xxxx版瑞鑫產(chǎn)品培訓(xùn)lt(編輯修改稿)
2025-02-13 14:28 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 務(wù)要點： 14 第一部分 契約 ? 一、投保規(guī)則 ? （分紅型）（ 2023版）等四款產(chǎn)品可以通過國壽 e家電子化及傳統(tǒng)紙質(zhì)填單兩種方式投保。 ? ，國壽瑞鑫兩全保險（分紅型）（ 2023版）不得單獨投保，該產(chǎn)品必須與國壽附加瑞鑫提前給付重大疾病保險（2023版）共同投保；國壽金賬戶年金保險（萬能型）保險須與公司具有生存金責(zé)任的產(chǎn)品組合投保，不能單獨投保，客戶選擇將具有生存金責(zé)任產(chǎn)品的生存金或滿期金作為保險費自動轉(zhuǎn)入該險種投保人萬能賬戶的，方可投保國壽金賬戶年金保險（萬能型）保險，也可以在既往已投保具有生存金責(zé)任產(chǎn)品的基礎(chǔ)上后續(xù)組合投保國壽金賬戶年金保險（萬能型）保險。 15 ? （ 2023版）與國壽附加瑞鑫長期意外傷害保險（ 2023版）為國壽瑞鑫兩全保險（分紅型）（ 2023版）產(chǎn)品的專屬附加險，不得附加在其他主險上。 ? （ 2023版）與國壽瑞鑫兩全保險（分紅型）（ 2023版）同時投保時，兩者的基本保險金額必須一致。 16 ? （分紅型）（ 2023版）產(chǎn)生的生存金和滿期金轉(zhuǎn)到萬能賬戶的，可投保具有承接保險費轉(zhuǎn)至萬能賬戶功能的萬能產(chǎn)品。 ? 6. 國壽金賬戶年金保險（萬能型）險種投保時不允許追加保險費。 ? 7. 國壽金賬戶年金保險（萬能型）險種保單不允許追溯生效日。 17 二、新單流程實務(wù)要點 ? （一）投保資料填寫 ? （分紅型）（ 2023版）等四款產(chǎn)品的，需填寫 《 個人保險投保單 》 （1168或 1169）、 《 人身保險投保提示書 》 （ 1160）、 《 銷售人員報告書 》 （ 1174）；國壽金賬戶年金保險（萬能型）與公司具有生存金責(zé)任的產(chǎn)品同時投保本險種時，可合并填寫一份 《 個人保險投保單 》 及相關(guān)投保資料。 18 ? （分紅型）（ 2023版）及其兩款附加險投保年齡為二十八日以上、五十五周歲以下，“保險期間”處應(yīng)勾選“定期”，并填寫 “ 85歲”；國壽金賬戶年金保險（萬能型）產(chǎn)品投保年齡為出生二十八日以上、八十周歲以下，保險期間為終身。 19 ? 3. 國壽金賬戶年金保險（萬能型）產(chǎn)品與公司具有生存金責(zé)任的產(chǎn)品同時投保本險種時，“險種名稱”處應(yīng)先填寫公司具有生存金責(zé)任產(chǎn)品的產(chǎn)品名稱，后填寫國壽金賬戶年金保險（萬能型）；填寫國壽金賬戶年金保險（萬能型）保險時，應(yīng)在“保險金額”處劃“ ——”；在“標(biāo)準(zhǔn)保險費”處填寫“ 0”；“交費期間”不用填寫。 20 ? 4. 國壽瑞鑫兩全保險（分紅型）（ 2023版）及其兩款附加險“交費方式”處應(yīng)勾選“年交”，“交費期間”應(yīng)根據(jù)客戶實際要求填寫“ 3年”、“ 5年”、“ 10年”、“ 20年”；若客戶選擇與具有承接保險費轉(zhuǎn)至萬能賬戶功能的萬能產(chǎn)品綁定投保，則在“生存金領(lǐng)取方式”處勾選“作為保險費自動轉(zhuǎn)入投保人指定 萬能賬戶”，橫線上應(yīng)完整填寫該萬能產(chǎn)品的全稱。
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