新員工保險知識培訓(編輯修改稿)
2025-01-21 20:53 本頁面
【文章內容簡介】 客戶基本資料變更 指對系統(tǒng)中的客戶資料（包括投保人、投保單位、被保險人的基本信息）進行變更處理的保全操作 . ?受益人變更 指變更保單中被保險人的受益人的保全操作 . ?保單基本信息變更 指對保單和保單下險種中的一些基本信息進行變更處理的保全操作 . ?保費逾期未付處理方式變更 指對保單中的保費逾期未付處理方式進行變更的保全操作 . ?保單補發(fā) 指客戶因故遺失保單，為客戶補發(fā)保單的保全操作 . ?補充告知 指變更保單中客戶告知（健康、財務等告知）的保全操作 . ?保單余額帳戶退費 指對保單和分單中的余額賬戶進行退費處理的保全操作 . ?投保人預約轉換年齡變更 指定或變更被保險人預約轉換為投保人的年齡的保全操作 . ?受讓人變更 指變更保單中的受讓人的保全操作 . ?未生效險種信息變更 是指對于保單中的預約生效但沒有實際生效的險種進行險種信息變更的保全操作 . ?生存給付計劃變更 指在生存給付過程中變更生存給付計劃的保全操作 . ?客戶申請 /取消 APL指客戶申請變更保單和險種的繳費狀態(tài)的保全操作 . ?保單貸款授權 /取消 指客戶在保險公司對自己所擁有的保單進行授權或取消授權動作，以便自己在保險公司網(wǎng)站以及其他渠道進行貸款等相關操作的保全項目 . 基本變更類保全 ?紅利選擇方式變更 指變更保單中險種的紅利選擇方式的保全操作 . ?保單質押 客戶若需要以某張保單下所有可質押險種當時的現(xiàn)金價值為依據(jù)，向銀行進行貸款，那么保險公司根據(jù)銀行提交的申請，將該客戶需要進行貸款的保單進行質押的保全操作 . ?保單質押解除 質押貸款客戶在向銀行完成貸款償還后，由銀行通知保險公司解除保單質押 . ?保單管理單位轉換 由于投保人及被保人的住址發(fā)生變動而改變保單的管理單位（所屬單位） . 基本變更類保全 復雜變更類保全 ?投保人變更 指客戶申請變更保單中的投保人的保全操作 . ?繳費類別變更 指變更保單中險種繳費方式的保全操作 . ?險種期限變更 是指同時變更保單中險種的保險期限和繳費期限的一種保全操作 . ?個單增加保額 是指增加保單中已投保險種的保險額度 . ?個單減少保額 指減少保單中已投保險種的保險額度 . ?減額繳清 指投保人因故停繳保費，以險種當時具有的現(xiàn)金價值作為該險種余下保險期間的一次性保費，使保險金額減少，保單繼續(xù)有效的一種保全操作 . ? 紅利領取 指客戶對實際已分配的紅利進行領取的保全操作 . ? 抵押貸款保單保全 MPP保全處理指對抵押貸款險種進行貸款利率或保險期限變更的保全操作 . ? Premium Relief Scheme指投保人若一段時間內無法支付全部的保費，可以允許繳付少量的錢來維持保單的保障責任（亡、殘疾等），但保單不進行分紅的一種保全操作 . ? 個單生日性別變更 指變更個、銀保單中被保險人或投保人的生日、性別的保全操作 . ? 險種轉換 指在保單責任有效期內，根據(jù)客戶申請將保單中已有險種轉換成其他險種的保全操作 . ? 年金領取方式變更 是指年金保單在保單責任有效期內客戶要求變更年金領取方式的保全操作 . 復雜變更類保全 ?保單生效日期變更 是指在新契約承保后由于客戶要求變更生效日期或新契約錄入人員錄錯了生效日期而導致需要變更保單的生效日期的一種保全操作，但該保全動作以不產(chǎn)生保費變化和投保年齡變化為前提 . ?猶豫期減保 指客戶在猶豫期內申請減少保單中已投保險種的保額、份數(shù)或者降低檔次，同時保險公司退還客戶已經(jīng)交納費用的相應比例的一種保全操作 . ?職業(yè)變更 指保險公司因投保人或被保險人改變職業(yè)，而對客戶資料和險種信息做相應信息的保全操作 . ?居住范圍 /活動范圍變更 指變更個險 ,團險保單中被保險人或投保人的居住范圍 /活動范圍的保全操作 . 復雜變更類保全 責任變更類保全 ?預約終止附約 是指終止保單中附加險的責任效力的保全操作 . ?猶豫期撤保 客戶在猶豫期內，可以申請撤回整張保單或者某些分單或者保單中的某幾個險種，并要求保險公司退還客戶相應保單、分單、險種已經(jīng)交納的全部費用。此項操作稱為猶豫期撤保操作 . ?申請失效 是指客戶在保單責任有效期內，申請對保單中的險種進行失效處理的保全操作 . ?退保 指已承保保單在猶豫期過后，針對整張保單或者保單中的險種進行退保的保全操作 . ?個單新增附約 指在保單責任有效期內，對原保單增加附加險的保全操作 . ?普通復效 指對保單中已經(jīng)失效、減額繳清或自動保費墊繳的險種進行復效的保全操作 . ?退保復效 是指對退保的保單進行復效的保全操作 . ?特殊復效 是指對于自動失效或自動減額繳清的保單及保單下險種通過移動險種的生效日期來進行特殊復效處理的一種保全操作 . ?協(xié)議退保 指已承保保單針對整張保單或者保單中的險種進行協(xié)議退保的保全操作，其中退保金可以人工指定 . 責任變更類保全 團險保全項目 ?不記名業(yè)務實名化 不記名業(yè)務包括虛擬被保險人業(yè)務和撕票業(yè)務，不記名業(yè)務實名化是指保單中的虛擬被保險人發(fā)生理賠等情況時，將相關人員進行實名化，補錄人員相關信息的一種保全操作 . ?團險短險批次加減人 是指投保單位在一段時期內有多名新員工
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