個(gè)人客戶(hù)價(jià)值管理與營(yíng)銷(xiāo)自動(dòng)化系統(tǒng)v1(編輯修改稿)
2025-01-26 03:01 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 客戶(hù)級(jí)別參數(shù)定制 級(jí)別參數(shù)實(shí)時(shí)模擬測(cè)算 客戶(hù)級(jí)別確認(rèn) 客戶(hù)級(jí)別查詢(xún)與應(yīng)用 客戶(hù)級(jí)別管理需要滿(mǎn)足以下幾個(gè)要點(diǎn)： 先進(jìn)：個(gè)人客戶(hù)數(shù)據(jù)量巨大。 IT系統(tǒng)應(yīng)該提供客戶(hù)級(jí)別業(yè)務(wù)參數(shù)的 模擬實(shí)驗(yàn)環(huán)境 ，應(yīng)充分利用新一代平臺(tái)的新技術(shù)，完成 客戶(hù)級(jí)別的實(shí)時(shí)模擬測(cè)算 ，實(shí)現(xiàn)快速業(yè)務(wù)驗(yàn)證。 高效：保證在個(gè)人客戶(hù)數(shù)據(jù)處理在小額賬戶(hù)收費(fèi)、結(jié)息日、年結(jié)等特殊時(shí)點(diǎn)的運(yùn)行效率。 一致：客戶(hù)級(jí)別確認(rèn)與客戶(hù)所屬機(jī)構(gòu)、客戶(hù)升降級(jí)等業(yè)務(wù)要素息息相關(guān)，應(yīng)保證客戶(hù)級(jí)別結(jié)果的一致有效。 開(kāi)放：個(gè)人客戶(hù)價(jià)值管理與營(yíng)銷(xiāo)自動(dòng)化系統(tǒng)屬于有機(jī)整體。 客戶(hù)級(jí)別相關(guān)的 AUM、交易信息、變動(dòng)信息等數(shù)據(jù)要素應(yīng)作為一個(gè)公共的數(shù)據(jù)服務(wù)接口，為營(yíng)銷(xiāo)自動(dòng)化模塊提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)支持。 客戶(hù)等級(jí) 劃分 客戶(hù)歸屬 分配 客戶(hù)級(jí)別 管理 客戶(hù)資產(chǎn) 監(jiān)測(cè) 銷(xiāo)售業(yè)績(jī) 管理 銷(xiāo)售數(shù)據(jù) 分析 客戶(hù)資產(chǎn)監(jiān)測(cè) —客戶(hù)資產(chǎn)總額 客戶(hù)等級(jí) 劃分 客戶(hù)歸屬 分配 客戶(hù)級(jí)別 管理 客戶(hù)資產(chǎn) 監(jiān)測(cè) 銷(xiāo)售業(yè)績(jī) 管理 銷(xiāo)售數(shù)據(jù) 分析 客戶(hù)資產(chǎn)監(jiān)測(cè) —客戶(hù)資產(chǎn)變動(dòng)監(jiān)測(cè) 客戶(hù)等級(jí) 劃分 客戶(hù)歸屬 分配 客戶(hù)級(jí)別 管理 客戶(hù)資產(chǎn) 監(jiān)測(cè) 銷(xiāo)售業(yè)績(jī) 管理 銷(xiāo)售數(shù)據(jù) 分析 銷(xiāo)售業(yè)績(jī)管理 —銷(xiāo)售產(chǎn)品范圍、銷(xiāo)售登記規(guī)則與統(tǒng)計(jì) 銷(xiāo)售產(chǎn)品范圍： 存款 CTS簽約 理財(cái)產(chǎn)品 ： 基金 、賬戶(hù)金、實(shí)物金、保險(xiǎn)、國(guó)債、財(cái)富產(chǎn)品、乾元、利得盈、 匯得 贏 結(jié) 售 匯 網(wǎng)上 銀行、手機(jī)銀行、短信服務(wù)、電話(huà) 銀行 財(cái)富 卡或私人銀行卡、理財(cái)卡、信用卡 客戶(hù)等級(jí) 劃分 客戶(hù)歸屬 分配 客戶(hù)級(jí)別 管理 客戶(hù)資產(chǎn) 監(jiān)測(cè) 銷(xiāo)售業(yè)績(jī) 管理 銷(xiāo)售數(shù)據(jù) 分析 ? 產(chǎn)品銷(xiāo)售登記規(guī)則： 需業(yè)務(wù)部門(mén)為每項(xiàng)產(chǎn)品確認(rèn)登記不統(tǒng)計(jì)規(guī)則 ? 例如：保險(xiǎn)銷(xiāo)售 – 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)確定規(guī)則：系統(tǒng)交易為業(yè)務(wù)的交易機(jī)構(gòu) – 銷(xiāo)售人確定規(guī)則： 如購(gòu)買(mǎi)保險(xiǎn)的客戶(hù)為已分配的客戶(hù)，且分配機(jī)構(gòu)不交易機(jī)構(gòu)一致，則取客戶(hù)經(jīng)理作為銷(xiāo)售人，銷(xiāo)售人比例為 1. 如購(gòu)買(mǎi)五天后，仍無(wú)人登記銷(xiāo)售人，則分兩種情況處理 ①如既沒(méi)有銷(xiāo)售人也沒(méi)有推薦人，則取該筆交易的柜員為銷(xiāo)售人，銷(xiāo)售人比例為 1。 ②如只有推薦人，則取柜員為銷(xiāo)售人，銷(xiāo)售人呾推薦人的比例以員工在參數(shù)表中維護(hù)的銷(xiāo)售人及推薦人比例為準(zhǔn)。 員工僅能查看到交易機(jī)構(gòu)為本機(jī)構(gòu)的保險(xiǎn)交易明細(xì)進(jìn)行登記。 登記后可以撤銷(xiāo)，無(wú)需網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理審批。 銷(xiāo)售業(yè)績(jī)管理 —業(yè)務(wù)業(yè)務(wù)操作流程 涉及到的用戶(hù)： 銷(xiāo)售人員 推薦人員 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理 典型業(yè)務(wù)流程： 客戶(hù)等級(jí) 劃分 客戶(hù)歸屬 分配 客戶(hù)級(jí)別 管理 客戶(hù)資產(chǎn) 監(jiān)測(cè) 銷(xiāo)售業(yè)績(jī) 管理 銷(xiāo)售數(shù)據(jù) 分析 機(jī)構(gòu)業(yè)績(jī)比例維護(hù) 銷(xiāo)售人員登記 推薦人員登記 網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)理調(diào)整 系統(tǒng)校驗(yàn) 營(yíng)銷(xiāo)業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì) 不查詢(xún) 銷(xiāo)售業(yè)績(jī)管理 —客戶(hù)經(jīng)理工作臺(tái) 客戶(hù)經(jīng)理工作臺(tái)具備以下核心功能： 管轄客戶(hù)新產(chǎn)品自動(dòng)推薦 管轄客戶(hù)流失預(yù)警 當(dāng)日工作提醒 日常工作登記簿 銷(xiāo)售 排行榜 工作日歷 營(yíng)銷(xiāo)數(shù)據(jù)分析 —私人銀行客戶(hù) 私人銀行客戶(hù)資產(chǎn)負(fù)債明細(xì) 私人 銀行客戶(hù)資產(chǎn) 負(fù)債統(tǒng)計(jì) 私人銀行客戶(hù)交易流水明細(xì) 私人 銀行客戶(hù)交易 流水統(tǒng)計(jì) 達(dá)標(biāo) 私人銀行 客戶(hù) 分析 成長(zhǎng)性私人銀行 客戶(hù) 分析 新拓展私人銀行 客戶(hù) 分析 流失私人銀行 客戶(hù) 分析 私人銀行客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo) 明細(xì) 存量私人銀行客戶(hù)流失情況 分析 存量私人銀行客戶(hù)情況明細(xì) 新拓展私人銀行客戶(hù)情況 明細(xì) 客戶(hù)等級(jí) 劃分 客戶(hù)歸屬 分配 客戶(hù)級(jí)別 管理 客戶(hù)資產(chǎn) 監(jiān)測(cè) 銷(xiāo)售業(yè)績(jī) 管理 銷(xiāo)售數(shù)據(jù) 分析 客戶(hù)分析的指標(biāo)： ? 標(biāo)識(shí)客戶(hù)、家庭等級(jí) – 收入 – 所管理的資產(chǎn) – 分支機(jī)構(gòu)
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1