中國大唐集團公司金融服務建議書(編輯修改稿)
2025-02-04 05:20 本頁面
【文章內容簡介】 通過委托貸款調劑資金余缺各子公司高度集中 — 實行資金收支分離管理22資金收支分離管理 模式運作原則 收支分離，授權管理， 賬戶零余額或限制余額 ，主動扣款賬戶開立貴公司和下屬各分公司分別在建設銀行開立基本結算賬戶和資金專戶實現方式F 貴公司及下屬分公司與建設銀行簽定協議，在各資金專戶之間建立委托扣劃關系，由總公司主動發(fā)起劃款，或由建設銀行按照協議自動扣劃F 建立統一的融資窗口F 貴公司劃撥一定費用給各分公司，供日常零星支出，各分公司限額以上支出由貴公司支付23資金余缺調劑管理 模式F 選擇背景 按照國家現行法律規(guī)定，不同的企業(yè)法人之間不能直接發(fā)生借貸行為。為實現貴公司與所屬子公司之間的資金調劑，建設銀行特別創(chuàng)新設計 “ 集合式委托貸款 ” 。F 資金調劑路徑 成員公司之間直接調劑：子公司 —— 子公司 通過母公司調劑：子公司 —— 母公司 —— 子公司24集合式委托貸款 —— 子公司之間直接調劑資金F 在母公司資金中心的協調下，子公司 A的富裕資金通過建設銀行的委托貸款系統直接調劑至子公司 BF 建設銀行定期向總公司提供賬戶明細情況委托貸款資金轉帳轉帳子公司 A 子公司 B資金中心A公司委貸專戶 B公司結算賬戶 A公司結算賬戶 B公司貸款賬戶 開戶存款開戶劃款CCB結算網絡 透支結算指令 指令25集合式委托貸款 —— 通過總公司資金中心調劑F 子公司 A的富裕資金通過委托貸款上劃至母公司資金中心，母公司下劃資金彌補子公司 B的資金不足F 母公司富余資金轉為協定存款子公司 A 子公司 BA公司委貸專戶B公司結算賬戶A公司結算賬戶B公司貸款賬戶委托貸款資金開戶存款開戶劃款透支結算轉帳 轉帳母公司貸款戶CCB結算網絡資金中心委托貸款資金母公司結算賬戶指令 指令富余資金母公司委貸專戶26資金管理 —— 建設銀行資金結算網絡平臺F資金結算網絡平臺 —— 重要客戶服務系統 —— 網上銀行F可實現的功能 —— 賬戶間資金主動扣劃 —— 資金實時劃轉，到賬實時通知 —— 對本地或異地銀行帳戶實時查詢、監(jiān)控 —— 經授權進行賬戶管理 —— 信息統計、分析 —— 擴展、增加其他新業(yè)務27資金管理 —— 建設銀行的優(yōu)勢 近年來，建設銀行為近 200家大型集團客戶提供了量體裁衣式的資金管理服務，積累了豐富的經驗。重要客戶包括中石化、中國一汽、春蘭等國內企業(yè)，以及 WALMART、 DELL、 MICHELIN等跨國公司；擔任多家政府機構的資金管理合作銀行，包括財政部、鐵道部、全國住房公積金管理中心等；為多家證券公司、 70多家中小銀行和財務公司等金融機構提供資金清算服務。28債務管理29對貴公司債務管理的理解F背景 —— 貴公司負債規(guī)模較大 —— 改革重組后，債務結構相對復雜F目標 —— 保證債務償付 —— 降低債務成本和財務風險F建議 —— 采取穩(wěn)健、均衡的債務管理策略30債務管理 —— 建議方式 F 整合：綜合考慮成本、方式、期限等因素對存量債務實施歸并管理，理清債務關系F 清償：對即將到期及成本較高的債務制定合理的償付計劃F 置換：以降低成本、優(yōu)化結
試題試卷相關推薦
鄂ICP備17016276號-1