河北省農(nóng)村信用社atm業(yè)務(wù)培訓(xùn)(編輯修改稿)
2025-02-09 06:04 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 認(rèn)差錯 他行卡交易差錯將長款計入 ATM應(yīng)付款款賬戶，提交差錯處理申請單由省聯(lián)社進(jìn)行差錯處理， 不能直接退現(xiàn)金 ； 本社卡交易差錯核對無誤，交易 24小時后可將長款現(xiàn)金退給客戶 ，并 登記 《 河北省農(nóng)村信用社退客戶現(xiàn)金登記簿 》 。 持卡人取款賬戶扣賬但未吐鈔或部分吐鈔 長款差錯 處理辦法 原因 五、差錯處理和風(fēng)險防范 異常原因 ATM差錯處理 網(wǎng)點 ATM管理員上報縣級聯(lián)社核對綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng) ATM流水、 ATM視頻監(jiān)控、 ATM交易日志確認(rèn)差錯 無論他行卡和本行卡要查清原因和責(zé)任，進(jìn)行追償處理。 持卡人取款賬戶未扣賬但吐鈔或多吐鈔 短款差錯 處理辦法 原因 五、差錯處理和風(fēng)險防范 風(fēng)險防范 五、差錯處理和風(fēng)險防范 針對 ATM使用環(huán)境犯罪 1 針對客戶信息犯罪 2 針對現(xiàn)金犯罪 3 針對 ATM整機(jī)犯罪 4 風(fēng)險防范 ?假公告 粘貼假公告，并利用電話，讓事主把錢轉(zhuǎn)移到犯罪份子帳戶上 ?搶劫 /盜竊 23個人配合 。在受害者完成取款后，盜取或直接用暴力手段搶奪失主錢財 ?假業(yè)務(wù)辦理 利用營業(yè)廳環(huán)境，進(jìn)行犯罪 針對 ATM使用環(huán)境犯罪 五、差錯處理和風(fēng)險防范 風(fēng)險防范 五、差錯處理和風(fēng)險防范 由客戶自行保管的信息： 1 銀行卡 （帳號） 2 密碼 針對客戶信息的犯罪 風(fēng)險防范 五、差錯處理和風(fēng)險防范 ?盜卡 用舊卡，膠條等物堵塞出鈔口，或在設(shè)備上進(jìn)行一些操作（如長按鍵），使設(shè)備進(jìn)入停滯狀態(tài)，無法正常退卡，在客戶走后，獲取卡片 ?假卡調(diào)包 在事主完成交易后的瞬間，轉(zhuǎn)移事主注意力，并利用假冒卡騙取事主，然后獲取事主真卡 ?黎巴嫩勾 通過在讀卡器內(nèi)加裝盜卡裝置，使事主的磁卡無法正常退出，事主離開后，犯罪份子再去取走事主磁卡 盜卡 針對銀行卡的犯罪案例 風(fēng)險防范 五、差錯處理和風(fēng)險防范 ?一個黎巴嫩勾盜卡全過程 犯罪分子安裝盜卡裝置 受害者出現(xiàn) 卡取不出來了，犯罪分子給予“熱情”的幫助，偷窺密碼 卡還是取不出來，受害者離開 犯罪分子重新掌控 ATM 取出被卡住的銀行卡 針對銀行卡的犯罪案例 風(fēng)險防范 五、差錯處理和風(fēng)險防范 ?假讀卡器 通過在讀卡器口加裝假的讀卡裝置，來獲取磁卡信息，之后進(jìn)行卡復(fù)制 ?直接讀取卡信息 ，拍下事主卡號進(jìn)行復(fù)制。 （如廢棄的憑條紙） 盜取卡信息 ? 吞卡 +假提示 1. 利用盜卡設(shè)備，讓 ATM機(jī)吞掉客戶的磁卡。 2. 在 ATM旁張貼假的銀行告示，誘騙持卡人向冒充銀行工作人員的騙子說出銀行卡密碼，或直接向犯罪分子帳號轉(zhuǎn)賬。 針對銀行卡的犯罪案例 風(fēng)險防范 五、差錯處理和風(fēng)險防范 ?偷窺密碼 利用監(jiān)控設(shè)備或觀望，直接盜取事主密碼信息 ? 利用裝置讀取密碼信息 利用假的鍵盤或其它裝置讀取磁卡密碼 ? 詐騙 針對特定人群進(jìn)行欺騙活動，騙取密碼 針對密碼的犯罪案例 風(fēng)險防范 五、差錯處理和風(fēng)險防范 ?假出鈔口 在設(shè)備上安裝假的出鈔口，可以將客戶的錢存在這個口中，然后獲取客戶現(xiàn)金 ?割斷
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