從業(yè)人員合規(guī)教育實施方案(編輯修改稿)
2024-10-29 00:43 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 復(fù)雜多變的金融新形勢和監(jiān)管從嚴的要求，該行切實將合規(guī)文化建設(shè)作為銀行企業(yè)文化的重要組成部分，堅持在全分行組織開展合規(guī)知識理論學習。下發(fā)了《案防學習手冊》、《我們身邊的合規(guī)故事》等合規(guī)教育讀本，通過定期組織學習各種規(guī)章制度，以案釋法，采取反面警示和正面教育相結(jié)合的形式，進行經(jīng)常性教育，真正做到業(yè)務(wù)工作開展到哪里，合規(guī)教育工作就滲透到哪里。同時為深化合規(guī)文化感染力和滲透力，通過借助合規(guī)文化專項培訓、每周一學、合規(guī)演講多種載體，開展形式多樣的、有號召力的合規(guī)文化學習和建設(shè)活動。相繼組織了“內(nèi)控達標年”“內(nèi)控優(yōu)化年”“內(nèi)控提升年”等內(nèi)控合規(guī)建設(shè)活動，塑造良好合規(guī)文化。近年來，該行以夯實合規(guī)基礎(chǔ)和案防教育活動成果為契機，加強內(nèi)部控制、風險管理和制度建設(shè)，敲響員工違規(guī)意識警鐘，始終將責任“頂在頭上”、行動“放在心中”、工作“扛在肩上”、力度“握在手中”，時刻繃緊案防之弦、嚴格落實案防責任、不斷織密案防網(wǎng)絡(luò)，以過硬的作風、嚴格的措施，牢牢守住不發(fā)生案件風險的底線，為全行穩(wěn)健經(jīng)營提供了行穩(wěn)致遠基礎(chǔ)和高質(zhì)量發(fā)展保障。第四篇：合規(guī)教育心得合規(guī)文化建設(shè)教育活動心得通過近一個時期對合規(guī)文化的是深入學習，我深刻的認識到，合規(guī)文化教育活動是農(nóng)行在轉(zhuǎn)型時期形成的與農(nóng)業(yè)銀行自身特點的相適應(yīng)的活動開展方式，并將一直延續(xù)于農(nóng)行未來的經(jīng)營管理中，它集中體現(xiàn)了農(nóng)業(yè)銀行員工的價值準則、經(jīng)營觀念、行為規(guī)范，是推動農(nóng)業(yè)銀行改革與發(fā)展的堅強保證?？梢哉f，這次活動的開展，讓我進一步認清了崗位職責、凈化了了思想、提高了領(lǐng)導(dǎo)和業(yè)務(wù)能力。就這次學習的收獲，我談點我的見解。一、加強合規(guī)文化教育，增強合規(guī)意識，是提高經(jīng)營管理水平和合規(guī)意識重要保證。近年來，從國際上看，爆發(fā)于美國?兩房?的次貸危機引發(fā)了大規(guī)模全球經(jīng)濟危機影響越來越大，鑒于金融行業(yè)對經(jīng)濟的巨大影響力，各個國家政府、社會和民眾要求對金融行業(yè)加強監(jiān)管的呼聲日益高漲；從國內(nèi)形勢看，國家從未放松過對金融行業(yè)的監(jiān)督和監(jiān)管，全球金融危機引發(fā)了新一輪加強金融監(jiān)管的浪潮，我國對銀行業(yè)的監(jiān)管也日趨嚴格。正如項俊波董事長所說：?外部監(jiān)管越來越深入到銀行經(jīng)營管理的具體環(huán)節(jié)，對銀行的基礎(chǔ)管理水平提出了更為嚴格的監(jiān)管要求。一方面，銀監(jiān)會近年來出臺了一系列的監(jiān)管要求，涉及銀行的組織架構(gòu)、業(yè)務(wù)流程、人員配備、信息科技等各個方面，直接管到了基礎(chǔ)管理層面，比較典型的就是?三個辦法一個指引?。我們必須加強基礎(chǔ)管理，更好地與銀監(jiān)會的行業(yè)監(jiān)管要求對接。另一方面，資本市場的一些監(jiān)管要求也直接關(guān)系著銀行的基礎(chǔ)管理。比如，上市銀行的年報要披露業(yè)務(wù)分部報告，這就要求上市銀行能夠厘清業(yè)務(wù)邊界、準確分攤成本、合理確定資金轉(zhuǎn)移定價。我們也只有不斷強化基礎(chǔ)管理，才能更好地與這些上市監(jiān)管要求對接。?二、加強合規(guī)文化教育，對新形勢下維護和提高銀行形象有極為重要的意義。由于金融行業(yè)的特殊性以及連續(xù)經(jīng)濟危機的襲擊，使得現(xiàn)在出現(xiàn)諸多對金融行業(yè)有相當攻擊性的評價，如?投機只是表象，貪婪才是本質(zhì)，并且只知道瘋狂地去投機賺錢，而較少地考慮其他股東的利益。?等。華爾街精英們的經(jīng)驗告訴我們，金融創(chuàng)新可以分散和轉(zhuǎn)移風險，但不能消滅風險。他們利用其?精湛?的金融工程技術(shù)，設(shè)計出售各種衍生品以轉(zhuǎn)移分散風險沒有錯，錯的是金融創(chuàng)新過程中,金融監(jiān)管嚴重滯后，缺乏對這些復(fù)雜的創(chuàng)新產(chǎn)品自身所暗藏的巨大風險強有力的外部約束。如今，無論金融機構(gòu)的風險管理手段多么完善，都難以避免因為機構(gòu)內(nèi)部原因或市場外部的變化而遭受風險事件的影響，這是由現(xiàn)代金融市場和金融
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