建設(shè)小額貸款組織創(chuàng)造和諧金融生態(tài)(編輯修改稿)
2024-10-08 21:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 ；獨(dú)立記帳管理；財(cái)務(wù)匯總辦法。 市場分析 管理制度 風(fēng)險(xiǎn)控制 3經(jīng)營定位 組織架構(gòu) 人員配置 操作流程 財(cái)務(wù)處理 政策分析 相關(guān)管理制度： ? 《 小額貸款股份有限公司發(fā)起人協(xié)議書 》 ? 《 小額貸款股份有限公司章程（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司股東代表大會(huì)議事規(guī)則 》 ? 《 小額貸款股份有限公司董事會(huì)議事規(guī)則 》 ? 《 小額貸款股份有限公司監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則 》 ? 《 小額貸款股份有限公司董事會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)職責(zé) 》 ? 《 小額貸款股份有限公司董事會(huì)薪酬委員會(huì)職責(zé) 》 ? 《 小額貸款股份有限公司董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)職責(zé) 》 ? 《 小額貸款股份有限公司總經(jīng)理辦公會(huì)議制度（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司信貸管理責(zé)任制實(shí)施辦法（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司貸款操作規(guī)程（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司抵債資產(chǎn)管理辦法（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司財(cái)務(wù)管理辦法（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司會(huì)計(jì)基本制度操作規(guī)程（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司公司稽核工作管理規(guī)定（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司公司安全保衛(wèi)工作實(shí)施辦法（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司勞動(dòng)合同制實(shí)施細(xì)則（草案） 》 ? 《 小額貸款股份有限公司員工聘任聘用管理辦法 》 市場分析 管理制度 風(fēng)險(xiǎn)控制 3經(jīng)營定位 組織架構(gòu) 人員配置 操作流程 財(cái)務(wù)處理 政策分析 發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的原因 債務(wù)人還款能力不足 債務(wù)人的道德水平低下 債權(quán)人對債務(wù)人監(jiān)管不力 借款人機(jī)構(gòu)自身經(jīng)營管理不善 市場分析 管理制度 風(fēng)險(xiǎn)控制 3經(jīng)營定位 組織架構(gòu) 人員配置 操作流程 財(cái)務(wù)處理 政策分析 風(fēng)險(xiǎn)控制： 一、前臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制 企業(yè)文化、員工品德、技能（法律）分工合理、職責(zé)明確、報(bào)告關(guān)系清晰的組織結(jié)構(gòu) 基本制度的執(zhí)行力 事前防范、事中控制、事后監(jiān)督，以發(fā)展的目的（不是拯救者是發(fā)展的助跑器） 二、后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)控制 《 商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引 》 運(yùn)用計(jì)算機(jī)技術(shù)實(shí)施信貸業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)內(nèi)部控制，確保業(yè)務(wù)、會(huì)計(jì)信 息的真實(shí)、完整和合法。 貸款發(fā)放業(yè)務(wù)流程：營銷、信貸經(jīng)理開戶 信貸主任 風(fēng)控主任 總經(jīng)理 檔案室 獨(dú)立記帳員 出納 （貸款發(fā)放） 貸款本金、利息回收流程：信貸經(jīng)理 檔案室 獨(dú)立記帳員 出納 會(huì)計(jì) 制定激勵(lì)機(jī)制與辦法監(jiān)督執(zhí)行力 市場分析 管理制度 風(fēng)險(xiǎn)控制 3經(jīng)營定位 組織架構(gòu) 人員配置 操作流程 財(cái)務(wù)處理 政策分析 信貸經(jīng)理工作流程： 信貸經(jīng)理審核 項(xiàng)目 借款人人品、企業(yè)形象、團(tuán)隊(duì)素質(zhì) 生產(chǎn)管理、員工面貌、圈內(nèi)摸底 行業(yè)判斷、營銷審查、財(cái)務(wù)審查 資金用途分析 合同落實(shí) 調(diào)查 報(bào)告
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