公司客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存操作細(xì)則(編輯修改稿)
2025-08-26 00:43 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼；可證明該機(jī)構(gòu)客戶依法設(shè)立并有效存續(xù)的證照名稱、資格許可事項、證照或許可證號碼和有效期限、發(fā)證單位等；控股股東或者實際控制人、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、聯(lián)系電話、電子郵箱、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限等信息。(三) 在獲知機(jī)構(gòu)客戶及其具體經(jīng)辦人、授權(quán)代理人，以及個人客戶的有關(guān)信息發(fā)生變化時，應(yīng)立即予以確認(rèn)并在相關(guān)系統(tǒng)中更新客戶信息，并保存有關(guān)證明材料的原件或經(jīng)檢查核對無誤的復(fù)印件。第九條 公司利用固定電話、移動電話、互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的交易服務(wù)時，應(yīng)采取嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施和相應(yīng)的技術(shù)保障手段以便識別客戶身份。第十條 公司委托第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)通過合同、協(xié)議或其他書面文件,明確第三方機(jī)構(gòu)在客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的反洗錢職責(zé)和程序，要求第三方機(jī)構(gòu)采取符合要求的客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存與信息交換、大額交易和可疑交易報告等方面的措施。第十一條 出現(xiàn)以下情況時，公司相關(guān)部門應(yīng)當(dāng)重新識別客戶身份：一、客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的。二、客戶行為或者交易情況出現(xiàn)異常的。三、客戶姓名或者名稱與國家有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。四、客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的。五、相關(guān)部門獲得的客戶重要信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的。六、先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在
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