ib業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理要素和內(nèi)控制度課件(編輯修改稿)
2025-01-30 14:20 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ?持續(xù)培養(yǎng)從業(yè)人員的業(yè)務(wù)技能，提高職業(yè)素質(zhì)； ?形成全員的風(fēng)險(xiǎn)意識、掌握現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理理論和方法； ?建立完善的風(fēng)險(xiǎn)控制制度、出臺詳細(xì)的風(fēng)險(xiǎn)操作指標(biāo)。 誠信 專業(yè) 創(chuàng)新 圖強(qiáng) IB業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 業(yè)務(wù)制度不健全導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn) 從長遠(yuǎn)來看 ， 券商 IB業(yè)務(wù)的真正風(fēng)險(xiǎn)是制度不健全的風(fēng)險(xiǎn) 。 業(yè)務(wù)制度建設(shè)主要是圍繞開戶 、 委托 、 申報(bào)等環(huán)節(jié)展開 。 業(yè)務(wù)制度必須隨著交易所規(guī)則 、 國家有關(guān)政策法規(guī)的變化而不斷改進(jìn) ， 否則就會引發(fā)風(fēng)險(xiǎn) 。 誠信 專業(yè) 創(chuàng)新 圖強(qiáng) IB業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) 具體表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面： （ l） 開戶環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn) 。 目前期貨公司的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)少 ， 必將借助證券公司營業(yè)部網(wǎng)絡(luò)來進(jìn)行產(chǎn)品推薦與客戶開發(fā) 。 雖然由證券公司充當(dāng)期貨公司的介紹經(jīng)紀(jì)人的模式在國際市場上頗為流行 ， 但在我國股指期貨市場開立初期仍然會出現(xiàn)一些問題 。 誠信 專業(yè) 創(chuàng)新 圖強(qiáng) 例如： ? 缺少充足的執(zhí)業(yè)客戶服務(wù)人員 ， 不能準(zhǔn)確地向客戶揭示股指期貨交易風(fēng)險(xiǎn)； ? 沒有對 IB開發(fā)的客戶進(jìn)行嚴(yán)格地資質(zhì)審核 ， 出現(xiàn)虛假賬戶； ? 主動降低市場進(jìn)入門檻 ， 使風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力較弱的客戶進(jìn)入股指期貨市場； ? 客戶經(jīng)理利用公司內(nèi)控機(jī)制不完善 ， 欺騙客戶為己謀利 。 誠信 專業(yè) 創(chuàng)新 圖強(qiáng) IB業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) （ 2） 交易差錯風(fēng)險(xiǎn) ? 在業(yè)務(wù)高峰時(shí) ， 下單的客戶很多 ， 證券公司可能由于處理能力不足致使客戶委托未能及時(shí)執(zhí)行 ，使客戶轉(zhuǎn)向別的營業(yè)部 ， 客戶流失造成損失； ? 對突發(fā)事件應(yīng)急處理能力差 、 效率低 ， 造成不必要的經(jīng)濟(jì)損失和機(jī)會的喪失； ? 操作人員往往可能忙中出錯 ， 發(fā)生操作失誤 、 反向操作或委托內(nèi)容不全等事故 ， 不能為投資者下單交易提供便利 ， 產(chǎn)生糾紛 ， 給證券公司造成損失 。 誠信 專業(yè) 創(chuàng)新 圖強(qiáng) IB業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) （ 3） 委托環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn) 可能引發(fā)證券公司風(fēng)險(xiǎn)的環(huán)節(jié)包括： ? 投資者出具委托單給券商； ? 券商核實(shí)填單人是否有資格； ? 委托單內(nèi)容是否真實(shí)合規(guī) ， 審查無誤后 ， 券商將委托單交付給期貨公司 ， 如果委托單交付不及時(shí)或忙中出錯 ， 證券公司將承擔(dān)相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn) 。 誠信 專業(yè) 創(chuàng)新 圖強(qiáng) IB業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) （ 4） 申報(bào)環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn) 申報(bào)是指證券公司審查委托人的資料準(zhǔn)確無誤后 ， 將委托要求如實(shí)地報(bào)往有 IB業(yè)務(wù)往來的期貨公司的過程 。 申報(bào)過程的風(fēng)險(xiǎn)主要來自于疏忽大意 、 證券公司申報(bào)通訊故障等 。 誠信 專業(yè) 創(chuàng)新 圖強(qiáng) IB業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn) （ 5）證券公司泄密引致的風(fēng)險(xiǎn) 券商對投資者的開戶資料及證券買賣等交易情況負(fù)有保密責(zé)任，主管部門、交易所或非司法機(jī)關(guān)有調(diào)查要求，券商保密措施
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