保全實(shí)務(wù)(業(yè)務(wù)員篇)(編輯修改稿)
2025-02-07 18:50 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 的同意，被保險(xiǎn)人不同意的，變更無效。 ? 作業(yè)規(guī)則： 對于無被保險(xiǎn)人死亡責(zé)任的險(xiǎn)種，受益人只能為被保險(xiǎn)人本人的，不受理其他指定或變更； 受益人為數(shù)人時(shí)，變更時(shí)必須注明受益人姓名、身份證號碼、受益順序、受益份額等。未確定受益份額的，受益人按相等份額享有受益權(quán)，同一順序的受益份額之和為 1； 37 增補(bǔ)告知 ? 釋義 :是指投保人在保單生效后，對投保人或被保險(xiǎn)人的健康、財(cái)務(wù)、職業(yè)或其他情況進(jìn)行補(bǔ)充告知說明。 ? 申請資格人： 投保人或被保險(xiǎn)人 ? 作業(yè)規(guī)則： 增補(bǔ)告知是投保人、被保險(xiǎn)人針對投保時(shí)有應(yīng)告知但未告知的相關(guān)情況進(jìn)行的補(bǔ)充告知，不包括保單生效后所發(fā)生的狀況變化； 如為業(yè)務(wù)員誤導(dǎo)客戶不如實(shí)告知，須投訴崗調(diào)查出具投訴處理意見，方可受理增補(bǔ)健康告知，由核保人員根據(jù)投訴處理意見酌情出具核保結(jié)論。 38 保單復(fù)效 釋義 : 指自保險(xiǎn)合同失效之日起兩年內(nèi)，投保人申請恢復(fù)合同效力并一次性交齊所欠保險(xiǎn)費(fèi)。 ?申請資格人： 投保人，須征得被保險(xiǎn)人同意 ?作業(yè)規(guī)則： 復(fù)效后保單的除外責(zé)任視同新契約（即重新開始計(jì)算健康觀察期）。 長期附加險(xiǎn)可與主險(xiǎn)同時(shí)復(fù)效并補(bǔ)交保費(fèi)，一年期附加險(xiǎn)不會隨主險(xiǎn)復(fù)效而同時(shí)恢復(fù)效力，必須在主險(xiǎn)復(fù)效成功后通過申請新增附加險(xiǎn)的方式處理； 對新保險(xiǎn)法實(shí)施前 2023年 10月 1日前成立的保險(xiǎn)合，按條款規(guī)定利率執(zhí)行補(bǔ)息復(fù)效。新法后成立的保險(xiǎn)合同不再計(jì)收失效期間欠交保費(fèi)的利息。 39 新增附加險(xiǎn) ? 釋義： 在保險(xiǎn)合同主險(xiǎn)有效情形下，投保人申請?jiān)黾有碌母郊与U(xiǎn)。 ? 申請時(shí)間： 在交費(fèi)對應(yīng)日后，并且主險(xiǎn)保費(fèi)交納成功的 30日內(nèi)。 ? 作業(yè)規(guī)則： 申請時(shí)被保險(xiǎn)人年齡不得超過該附加險(xiǎn)的投保年齡限制，且新增附加險(xiǎn)的保額必須符合核保規(guī)定中的主、附險(xiǎn)搭配比例； 投保人、被保險(xiǎn)人（或其法定監(jiān)護(hù)人）雙方必須同時(shí)在申請書上簽字同意，同時(shí)如實(shí)填寫被保險(xiǎn)人的健康告知書。 310 投保人解除合同 ? 申請資格人： 投保人 ? 作業(yè)規(guī)則： 猶豫期內(nèi)退保，扣除 10元工本費(fèi)。猶豫期外按合同規(guī)定的現(xiàn)金價(jià)值退還。 為預(yù)防作業(yè)差錯(cuò)或爭議糾紛，保全受理人員查詢應(yīng)退金額后填入申請書中，與投保人進(jìn)行溝通確認(rèn)，如無任何疑義由客戶簽字確認(rèn)。 投保人身故后退保，申請資格人為投保人的所有法定繼承人，聯(lián)合簽署聲明，退保金必須以轉(zhuǎn)賬方式進(jìn)入聯(lián)合聲明中指定的繼承人之一的銀行賬戶中。 311 附加險(xiǎn)滿期不續(xù)保 ? 釋義： 指對于一年期的附加險(xiǎn)，在滿期時(shí)進(jìn)行滿期終止，次年度不再續(xù)保。 ? 申請資格人： 投保人 ? 作業(yè)規(guī)則： 附加險(xiǎn)滿期不續(xù)?？梢栽诒稳我鈺r(shí)點(diǎn)申請，生效時(shí)間為下一保單年度生效對應(yīng)日，次年度不再續(xù)保； 312 年金、滿期金給付 ? 釋義： 在保單有效期內(nèi)，被保險(xiǎn)人生存至合同
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1