基金知識(shí)簡(jiǎn)介(編輯修改稿)
2024-08-31 15:11 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 例則相對(duì)較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約均在40%60%左右。靈活配置型基金在股票、債券上的配置比例則會(huì)根據(jù)市場(chǎng)狀況進(jìn)行調(diào)整，有時(shí)股票的比例較高，有時(shí)債券的比例較高 按投資目標(biāo)根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為成長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金。成長(zhǎng)型基金：追求資本增值，較少考慮當(dāng)期收入。風(fēng)險(xiǎn)大，收益高。收入型基金：追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入。風(fēng)險(xiǎn)小，收益低。平衡型基金：既注重資本增值又注重當(dāng)期收入。風(fēng)險(xiǎn)收益適中。 按投資理念依據(jù)投資理念的不同，可分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)（指數(shù)）型基金。主動(dòng)型基金：力圖取得超越基準(zhǔn)組合表現(xiàn)的基金被動(dòng)型基金：試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)，通常選取特定的指數(shù)作為跟蹤對(duì)象。 按募集方式根據(jù)募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金。公募基金：面向社會(huì)大眾公開(kāi)發(fā)行銷(xiāo)售的基金私募基金：只能采取非公開(kāi)方式，面向特定投資者募集發(fā)行的基金 按資金來(lái)源和用途根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可分為在岸基金和離岸基金。在岸基金：在本國(guó)募集資金并投資于本國(guó)證券市場(chǎng)的基金離岸基金：一國(guó)的證券基金組織在他國(guó)發(fā)行證券基金份額，并將募集的資金投資于本國(guó)或第三國(guó)證券市場(chǎng)的基金 LOF與ETF的概念LOF(ListedOpenendfund),也稱(chēng)上市型開(kāi)放式基金,是一種既可以在交易所上市交易,又可以通過(guò)基金管理人或其委托的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以基金凈值進(jìn)行申購(gòu)、贖回的開(kāi)放式證券投資基金。ETF(Exchange Traded Funds)在國(guó)內(nèi)稱(chēng)交易型開(kāi)放式指數(shù)證券投資基金, 投資者既可以在二級(jí)市場(chǎng)買(mǎi)賣(mài)ETF份額,又可以向基金管理公司申購(gòu)或贖回ETF份額,不過(guò)申購(gòu)和贖回必須以一籃子股票(或有少量現(xiàn)金)換取基金份額或者以基金份額換回一籃子股票(或有少量現(xiàn)金)。LOF和ETF的本質(zhì)區(qū)別：申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同；申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同；申購(gòu)、贖回的限制不同；基金投資策略不同；二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)時(shí)間不同。 其他類(lèi)型補(bǔ)充 傘形基金傘形基金(Umbrella Fund)也稱(chēng)系列基金，是基金的一種經(jīng)營(yíng)方式(或說(shuō)組織結(jié)構(gòu)), 它是在開(kāi)放式基金
教學(xué)教案相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1