xx農(nóng)商銀行推進(jìn)合規(guī)建設(shè)實(shí)施方案(編輯修改稿)
2025-08-31 18:15 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 查信貸資金是否符合實(shí)際用途，是否存在第三人及抵押人使用的情況，是否存在其他違規(guī)及操作風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題等。對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題即查即改，若發(fā)現(xiàn)違規(guī)問(wèn)題嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，責(zé)任到人，確保抵押手續(xù)按章操作，信貸風(fēng)險(xiǎn)基本可控。（二）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)排查，堅(jiān)決遏制案件風(fēng)險(xiǎn)?！禭X農(nóng)商銀行2019年度案件風(fēng)險(xiǎn)排查項(xiàng)目工作方案》以及案件風(fēng)險(xiǎn)排查立項(xiàng)的基礎(chǔ)上，下半年突出資金、信貸業(yè)務(wù)和員工行為案防重點(diǎn)，繼續(xù)落實(shí)案件專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，形成風(fēng)險(xiǎn)隔離、互相制約的有效內(nèi)控預(yù)防體系。著手對(duì)全行由第三方房產(chǎn)抵押的存量貸款開展全面專項(xiàng)檢查，針對(duì)貸款的真實(shí)性、資金用途的合規(guī)性進(jìn)行全面排查，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)，禁絕借冒名貸款的發(fā)生。一是嚴(yán)格員工行為規(guī)范，重點(diǎn)治理有章不循、違規(guī)操作、制度執(zhí)行不力的問(wèn)題，夯實(shí)員工管理基礎(chǔ)工作。充分運(yùn)用員工行為管理系統(tǒng)，特定帳戶預(yù)警系統(tǒng)，對(duì)發(fā)現(xiàn)員工異常行為，嚴(yán)肅問(wèn)責(zé)。加強(qiáng)對(duì)員工異常行為的監(jiān)督排查，重點(diǎn)關(guān)注重要崗位和敏感環(huán)節(jié)員工“八小時(shí)”外行為。利用科技手段，向第三方平臺(tái)，獲取員工個(gè)人征信、房產(chǎn)、借貸等信息，加強(qiáng)對(duì)員工行為的監(jiān)督。嚴(yán)格執(zhí)行員工異常行為監(jiān)督防控、家訪、談話談心等，按要求開展員工行為的動(dòng)態(tài)排查，從嚴(yán)行為規(guī)范，從源頭上控制操作風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。二是強(qiáng)化問(wèn)責(zé)力度。堅(jiān)持“零容忍”原則，對(duì)任何違規(guī)違紀(jì)的人和事，嚴(yán)格責(zé)任制，在調(diào)查處理違規(guī)違紀(jì)案
外語(yǔ)相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1