【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 人民幣以上的高凈值資產(chǎn)個(gè)人及其控股或持股企業(yè)中信銀行私人銀行中心概況2以動(dòng)態(tài)財(cái)富管理為中心的體系基本定型以 動(dòng)態(tài)財(cái)富管理動(dòng)態(tài)財(cái)富管理 的實(shí)施為中心2023年以來，私人銀行中心認(rèn)真貫徹全行 “ 調(diào)結(jié)構(gòu)、強(qiáng)管理、促發(fā)展” 的工作部署，在總行領(lǐng)導(dǎo)、相關(guān)部門與分行的大力支持下，積極應(yīng)對(duì)國(guó)內(nèi)私人銀行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的新形勢(shì)，業(yè)務(wù)體系基本定型。 私人銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)飛速發(fā)展220。 截止到 2023年底，我行私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展情況：有效鉆石卡客戶 管理總資產(chǎn) 519億元私人銀行達(dá)標(biāo)客戶 3858名私人銀行條線對(duì)全行收入貢獻(xiàn)近 1億元私人銀行中心實(shí)現(xiàn)全面盈利所有分行全部開展了私人銀行業(yè)務(wù)構(gòu)建了私人銀行業(yè)務(wù)體系的 “ 五型 ” 優(yōu)勢(shì)“ 五型私人銀行 ”在 2023年，按照 “ 起點(diǎn)高、穩(wěn)步走 ” 的發(fā)展戰(zhàn)略，成功構(gòu)建了中信銀行 “ 五型私人銀行 ” 。（一）條線推動(dòng)型積極探索批量客戶開發(fā)模式 ，與信用卡卡中心、沙河高爾夫球會(huì)、長(zhǎng)江商學(xué)院、中國(guó)青年企業(yè)家協(xié)會(huì)、亞布力年會(huì)等渠道 深入開展聯(lián)名卡、資源共享與交叉銷售等形式的批量客戶營(yíng)銷活動(dòng) 。準(zhǔn)事業(yè)部制模式并平穩(wěn)發(fā)展，分行和分中心的雙渠道并舉的模式已經(jīng)定型。2023年私人銀行中心將新增達(dá)標(biāo)客戶數(shù)、新增管理資產(chǎn)作為等級(jí)行考核的指標(biāo)，分行整體完成情況較好。（二）中外合作型我行私人銀行中心成立之初即確立與 BBVA進(jìn)行戰(zhàn)略合作的發(fā)展方向，在中資銀行中唯一一家進(jìn)行私人銀行業(yè)務(wù)中外合作。?充分借鑒歐洲成熟私人銀行市場(chǎng)經(jīng)驗(yàn)?充分發(fā)揮中信銀行海內(nèi)外服務(wù)平臺(tái)（中信銀行國(guó)際等）潛力。完成業(yè)務(wù)合作 《 補(bǔ)充協(xié)議 》 的簽署與報(bào)備制定、實(shí)施并推動(dòng)了向中信銀行國(guó)際推薦客戶的服務(wù)流程9月 2日成功召開私人銀行合作業(yè)務(wù)單元正式啟動(dòng)完成與中信銀行國(guó)際業(yè)務(wù)合作的流程與服務(wù)內(nèi)容，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)備與報(bào)批（三）技術(shù)引領(lǐng)型根據(jù)私人銀行成熟市場(chǎng)的有關(guān)經(jīng)驗(yàn)，私人銀行中心博取眾長(zhǎng)、鼎力開發(fā)了私人銀行綜合管理系統(tǒng)。 私人銀行業(yè)務(wù) IT規(guī)劃與建設(shè)取得積極進(jìn)展。系統(tǒng)一期（客戶關(guān)系與績(jī)效考核模塊）已正式運(yùn)行二期需求（財(cái)富管理模塊）已進(jìn)入測(cè)試階段。（四）服務(wù)集成型立足于將私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展為開發(fā)式平臺(tái)，私人銀行中心廣納中信集團(tuán)各領(lǐng)域、中信銀行各業(yè)務(wù)條線以及全社會(huì)各種金融與非金融服務(wù)資源并促進(jìn)合作共贏。 2023年以來，先后完成健康養(yǎng)生俱樂部、投資者俱樂部、未來領(lǐng)袖俱樂部、藝術(shù)鑒賞俱樂部與高爾夫俱樂部五大俱樂部的啟動(dòng)工作。高端俱樂部增值服務(wù)體系建設(shè)工作初步完成，并已對(duì)業(yè)務(wù)發(fā)展發(fā)揮積極作用。截止 2023年 3季度末，共有存量產(chǎn)品 117只私人銀行中心，管理私人銀行專屬理財(cái)類資產(chǎn) ；私人銀行理財(cái)產(chǎn)品當(dāng)年實(shí)現(xiàn)收入7000多萬(wàn)元。2023年 2月，全球權(quán)威的 《 歐洲貨幣 》 雜志 “ 第八屆全球私人銀行評(píng)選 ” 揭曉，我行私人銀行業(yè)務(wù)榮獲 “ 中國(guó)最完整私人銀行產(chǎn)品線獎(jiǎng) ” 大獎(jiǎng)。（五）理念領(lǐng)先型按照 BBVA私人銀行業(yè)務(wù) “ 保有財(cái)富、創(chuàng)造財(cái)富、尊享生活 ” 理念，結(jié)合中國(guó)市場(chǎng)特點(diǎn)，實(shí)施動(dòng)態(tài)財(cái)富管理服務(wù)。167。 2023年，按照核心 衛(wèi)星資產(chǎn)配置理念，投資顧問與客戶經(jīng)理通過團(tuán)隊(duì)協(xié)作向私人銀行客戶提供動(dòng)態(tài)、可調(diào)整投資與配置建議，為客戶經(jīng)理提供資訊及報(bào)告、投資顧問工具箱、資產(chǎn)透視標(biāo)準(zhǔn)模版及客戶面談等服務(wù) ——?jiǎng)討B(tài)財(cái)富動(dòng)態(tài)財(cái)富管理服務(wù)初見成管理服務(wù)初見成效效 。投資顧問服務(wù)體系專家顧問體系離岸資產(chǎn)配置體系分中心支持體系投資顧問工具箱資訊報(bào)告體系基礎(chǔ)研究體系u戰(zhàn)略目標(biāo)定位戰(zhàn)略目標(biāo)定位獨(dú)立經(jīng)營(yíng) 盈利能力一定規(guī)模的客戶群值得稱道的品牌創(chuàng)新意識(shí)與創(chuàng)造力中信銀行 – BBVA合作 私人銀行合作業(yè)務(wù)單元u我們的愿景我們的愿景客 戶細(xì) 分組織 架構(gòu)盈利能力投 資 與服 務(wù)細(xì)分目標(biāo)客戶群以滿足其差異化的獨(dú)特需求。以創(chuàng)新的投資及服務(wù)為客戶提供全面的金融和非金融服務(wù)獨(dú)立高效的組織架構(gòu)，打造專業(yè)、高素質(zhì)的私人銀行團(tuán)隊(duì)和一個(gè)快速靈敏的決策機(jī)制可觀的盈利和良好的效能值 得稱道的品牌 與眾不同、值得稱道、深入人心的私人銀行品牌內(nèi)容提要中信銀行私人銀行中心概況2動(dòng)態(tài)財(cái)富管理體系介紹3中國(guó)私人銀行市場(chǎng)分析1什么是動(dòng)態(tài)財(cái)富管理 根據(jù)客戶的個(gè)性化需求，及根據(jù)客戶的個(gè)性化需求，及 ““ 核心核心 衛(wèi)星衛(wèi)星 ”” 資產(chǎn)配置理念，資產(chǎn)配置理念，整合私人銀行中心前、中、后臺(tái)價(jià)值網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供的可調(diào)整合私人銀行中心前、中、后臺(tái)價(jià)值網(wǎng)絡(luò)，為客戶提供的可調(diào)整的資產(chǎn)組合方案。整的資產(chǎn)組合方案。 —— 中信銀行私人銀行中心中信銀行私人銀行中心簡(jiǎn)單 的 產(chǎn) 品售 賣 者 產(chǎn) 品售 賣 與提供 動(dòng)態(tài)財(cái)富管理服 務(wù) 相 結(jié) 合全 權(quán)資產(chǎn) 委托管理當(dāng)前模式最 終 目 標(biāo) 以往模式提供 動(dòng)態(tài)財(cái) 富管理服 務(wù)模式 為 主中期目 標(biāo)私人銀行業(yè)務(wù)投資產(chǎn)品銷售模式以往和當(dāng)前的模式未來模式初級(jí)階段（ 2023—2023 ） —— 粗放的產(chǎn)品銷售中級(jí)階段（現(xiàn)階段） —— 產(chǎn)品銷售 +動(dòng)態(tài)財(cái)富管理高級(jí)階段（今后） —— 動(dòng)態(tài)財(cái)富管理 +全權(quán)資產(chǎn)委托和代客交易動(dòng)態(tài)財(cái)富管理體系介紹3私人銀行業(yè)務(wù)向動(dòng)態(tài)財(cái)富管理的轉(zhuǎn)型u動(dòng)態(tài)財(cái)富管理客戶營(yíng)銷的基本結(jié)構(gòu)動(dòng)態(tài)財(cái)富管理客戶營(yíng)銷的基本結(jié)構(gòu)v 維護(hù)客戶關(guān)系v 就客戶提出的問題與專家團(tuán)隊(duì)進(jìn)行溝通，而較為復(fù)雜的解決方案由專家團(tuán)隊(duì)直接解釋客戶經(jīng)理職能專家團(tuán)隊(duì)職能 v 專職于為客戶提供投資咨詢和資產(chǎn)組合規(guī)劃v 提供稅務(wù)規(guī)劃、家庭辦公室等專業(yè)咨詢服務(wù)私人銀行客戶經(jīng)理 /專家團(tuán)隊(duì)模式 客戶 客戶經(jīng)理 專家團(tuán)隊(duì) 形成資產(chǎn)配置組合建議會(huì) 見 客 戶 并完成 確定客 戶風(fēng)險(xiǎn)屬性 形成 報(bào) 告市場(chǎng)分析產(chǎn)品目錄標(biāo)準(zhǔn)資產(chǎn)配置組合模型市場(chǎng)分析報(bào)告產(chǎn)品選擇跟蹤客戶資產(chǎn)配置組合運(yùn)行狀況客戶經(jīng)理投資顧問u動(dòng)態(tài)財(cái)富管理客戶服務(wù)步驟示意圖動(dòng)態(tài)財(cái)富管理客戶服務(wù)步驟示意圖動(dòng)態(tài)財(cái)富管理體系營(yíng)銷體系增值服務(wù)體系產(chǎn)品研發(fā)體系運(yùn)營(yíng)保障體系基礎(chǔ)管理體系國(guó)際平臺(tái)體系動(dòng)態(tài)財(cái)富管理體系介紹3渠道通路分中心 分行私人銀行中心體系建設(shè)與平臺(tái)搭建私人銀行中心搭建集中經(jīng)營(yíng)與管理的平臺(tái)，提供稀缺資源，將勢(shì)能轉(zhuǎn)化為動(dòng)能。加強(qiáng)渠道建設(shè)，將私人銀行中心體系價(jià)值，通過渠道通路傳輸?shù)綐I(yè)務(wù)最前沿。營(yíng)銷體系動(dòng)態(tài)財(cái)富管理體系介紹3營(yíng)銷