、小型服務(wù)業(yè)、非法職業(yè)、部隊(duì)（不含部隊(duì)醫(yī)院、學(xué)校、研究所）等家庭婦女與退休人士有穩(wěn)定收入或資產(chǎn) 也可以辦卡 ? 針對(duì) 外籍 /港澳臺(tái)人士 進(jìn) 件， 銷 售范 圍 必 須為 以下 發(fā) 達(dá)國(guó)家 /地區(qū)籍人士：國(guó)家 /地區(qū)盧 森堡 / 挪威 /瑞士 /愛 爾 蘭 / 丹麥 /冰 島 / 瑞典 / 英國(guó) / 奧地利 / 荷 蘭 / 芬 蘭 / 比利 時(shí) /法國(guó) / 德國(guó) / 意大利 /西班牙 / 希臘 /葡萄牙 /美國(guó) / 加拿大 / 日本 / 新加坡 /澳大利 亞 / 新西 蘭 /香港 /澳 門 /臺(tái)灣 /馬 來西 亞—— 基本要求?親核216。必須 “ID核 ”簽字確認(rèn)，否則，不予批核216。要求：親見本人，核對(duì)身份證原件與復(fù)印件216。并且要求客戶本人簽名?親訪216。非必選項(xiàng)，但建議親訪216。要求：親自拜訪客戶職場(chǎng)，核對(duì)工作單位信息216。好處： 提高批核率 開發(fā)周邊客戶 OTO進(jìn)件政策—— 適用范圍 何為 OTO? 216。 ONE TO ONE216。 FACE TO FACE216。 直銷進(jìn)件的主要通路 OTO進(jìn)件政策—— 進(jìn)件通路 216。 他行信用卡客戶（以卡辦卡） I000216。 現(xiàn)有交行信用卡持卡人 B000216。 他行房貸客戶 0900216。 聯(lián)名卡合作方店內(nèi)客戶 —0800216。 穩(wěn)定繳交社保客戶 —X000216。 目標(biāo)行業(yè) 0700 OTO進(jìn)件政策—— 以卡辦卡 —I000 適用人群 216。 國(guó)內(nèi)其他銀行信用卡主卡持卡人216。 持卡時(shí)間 半年 以上需要提供文件216。 身份證明文件（必要）216。 信用卡正面（必要）216。 收入證明文件或財(cái)力證明文件（如果提供可能增加額度） OTO進(jìn)件政策—— 他行房貸 0900 適用人群 216。 曾經(jīng)或現(xiàn)在是國(guó)內(nèi)其他銀行房貸客戶216。 必須是還款人本人需要提供文件216。 身份證明（必要）216。 房貸證明材料（有可能需要）216。 收入證明文件或財(cái)力證明文件（如果提供可能增加額度） OTO進(jìn)件政策—— 聯(lián)名卡合作方店內(nèi) 0800適用人群 216。 主動(dòng)走進(jìn)合作方店內(nèi)的客戶216。 不含以營(yíng)銷為目邀請(qǐng)的需要提供文件216。 身份證明（必要）216。 工作證明材料或收入證明材料（二選一）216。 財(cái)力證明文件（如果提供可能增加額度） OTO進(jìn)件政策—— 目標(biāo)行業(yè) 0700 適用人群 216。 政府、事業(yè)單位的人員216。 壟斷行業(yè)或企業(yè)216。 社會(huì)公眾評(píng)判比較高的需要提供文件216。 身份證明（必要）216。 工作證明材料或收入證明材料（二選一）216。 財(cái)力證明文件（如果提供可能增加額度）附：目標(biāo)行業(yè) 世界 500強(qiáng)、中國(guó)上市公司、海外上市公司、交行股東單位、民營(yíng) 50強(qiáng)、總分行重點(diǎn)客戶、政府機(jī)關(guān)和事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體（文聯(lián)、婦聯(lián)、殘聯(lián)、紅十字會(huì)）郵政、銀行業(yè)、證券基金業(yè)、水、電、燃?xì)狻⑷珖?guó)性電信業(yè)、石油、石化、二級(jí) /三級(jí)醫(yī)院財(cái)政統(tǒng)籌公立學(xué)校、科研院所會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所稅務(wù)師事務(wù)所、評(píng)估師事務(wù)所拍賣行、航空、機(jī)場(chǎng)、煙草、四星級(jí)以上酒店、財(cái)險(xiǎn)公司 OTO進(jìn)件政策—— 穩(wěn)定繳納社保 —X000適用人群 216。 單位最近連續(xù)繳費(fèi) 3個(gè)月以上（本地戶籍）216。 單位最近連續(xù)繳費(fèi) 6個(gè)月以上（異地戶籍）需要提供文件216。 身份證明復(fù)印件（必要）216。 社保繳費(fèi)清單（適用于社保無法查詢的城市）
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1