【文章內(nèi)容簡介】 [答案] BCDE[解析] 參見教材98頁17. 財務管理的原則是（）。[答案] ABCE[解析] 參見教材99頁18. 我國商業(yè)銀行核心資本包括（）。[答案] ABCD[解析] 參見教材99頁19. 成本管理應該遵循的基本原則是（）。[答案] BCDE[解析] 參見教材100頁20. 下列屬于商業(yè)銀行營業(yè)外支出的項目有（）。[答案] ABD[解析] 參見教材100頁21. 以下屬于商業(yè)銀行人力資源開發(fā)與管理內(nèi)容的是（）。[答案] BCDE[解析] 參見教材102頁22. 建立和完善我國商業(yè)銀行內(nèi)控機制的途徑有（）。[答案] ABCE[解析] 參見教材104頁2009年金融專業(yè)知識與實務章節(jié)試題練習05投資銀行業(yè)務與經(jīng)營一、單項選擇題1. 投資銀行的最核心業(yè)務是（）。[答案] A[解析] 參見教材P1162. （）是指投資銀行按議定價格直接從發(fā)行者手中購進將要發(fā)行的全部證券，然后再出售給投資者。[答案] D[解析] 參見教材P1173. 在保證金交易中，投資銀行可以以客戶的證券作為抵押，貸款給客戶購進股票，這體現(xiàn)了投資銀行在媒介資金供需過程中的（）。[答案] A[解析] 參見教材P1144. 按照我國證監(jiān)會規(guī)定，我國首次發(fā)行股票的價格確定方式采?。ǎ答案] C[解析] 參見教材P1185. 在初步詢價階段，發(fā)行人及其保薦機構應向不少于（）家的符合證監(jiān)會規(guī)定條件的機構進行詢價。[答案] B[解析] 參見教材P1186. 在IPO發(fā)行方式中，（）的顯著特征是價格由需求方?jīng)Q定。[答案] D[解析] 參見教材P1187. 若公開發(fā)行股數(shù)在（）股以上的，參與初步詢價的詢價對象應不少于50家。[答案] B[解析] 參見教材P1198. 目前我國記賬式國債的發(fā)行采取的是（）。[答案] C[解析] 參見教材P1209. 以下不屬于證券經(jīng)紀業(yè)務基本要素的是（）。[答案] D[解析] 參見教材P12110. 投資者完全繞過證券商，自己相互之間直接進行證券交易而形成的市場是（）。[答案] D[解析] 參見教材P12211. 允許客戶使用經(jīng)紀人或銀行的貸款購買證券的資金賬戶是（）。[答案] B[解析] 參見教材P12312. 連續(xù)競價的成交價格決定原則是（）。，時間優(yōu)先[答案] A[解析] 參見教材P124—12513. 在公司并購業(yè)務中，公式A+B=A表示的并購結果是（）。[答案] D[解析] 參見教材P12514. 最常用的并購方式是（）。[答案] B[解析] 參見教材P12715. （）是指并購公司采取直接向目標公司的股東增加發(fā)行本公司的股票，以新發(fā)行的股票交換目標公司的股票。[答案] B[解析] 參見教材P12716. （）指由一家或幾家公司在金融信貸支持下進行的并購。[答案] C[解析] 參見教材P128二、多項選擇題1. 投資銀行的主要業(yè)務有（）。、貸款業(yè)務[答案] CDE[解析] 參見教材P111—1132. 投資銀行的業(yè)務特征有（）。[答案] BDE[解析] 參見教材P1133. 投資銀行的功能有（）。[答案] BCDE[解析] 參見教材P1134. 投資銀行通過四個中介作用來發(fā)揮媒介資金供求功能，這四個中介是（）。[答案] ABCE[解析] 參見教材P1145. 投資銀行與商業(yè)銀行的區(qū)別體現(xiàn)在（）。[答案] BCDE[解析] 參見教材P115—1166. 根據(jù)股票供求雙方在價格決定中的作用，可以將各個國家和地區(qū)的新股發(fā)行方式分為（）。[答案] ABDE[解析] 參見教材P1187. 證券經(jīng)紀業(yè)務的特點有（）。[答案] ACDE[解析] 參見教材P122—1238. 按持股對象針對性，并購可分為（）。[答案] AB[解析] 參見教材P1289. 管理層收購（MBO）價格確定方法有（）。（DCF模型）（EVA）[答案] CDE[解析] 參見教材P12810. 管理層收購（MBO）的融資渠道主要有（）。[答案] BCDE[解析] 參見教材P12811. 證券經(jīng)紀業(yè)務的流程包括（）。、證券存管、清算交割交收[答案] ACDE[解析] 參見教材P123—12512. 我國IPO監(jiān)管制度經(jīng)歷的階段有（）。A.“額度管理”階段B.“指標管理”階段C.“通道制”階段D.“保薦制”階段E.“分配制”階段[答案] ABCD[解析] 參見教材P1202009年金融專業(yè)知識與實務章節(jié)試題練習06金融創(chuàng)新與發(fā)展一、單項選擇題1. 金融創(chuàng)新以1961年美國花旗銀行首次推出的（）為典型標志。[答案] B[解析] 參見教材140頁2. 西爾伯的約束誘致假說認為金融創(chuàng)新是為了（）。[答案] C[解析] 參見教材140頁。3. ?？怂购湍釢h斯認為金融創(chuàng)新的支配因素是（）。[答案] D[解析] 參見教材141頁4. 遠期合約的最大功能是（）。[答案] C[解析] 參見教材148頁5. 期權與其他衍生金融工具的主要區(qū)別是（）。[答案] A[解析] 參見教材149頁。6. 在期權交易中，對于交易雙方的損失與獲利機會說法正確的是（）。，買方和賣方的獲利機會都到無限的，買方的損失是有限的，賣方的獲利機會是無限的，買方的獲利機會是無限的，賣方的損失是無限的，買方和賣方的損失都是有限的[答案] C[解析] 參見教材149頁7. （）是買賣雙方分別向對方承諾在合約規(guī)定的未來某時間按約定價格買進或賣出一定數(shù)量的某種各金融資產(chǎn)的書面協(xié)議，是一種在交易所交易的、用獨特的結算制度進行結算的標準化合約。[答案] B[解析] 參見教材149頁。8. 金融深化最基本的衡量方法是（）。[答案] A[解析] 參見教材P1509. 關于逆向選擇說法正確的是（）?！皟?yōu)勝劣汰”現(xiàn)象“劣勝優(yōu)汰”現(xiàn)象[答案] C[解析] 參見教材151頁。10. 社會的貨幣化程度，是指（）。[答案] B[解析] 參見教材150—151頁。11. 金融抑制的最主要表現(xiàn)是（）?！蔬M行管制—匯率進行管制[答案] A[解析] 參見教材153頁12. 放松或取消對金融業(yè)的某些政策限制，更加強調(diào)市場對利率、匯率等的決定作用，稱為（）。[答案] D[解析] 參見教材154頁。13. 金融約束論批評金融自由化的主要理由是（）。[答案] B[解析] 參見教材156頁。14. 下列屬于金融約束論與金融抑制論的根本區(qū)別的是（）。，金融抑制論強調(diào)金融自由化，金融抑制是被動的，為競爭者提供適當?shù)募頪答案] D[解析] 參見教材156頁15. （）是指政府通過一系列金融政策為金融和生產(chǎn)部門創(chuàng)造租金機會，從而為這些部門提供必要的激勵，促進它們在追逐租金機會的過程中把私人信息并入到配置決策中。[答案] B[解析] 參見教材156頁。16. 特許權價值是指（）。[答案] D[解析] 參見教材156頁。17. 金融相關比率是指（）。[答案] C[解析] 參見教材157頁。18. 實現(xiàn)有保證的增長率，要求滿足的條件是（）。=sY=I=Vy=V[答案] B[解析] 參見教材158頁。19. 商品市場處于均衡時達到的增長率即有保證的增長率，用公式表示為（）。=sY=I=v[答案] C[解析] 參見教材158頁二、多項選擇題1. 世界金融創(chuàng)新的背景是（）。[答案] BCDE[解析] 參見教材141—142頁。2. 商業(yè)銀行的貸款業(yè)務有逐漸“表外化”的傾向，其具體業(yè)務有（）。[答案] BCDE[解析] 參見教材146頁。3. 衍生金融工具的內(nèi)容主要包括（）。[答案] ABCE[解析] 衍生金融工具的內(nèi)容主要包括：遠期合約、金融期貨、互換和金融期權。參見教材148頁4. 推動金融發(fā)展和金融深化的最主要的原因和最原始的動力是（）。[答案] ACD[解析] 參見教材152頁。5. 金融深化的表現(xiàn)有（）。、抵押和資本凈值[答案] ABCD[解析] 參見教材152頁6. 金融自由化的條件有（）。、會計制度、管理體系完善[答案] ABCE[解析] 參見教材155頁7. 金融自由化的合理順序應該是（）。，再國內(nèi)金融部門的自由化，再國內(nèi)實際部門的自由化，再對外金融部門的自由化，再國內(nèi)金融部門的自由化，再國內(nèi)實際部門的自由化[答案] AC[解析] 參見教材155頁。8. 傳統(tǒng)的經(jīng)濟增長理論認為經(jīng)濟增長的影響因素是（）。[答案] BCE[解析] 參見教材158頁。9. 下列經(jīng)濟模型中，屬于實物增長模型的是（）?！囫R模型[答案] BC[解析] 參見教材158頁。10. 制約我國金融創(chuàng)新的因素有（）。[答案] ABDE[解析] 參見教材167頁11. 我國的金融創(chuàng)新要注意的主要問題有（）。、量力而行，規(guī)范不成功的創(chuàng)新[答案] BCDE[解析] 參見教材168頁2009年金融專業(yè)知識與實務章節(jié)試題練習07貨幣供求及其均衡一、單項選擇題1. 馬克思貨幣必要量規(guī)律的理論基礎是（）。[答案] A[解析] 參見教材173頁2. 凱恩斯認為，債券的市場價格與市場利率成（）。[答案] B[解析] 參見教材174頁3. 凱恩斯把人們持有的金融資產(chǎn)劃分為（）。[答案] A[解析] 參見教材P1744. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)中，投資品貨幣需求主要受（）的影響。[答案] B[解析] 參見教材175頁5. 凱恩斯的貨幣需求函數(shù)是（）。[答案] A[解析] 參見教材P1756. 弗里德曼的貨幣需求函數(shù)強調(diào)（）的主導作用。[答案] D[解析] 參見教材176頁7. 凱恩斯主義認為貨幣政策傳導變量為（）。[答案] A[解析] 參見教材177頁8. 凱恩斯主義認為人們的貨幣需求不穩(wěn)定，因而貨幣政策應是（）。[答案] B[解析] 參見教材P1779. 西方學者劃分貨幣層次的主要依據(jù)是（）。[答案] A[解析] 參見教材177頁10. 在我國貨幣層次劃分中M0通常是指（）。A. 企業(yè)活期存款[答案] B[解析] 我國劃分的貨幣層次：M0=現(xiàn)金M1=M0+單位活期存款M2=M1+個人儲蓄存款+單位定期存款M3=M2+商業(yè)票據(jù)+大額可轉讓定期存單參見教材178頁11. 商業(yè)銀行在中央銀行的存款準備金與流通于銀行體系之外的通貨這兩者之和是（）。[答案] D[解析] 參見教材178頁12. 一國在二級銀行體制下，基礎貨幣100億元，原始存款300億元，貨幣乘數(shù)為5，則該國貨幣供應量等于（）。[答案] C[解析] 參見教材178頁Ms=B*m=100*5=50013. 提現(xiàn)率越大，貨幣乘數(shù)則 （）。[答案] B[解析] m=1/（h+r+t?s+e） ,h表示提現(xiàn)率，所以答案為B。參見教材179頁。1