xx農(nóng)商銀行推進合規(guī)建設(shè)實施方案(編輯修改稿)
2025-08-31 18:15 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 查信貸資金是否符合實際用途，是否存在第三人及抵押人使用的情況，是否存在其他違規(guī)及操作風險問題等。對檢查發(fā)現(xiàn)的問題即查即改，若發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題嚴肅問責，責任到人，確保抵押手續(xù)按章操作，信貸風險基本可控。（二）加強案件風險排查，堅決遏制案件風險?！禭X農(nóng)商銀行2019年度案件風險排查項目工作方案》以及案件風險排查立項的基礎(chǔ)上，下半年突出資金、信貸業(yè)務(wù)和員工行為案防重點，繼續(xù)落實案件專項風險排查，形成風險隔離、互相制約的有效內(nèi)控預(yù)防體系。著手對全行由第三方房產(chǎn)抵押的存量貸款開展全面專項檢查，針對貸款的真實性、資金用途的合規(guī)性進行全面排查，嚴肅問責，禁絕借冒名貸款的發(fā)生。一是嚴格員工行為規(guī)范，重點治理有章不循、違規(guī)操作、制度執(zhí)行不力的問題，夯實員工管理基礎(chǔ)工作。充分運用員工行為管理系統(tǒng)，特定帳戶預(yù)警系統(tǒng)，對發(fā)現(xiàn)員工異常行為，嚴肅問責。加強對員工異常行為的監(jiān)督排查，重點關(guān)注重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工“八小時”外行為。利用科技手段，向第三方平臺，獲取員工個人征信、房產(chǎn)、借貸等信息，加強對員工行為的監(jiān)督。嚴格執(zhí)行員工異常行為監(jiān)督防控、家訪、談話談心等，按要求開展員工行為的動態(tài)排查，從嚴行為規(guī)范，從源頭上控制操作風險和道德風險的發(fā)生。二是強化問責力度。堅持“零容忍”原則，對任何違規(guī)違紀的人和事，嚴格責任制，在調(diào)查處理違規(guī)違紀案
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