北京交通大學(xué)21日晚前沿講座發(fā)言稿wei(編輯修改稿)
2025-01-19 16:48 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 追溯到公元前 2400年的物資融資 ,當(dāng)時(shí)的美索布達(dá)米亞地區(qū)就出現(xiàn)了谷物倉單。而英國最早出現(xiàn)的流通紙幣就是可兌付的銀礦倉單。 ?美國的物流金融體系以政府為基礎(chǔ) :1916年頒布美國倉庫存貯法案 (US warehousing Act of 1916)，并以此建立起一整套關(guān)于倉單質(zhì)押的系統(tǒng)規(guī)則。 ? 1952年 《 美國統(tǒng)一商法典 》 規(guī)定一擔(dān)保形式 “擔(dān)保約定(secured agreement),動(dòng)產(chǎn)納入擔(dān)保范圍 ,同時(shí)設(shè)專門債券或證券質(zhì)押市場 ,嚴(yán)格管理貸款 ,統(tǒng)一利率和費(fèi)用 21 日本以特別法或單行法規(guī)定動(dòng)產(chǎn)抵押權(quán)， ABL的步驟圖： (二 )、國內(nèi)外物流金融業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀 2 22 (二 )、國內(nèi)外物流金融發(fā)展現(xiàn)狀 3 銀 行 對物流金融的不同稱謂 1 深發(fā)行 供應(yīng)鏈金融 1999年試點(diǎn)、進(jìn)口全程貨權(quán)質(zhì)押授信 (2023中 )、“池融資”業(yè)務(wù)(2023年初 ) 2 中信銀行 中信銀貿(mào)通（保兌倉、銀企商、存貨質(zhì)押融資）（國內(nèi)綜合保理業(yè)務(wù)、出口退稅貸款）、（鋼鐵、汽車、船舶金融） 3 民生銀行 倉單及動(dòng)產(chǎn)質(zhì)押業(yè)務(wù) 4 光大銀行 物流保理業(yè)務(wù)（國內(nèi)、國際保理、保兌倉、汽車全程通、工程機(jī)械按揭） 2023年，“陽光供應(yīng)鏈” 2023年 5 招商銀行 “點(diǎn)金”物流金融 2023年 6 華夏銀行 “共贏鏈金融”、物流金融 5大產(chǎn)品 7 浦發(fā)銀行 “供應(yīng)鏈融資解決方案” 2023“供應(yīng)鏈金融”的整體服務(wù) 2023年 8 建設(shè)銀行 “融貨通”國際物流金融（現(xiàn)貨倉、海陸倉、保稅倉） 9 工商銀行 “財(cái)智融通”中小企業(yè)融資服務(wù) /鋼貿(mào)通、油貿(mào)通、“黃金寶” （二）國內(nèi)現(xiàn)狀 logistics finance business in china 23 (二 )、國內(nèi)外物流金融發(fā)展現(xiàn)狀 4 ?物流金融的模式 —— 內(nèi)部信用增級 LF mode(internal credit enhancement) 上游采購環(huán)節(jié) 未來提貨權(quán)融資倉儲(chǔ)監(jiān)管模式 下游銷售環(huán)節(jié) 形成 應(yīng)收帳款 靜態(tài) （ 倉單 ） 質(zhì)押融資模式 動(dòng)態(tài) （ 倉單 ） 質(zhì)押融資模式 應(yīng)收帳款質(zhì)押模式 有追索權(quán)物流保理模式 無追索權(quán)物流保理模式 加工 、 生產(chǎn)環(huán)節(jié) 保兌倉模式 形成 庫存 (原材料 、半成品 、 成品 ) 形成 預(yù)付款 (企業(yè)無現(xiàn)實(shí)貨物或貨權(quán) ) 24 ?物流金融的模式 —— 外部信用增級 LF mode(external credit enhancement) 外部信用增級方式 擔(dān)保公司模式 替代采購模式 統(tǒng)一授信模式 Ups模式 (二 )、國內(nèi)外物流金融發(fā)展現(xiàn)狀 5 25 退貨 為廠家擔(dān)保 以生產(chǎn)廠家的實(shí)際銷售能力為依據(jù)，為之付款 經(jīng)銷商 供應(yīng)商 銀行 擔(dān)保公司 生產(chǎn)廠家 退貨 為廠家擔(dān)保 以生產(chǎn)廠家的實(shí)際銷售能力為依據(jù)，為之付款 銀行 生產(chǎn)廠家 經(jīng)銷商 供應(yīng)商 顧客 擔(dān)保公司 銀行 企業(yè)信用的市場生命周期 Market life cycle of business credit 28 企業(yè)信用階段變化與企業(yè)市場生命周期關(guān)聯(lián)圖 Business credit enhancement Time Introduction degradation Growth Flourish Decline Close to bankrupt bankrupt (三 )、企業(yè)物流運(yùn)作環(huán)節(jié)中產(chǎn)生的信用需求 ?由于企業(yè)在上游采購、生產(chǎn)加工和下游銷售等各物流活動(dòng)環(huán)節(jié)中會(huì)產(chǎn)生信用需求，因此物流金融業(yè)務(wù)針對這些信用需求提供了不同的信用增級服務(wù)。 ?信用增級方式： 內(nèi)部增級方式 外部增級方式 30 部分內(nèi)部信用增級模式介紹 Internal Credit Enhancement 倉單 /現(xiàn)貨質(zhì)押： 針對“存貨占壓”信用需求的解決方案。 多數(shù)金融機(jī)構(gòu)或擔(dān)保公司都委托一些大型物流公司對客戶提供的抵 /質(zhì)押貨物進(jìn)行監(jiān)管。 保兌倉： 針對“預(yù)付帳款”信用需求的解決方案。銀行、客戶、核心企業(yè)通過簽訂三方協(xié)議的方式，約定彼此權(quán)利義務(wù)，此種方式銀行借用了核心企業(yè)的信用優(yōu)勢和貿(mào)易中的強(qiáng)勢地位，給予客戶授信。 應(yīng)收賬款質(zhì)押或物流保理： 針對“應(yīng)收帳款”信用需求的解決方案。這是通過質(zhì)押或買斷應(yīng)收賬款的方式來控制風(fēng)險(xiǎn)的金融產(chǎn)品，需要對應(yīng)收賬款的質(zhì)量和變現(xiàn)性進(jìn)行重點(diǎn)把握。 (四 )、物流金融業(yè)務(wù)的信用增級模式 1 31 基于物流金融的內(nèi)部信用增級的模式 1 ? 1. 倉單質(zhì)押 基于物流金融的內(nèi)部信用增級的模式 2 ? 2. 現(xiàn)貨質(zhì)押 基于物流金融的內(nèi)部信用增級的模式 3 ? 3. 保兌倉（ 1） 廠商銀模式
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