業(yè)務(wù)流程及風(fēng)控政策(編輯修改稿)
2025-03-08 03:27 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 一張 “整理清單 ”，每打一包，填一份“交接清單 ”216。 例如：學(xué)歷進件的青年卡和以卡辦卡的青年卡請分別打包 運營部門設(shè)置與業(yè)務(wù)流程申請表填寫三級審件及整件要求進件渠道的風(fēng)控政策目 錄 目錄 1. 一般標準和基本要求2. OTO進件政策3. WALKING進件政策4. 青年卡進件政策5. 證明文件說明6. 不同產(chǎn)品進件通路分析—— 一般標準客戶最好有穩(wěn)定工作單位城市類別 類別 城市A 東莞，深圳，佛山，溫州，珠海，上海，廣州，北京，紹興，寧波B 杭州，廈門，蘇州，無錫，中山，湖州，南京，嘉興，大慶，包頭，青島，常州，天津，惠州，臺州，金華C 煙臺，威海，長沙，成都，鎮(zhèn)江，南通，濟南，淄博，福州，揚州，泰州，岳陽，武漢，濟寧，鄭州，汕頭，唐山，太原，大連，泰安，濰坊，南昌，重慶，洛陽，沈陽，哈爾濱，石家莊，連云港，柳州，楚雄，徐州，合肥，西安，蕪湖，秦皇島，南寧，攀枝花，新余，昆明，營口，貴陽，晉城，長春，蚌埠，曲靖，景德鎮(zhèn)，北海，玉溪，宜昌，九江，吉林，蘭州，黃石，安慶，鞍山，遵義，桂林，海南，梧州，撫順，遼陽，丹東，自貢，烏魯木齊，錦州，延邊，揭陽，淮南，齊齊哈爾，呼和浩特—— 禁入行業(yè)和職業(yè)非禁入行業(yè)的禁入職業(yè)也不符合基本條件！五星酒店的樓面清潔人員不可以！應(yīng) 避免的行 業(yè) 及 職業(yè) 行 業(yè) 或 職業(yè) 描述職業(yè)要求 客戶是失業(yè)、臨時工、學(xué)生、兼職、簡單體力勞動者、計時計件工人、以傭金提成為主要收入的群體等行業(yè)要求 小型餐飲業(yè)、娛樂休閑業(yè)、小型服務(wù)業(yè)、非法職業(yè)、部隊（不含部隊醫(yī)院、學(xué)校、研究所）等家庭婦女與退休人士有穩(wěn)定收入或資產(chǎn) 也可以辦卡 ? 針對 外籍 /港澳臺人士 進 件， 銷 售范 圍 必 須為 以下 發(fā) 達國家 /地區(qū)籍人士：國家 /地區(qū)盧 森堡 / 挪威 /瑞士 /愛 爾 蘭 / 丹麥 /冰 島 / 瑞典 / 英國 / 奧地利 / 荷 蘭 / 芬 蘭 / 比利 時 /法國 / 德國 / 意大利 /西班牙 / 希臘 /葡萄牙 /美國 / 加拿大 / 日本 / 新加坡 /澳大利 亞 / 新西 蘭 /香港 /澳 門 /臺灣 /馬 來西 亞—— 基本要求?親核216。必須 “ID核 ”簽字確認，否則，不予批核216。要求：親見本人，核對身份證原件與復(fù)印件216。并且要求客戶本人簽名?親訪216。非必選項，但建議親訪216。要求：親自拜訪客戶職場，核對工作單位信息216。好處： 提高批核率 開發(fā)周邊客戶 OTO進件政策—— 適用范圍 何為 OTO? 216。 ONE TO ONE216。 FACE TO FACE216。 直銷進件的主要通路 OTO進件政策—— 進件通路 216。 他行信用卡客戶（以卡辦卡） I000216。 現(xiàn)有交行信用卡持卡人 B000216。 他行房貸客戶 0900216。 聯(lián)名卡合作方店內(nèi)客戶 —0800216。 穩(wěn)定繳交社?？蛻?—X000216。 目標行業(yè) 0700 OTO進件政策—— 以卡辦卡 —I000 適用人群 216。 國內(nèi)其他銀行信用卡主卡持卡人216。 持卡時間 半年 以上需要提供文件216。 身份證明文件（必要）216。 信用卡正面（必要）216。 收入證明文件或財力證明文件（如果提供可能增加額度） OTO進件政策—— 他行房貸 0900 適用人群 216。 曾經(jīng)或現(xiàn)在是國內(nèi)其他銀行房貸客戶216。 必須是還款人本人需要提供文件216。 身份證明（必要）216。 房貸證明材料（有可能需要）216。 收入證明文件或財力證明文件（如果提供可能增加額度） OTO進件政策—— 聯(lián)名卡合作方店內(nèi) 0800適用人群 216。 主動走進合作方店內(nèi)的客戶216。 不含以營銷為目邀請的需要提供文件216。 身份證明（必要）216。 工作證明材料或收入證明材料（二選一）216。 財力證明文件（如果提供可能增加額度） OTO進件政策—— 目標行業(yè) 0700 適用人群 216。 政府、事業(yè)單位的人員216。 壟斷行業(yè)或企業(yè)216。 社會公眾評判比較高的需要提供文件216。 身份證明（必要）216。 工作證明材料或收入證明材料（二選一）216。 財力證明文件（如果提供可能增加額度）附：目標行業(yè) 世界 500強、中國上市公司、海外上市公司、交行股東單位、民營 50強、總分行重點客戶、政府機關(guān)和事業(yè)單位、社會團體（文聯(lián)、婦聯(lián)、殘聯(lián)、紅十字會）郵政、銀行業(yè)、證券基金業(yè)、水、電、燃氣、全國性電信業(yè)、石油、石化、二級 /三級醫(yī)院財政統(tǒng)籌公立學(xué)校、科研院所會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所稅務(wù)師事務(wù)所、評估師事務(wù)所拍賣行、航空、機場、煙草、四星級以上酒店、財險公司 OTO進件政策—— 穩(wěn)定繳納社保 —X000適用人群 216。 單位最近連續(xù)繳費 3個月以上（本地戶籍）216。 單位最近連續(xù)繳費 6個月以上（異地戶籍）需要提供文件216。 身份證明復(fù)印件（必要）216。 社保繳費清單（適用于社保無法查詢的城市）
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