【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 度與業(yè)務(wù)作業(yè)3一、名詞解釋（3′5 =15′） 金融信托 P216金融信托是指專門(mén)接受他人委托，代為保管、經(jīng)營(yíng)、運(yùn)用和處理有關(guān)貨幣資金和其他金融資產(chǎn)的一種金融活動(dòng)。 投資基金P203 投資基金是指通過(guò)信托、契約或公司的形式，借助于基金券（如受益憑證、基金單位、基金股份等）的發(fā)行將投資者的資金匯集起來(lái)，形成一定規(guī)模的信托資產(chǎn)，交由專門(mén)機(jī)構(gòu)，由專門(mén)人員按資產(chǎn)組合原理進(jìn)行分散投資，獲得受益后按投資比例進(jìn)行分配的一種投資工具。 政策性金融 P241 是指在一國(guó)政府支持與鼓勵(lì)下，以國(guó)家信用為基礎(chǔ)，運(yùn)用種種特殊的融資手段，嚴(yán)格按照國(guó)家法規(guī)與限制的業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)對(duì)象，以優(yōu)惠的存貸款利率或條件，直接或間接地為貫徹、配合國(guó)家特定經(jīng)濟(jì)和社會(huì)發(fā)展政策而進(jìn)行的一種特殊的資金融通行為或活動(dòng)。 賣(mài)方信貸 P269賣(mài)方信貸是指出口國(guó)銀行向本國(guó)出口商提供信貸，本國(guó)出口商再向外國(guó)進(jìn)口商提供延期付款方式的商業(yè)信用，進(jìn)口商在取得商品所有權(quán)后，在規(guī)定期限內(nèi)，以分期付款的方式支付貨款。 金融衍生商品 P305金融衍生商品，是在傳統(tǒng)的金融商品（貨幣、外匯存貸款、股票、債券等）基礎(chǔ)上衍生出來(lái)的，通過(guò)預(yù)測(cè)股價(jià)、利率、匯率等未來(lái)行情走勢(shì)，以少量保證金或權(quán)利金簽訂遠(yuǎn)期合約或互換不同金融商品等形式進(jìn)行交易的新興金融商品。二、單項(xiàng)選擇（1′10 =10′） 保險(xiǎn)公司資金主要來(lái)源于（ C ）。 A、財(cái)政支持 B、銀行借貸 C、投保人交納的保險(xiǎn)費(fèi)D、中央銀行貼現(xiàn) 在美國(guó)，互助儲(chǔ)蓄銀行和（ A ）是吸收儲(chǔ)蓄的主要渠道。 A、儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì)B、信用社 C、人壽保險(xiǎn)公司 D、投資公司 契約類非銀行金融機(jī)構(gòu)主要包括財(cái)產(chǎn)與災(zāi)害保險(xiǎn)公司、養(yǎng)老基金和 （ A ）。 A、人壽保險(xiǎn)公司B、儲(chǔ)蓄貸款協(xié)會(huì) C、信用合作社 D、共同基金 （ D ）是信托業(yè)與銀行業(yè)混業(yè)經(jīng)營(yíng)的典型代表。 A、英國(guó) B、日本 C、德國(guó) D、美國(guó) 貸款信托是（ C ）首創(chuàng)的。 A、美國(guó) B、英國(guó) C、日本 D、中國(guó) 投資基金根據(jù)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)和投資目標(biāo)的不同，可分為（ C ）型基金和成長(zhǎng)型基金。 A、開(kāi)放 B、封閉 C、收入 D、契約 日本政策性金融機(jī)構(gòu)資金來(lái)源主要是（ D ）。 A、中央銀行貼現(xiàn) B、吸收存款 C、發(fā)行債券 D、財(cái)政投融資 在各國(guó)農(nóng)業(yè)政策性金融機(jī)構(gòu)中，（ B ）是政府官辦和民間協(xié)作相結(jié)合的典型。 A、日本農(nóng)林中央金庫(kù)B、法國(guó)農(nóng)業(yè)信貸銀行 C、聯(lián)邦土地銀行D、法蘭西銀行 （ A ）標(biāo)志著美國(guó)紐約歷史上第一個(gè)有組織的股票交易市場(chǎng)的產(chǎn)生。 A、梧桐樹(shù)協(xié)定 B、NYSE C、《1933證券法》 D、NASDAQ （ B ）金融衍生商品市場(chǎng)是以自律管理為主，以道義勸告、君子協(xié)定為輔的監(jiān)管制度。 A、美國(guó) B、英國(guó) C、日本 D、韓國(guó) 三、多項(xiàng)選擇（2′10 =20′） 屬于非銀行金融機(jī)構(gòu)的有（ ABCD ）。P201204 A、養(yǎng)老基金 B、財(cái)務(wù)公司 C、信托公司 D、投資基金 政策性金融具有的職能是（ ABCD ）。P241 A、政策性 B、優(yōu)惠性 C、融資性 D、有償性 政策性金融機(jī)構(gòu)的特有功能包括（ ABCD ）。P243 A、倡導(dǎo)性功能B、服務(wù)性功能 C、選擇性功能D、補(bǔ)充性功能 政策性金融機(jī)構(gòu)資金運(yùn)用方式主要有（ ABC ）。 P253A、貸款 B、投資 C、擔(dān)保 D、保險(xiǎn) 進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)中，實(shí)行“雙帳戶”制度的典型代表是（ AD ）。P268 A、加拿大出口開(kāi)發(fā)公司 B、韓國(guó)進(jìn)出口銀行 C、英國(guó)出口信貸擔(dān)保局 D、澳大利亞出口金融和保險(xiǎn)公司 政策性金融機(jī)構(gòu)發(fā)放的住房貸款具有的特征是（ ABCD ）。 P276A、重點(diǎn)支持購(gòu)房者B、提高自有住房率 C、對(duì)低收入者給予傾斜D、間接貸款較為典型 美國(guó)證券市場(chǎng)主要有三個(gè)中央交易系統(tǒng)，它們是（ABC）。 P296A、全國(guó)市場(chǎng)系統(tǒng)（NMS） B、NASDAQ交易系統(tǒng) C、NYSE交易系統(tǒng) D、Washington交易系統(tǒng) 證券市場(chǎng)國(guó)際化的特征包括（ ABCD ）。P298299 A、證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)國(guó)際化 B、證券交易國(guó)際化 C、市場(chǎng)協(xié)調(diào)國(guó)際化 D、信息披露國(guó)際化 金融衍生商品按照基礎(chǔ)工具種類劃分有（ ABC ）。P305 A、股權(quán)式衍生商品 B、貨幣衍生商品 C、利率衍生商品 D、比率衍生商品 美國(guó)的金融衍生商品市場(chǎng)的特征有（ ABCD ）。P307 A、最重要的衍生商品市場(chǎng) B、居于世界壟斷地位 C、創(chuàng)新能力最強(qiáng) D、交易所數(shù)量最多 四、判斷（1′10=10′） 在美國(guó)，保險(xiǎn)公司并非金融市場(chǎng)上最大的借貸資本供給者之一。（ ⅹ ） 從資產(chǎn)規(guī)模和比重來(lái)看，非銀行金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)接近甚至超過(guò)了銀行金融機(jī)構(gòu)。（ √ ） 日本非銀行金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新程度要高于美國(guó)。（ ⅹ ） 信托業(yè)源于英國(guó)，美國(guó)從英國(guó)泊來(lái)并使之發(fā)展，成為現(xiàn)代金融信托業(yè)的典型代表。（√ ） 英國(guó)的信托起源于“尤斯”制。（√ ） 美國(guó)信托與銀行業(yè)相互混業(yè)經(jīng)營(yíng)，且以銀行信托占主導(dǎo)地位。（√ ） 法國(guó)政策性金融機(jī)構(gòu)獨(dú)創(chuàng)了“上官下民”的所有制模式。（√ ） 進(jìn)出口政策性金融機(jī)構(gòu)是為進(jìn)出口提供信貸、擔(dān)保、保險(xiǎn)、咨詢等綜合服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)。（√ ） 美國(guó)證券市場(chǎng)是開(kāi)放最早、國(guó)際化程度最高的市場(chǎng)。（√ ） 美國(guó)的國(guó)債主要采取拍賣(mài)發(fā)行方式。（√ ） 五、簡(jiǎn)答（5′3 =15′） 英國(guó)金融信托業(yè)的主要特征。P218219 答：（1）極端的宗教信仰構(gòu)造出個(gè)人信托業(yè)。 （2）英國(guó)法人信托機(jī)構(gòu)的創(chuàng)立，是適應(yīng)資本主義生產(chǎn)方式的確立和商品經(jīng)濟(jì)迅速發(fā)展的客觀需要，是典型的自然構(gòu)造方式。 （3）英國(guó)金融信托業(yè)是借助于銀行和保險(xiǎn)公司高度的社會(huì)信用發(fā)展起來(lái)的，其組織體系是典型的自然構(gòu)造方式。 （4）英國(guó)注重發(fā)展金融信托的基本功能，即受人之托、代人理財(cái)基本功能。 美國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的主要特征。 P231232答：