【文章內容簡介】 目欄位名稱欄位屬性欄位位址說明1檔案名稱X（18）1~18請?zhí)罟潭ㄖ担ㄓ⑽淖帜复髮懀琂CICDATRS02V012報送單位代號X（03）19~21金融總機構三碼代號3FILLERX（05）22~26空白4資料報送日期9（07）27~33以「YYYMMDD」（民國）表示，如09804065本日檔案序號9（02）34~35由報送單位填入，例：「01」表第一次6FILLERX（10）36~45空白7風管部主辦人X（20）46~65左靠，10個中文字（BIG5碼），全形，不足補英文空白（半形）8風管部主辦人聯(lián)絡電話X（18）66~83「區(qū)域碼電話號碼分機號碼」，例：02282252521688，不足位數(shù)則左靠，右補空白9電腦處理單位聯(lián)絡人X（20）84~103左靠，10個中文字（BIG5碼），全形，不足補英文空白（半形）10電腦處理單位連絡電話X（18）104~121「區(qū)域碼電話號碼分機號碼」，例：02282252521688，不足位數(shù)則左靠，右補空白11聯(lián)絡訊息X（80）122~201Free text，由報送單位填入12FILLERX（311）202~512空白銀行作業(yè)風險損失事件資訊季報資料檔格式末筆格式（Trailer Record）項目欄位名稱欄位屬性欄位位址說明1末筆標示X（04）1~4請?zhí)罟潭ㄖ?，TRLR2FILLERX（03）5~7空白3資料總筆數(shù)9（05）8~12本檔案資料總筆數(shù)，不含頭、末筆，不足位數(shù)則右靠，左補零4已發(fā)生損失總金額9（12）13~24各筆資料「已發(fā)生損失新臺幣計」金額合計，單位新臺幣千元，十二位數(shù)字，不足位數(shù)則右靠，左補零5損失淨額9（12）25~36各筆資料「損失淨額」金額合計，單位新臺幣千元，十二位數(shù)字，不足位數(shù)則右靠，左補零。6FILLERX（476）37~512空白銀行作業(yè)風險損失事件資訊季報資料檔格式項目欄位名稱欄位屬性欄位位址是否必填項目說明1資料別X(03)1~3V檔案識別碼，三位文字數(shù)字，請?zhí)頡S2。2總行代號X(03)4~6VKEY，為各金融機構總行代號，三位文字數(shù)字。3事件編碼X(10)7~16VKEY，為特定且唯一之事件代碼，作為後續(xù)資料更新、更正之用，以保障資料連續(xù)性。編碼格式為銀行3碼總機構代號加事件編號7碼，事件編碼由1開始左補零，例如臺灣銀行第一個損失事件編碼為0040000001，十位文字數(shù)字。4資料報送日期X(08)17~24VKEY，填報報送時點之西元年月日，八位文字數(shù)字。5事件發(fā)生年月X(06)25~30V為損失事件造成事實之時間點，以西元年月表示，六位文字數(shù)字。6事件發(fā)現(xiàn)年月X(06)31~36V為事件發(fā)生單位主管發(fā)現(xiàn)或知悉該損失事件之時日，以西元年月表示，六位文字數(shù)字。7損失型態(tài)第一層X(01)37~37V分類定義與範例如附件三，一位文字數(shù)字。代碼如下： 代號「A」：內部詐欺。 代號「B」：外部詐欺。 代號「C」：僱用慣例、工作場所安全。 代號「D」：客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為。 代號「E」：人員或資產(chǎn)損失。 代號「F」：營運中斷與系統(tǒng)當機。 代號「G」：執(zhí)行、運送及作業(yè)流程之管理。8損失型態(tài)第二層X(02)38~39V分類定義與範例如附件三，兩位文字數(shù)字。代碼如下： 代號「A1」：未經(jīng)授權行為（內部詐欺）。 代號「A2」：竊盜與詐欺（內部詐欺）。 代號「B1」：竊盜與詐欺（外部詐欺）。 代號「B2」：系統(tǒng)安控（外部詐欺）。 代號「C1」：僱用關係（僱用慣例、工作場所安全）。 代號「C2」：環(huán)境安全（僱用慣例、工作場所安全）。 代號「C3」：差別待遇（僱用慣例、工作場所安全）。 代號「D1」：合適性/揭露及忠實義務（客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為）。 代號「D2」：不當營業(yè)或市場行為（客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為）。 代號「D3」：產(chǎn)品瑕疵（客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為）。 代號「D4」：選擇/推介及曝險（客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為）。 代號「D5」：諮詢服務（客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為）。 代號「E1」：災害及其他事件（人員或資產(chǎn)損失）。 代號「F1」：資訊系統(tǒng)（營運中斷與系統(tǒng)當機）。 代號「G1」：交易記錄/執(zhí)行與維護（執(zhí)行、運送及作業(yè)流程之管理）。 代號「G2」：監(jiān)控與報告（執(zhí)行、運送及作業(yè)流程之管理）。 代號「G3」：客戶吸收與文件資料（執(zhí)行、運送及作業(yè)流程之管理）。 代號「G4」：客戶/帳戶管理（執(zhí)行、運送及作業(yè)流程之管理）。 代號「G5」：交易對手（執(zhí)行、運送及作業(yè)流程之管理）。 代號「G6」：銷售商與供應商（執(zhí)行、運送及作業(yè)流程之管理）。9業(yè)務別X(01)40~40V分類定義如附件四，一位文字數(shù)字。代碼如下： 代號「A」：企業(yè)財務規(guī)劃與融資。 代號「B」：財務交易與銷售。 代號「C」：消費金融。 代號「D」：企業(yè)金融。 代號「E」：收付清算。 代號「F」：保管及代理服務。 代號「G」：資產(chǎn)管理。 代號「H」：零售經(jīng)紀。10消費金融業(yè)務第二層X(02)41~42V前項欄位若填報「消費金融業(yè)務」，則需填報以下業(yè)務細項，否則填報「XX」，兩位文字數(shù)字。分類定義如附件四之一，代碼如下：代號「C1」：現(xiàn)金卡貸款。代號「C2」：一般放款。代號「C3」：信託業(yè)務。代號「C4」：金融服務。代號「C5」：財富管理。代號「C6」：信用卡業(yè)務。11已發(fā)生損失幣別X(03)43~45V損失事件發(fā)生後需直接支付之幣別，三位文字數(shù)字。代碼表如附件五，統(tǒng)一採用文字代碼，故數(shù)字代碼不列於附件五中，另若幣別不只一種，則填報〝AAA〞，並於損失事件描述欄位（第22欄）說明各損失幣別之種類、金額、匯率。12已發(fā)生損失原幣兌新臺幣匯率9(08)46~53V填報以新臺幣為列示單位之匯率，至小數(shù)點後四個位數(shù)。八位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補零，若前項欄位填報〝AAA〞，則本欄位全部補零。13已發(fā)生損失新臺幣計9(10)54~63V截至填報日之已發(fā)生損失金額（不扣除回收金額），金額之認定以直接損失為準，機會成本不納入考量，原則上以實際支付金額為標準，不作風險相關金額分攤，應報送總直接損失，使損失金額估算基礎一致；已發(fā)生損失之判斷標準不以列入損益表為依據(jù)，應視是否實際產(chǎn)生支付金額或資產(chǎn)減損等為準。單位新臺幣千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補零。14回收金額新臺幣計9(10)64~73V總回收金額，包含保險理賠。單位新臺幣千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補零。15保險理賠金額新臺幣計9(10)74~83V損失事件透過保險所獲得之理賠金額。單位新臺幣千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補零。16損失淨額9(10)84~93V定義為「已發(fā)生損失」「回收金額」。單位新臺幣千元，十位數(shù)字，不滿位數(shù)者，則右靠，左補零。17損失事件發(fā)生原因X（01）94~94V為簡化風險來源分析，依銀行對事件成因掌控能力之高低，依序歸類為流程面、人員面、系統(tǒng)面、外部事件四個選項。採單選方式勾選事件最主要成因，且填報原則為，能勾選掌控能力高者，則不勾選掌控能力低者，俾利銀行檢視內部管控機能，一位文字數(shù)字。定義如附件六，代碼如下：代號「A」：流程面。代號「B」：人員面。代號「C」：系統(tǒng)面。代號「D」：外部事件。18事件發(fā)生地區(qū)X（02）95~96V國內損失事件填報縣市別，海外分行損失事件則填報國家別，另因部分損失事件之發(fā)生地區(qū)可能涵蓋全國或世界各國，如天災、網(wǎng)路詐欺、信用卡盜刷等，故地區(qū)別之填報另外設有「臺灣」及「跨國」選項，兩位文字數(shù)字。代碼表如附件七。19事件影響類別X（02）97~98V損失金額的發(fā)生來源或損失事件結果的影響範疇，請勾選影響最大的一個或兩個類別，一位文字數(shù)字。定義與代碼如附件八。20與其他風險關聯(lián)性X（01）99~99V通報銀行由以下選單自行判斷是否與信用、市場風險相關，一位文字數(shù)字。代號「A」：無。代號「B」：信用風險。代號「C」：市場風險。21事件結案年月X（06）100~105V依銀行內部判斷邏輯，可設定回收期間或以專家判斷作為結案依據(jù)，以西元年月表示，六位文字數(shù)字。如該事件尚未結案，則全部補0。22損失事件描述X（300）106~405V（X）三百位文字數(shù)字，不滿位數(shù)者則左靠，右補空白。目前設定需填報本欄位之條件有二：，事件描述之撰寫應包含事件成因、處理程序與事件結果三項重點。，則應說明各損失幣別之種類、金額、匯率。23空白X（107）406~512X備用附件三 事件損失型態(tài)定義與範例表損失事件型態(tài)(Event Level 1)定義類別(Event Level 2)營業(yè)活動項目(Event Level 3)範例說明內部詐欺（A）至少有一名公司內部人員參與，意圖詐取、侵占公司財產(chǎn)、規(guī)避法令或公司內部規(guī)範（不含多樣化/差別待遇事件）所導致之損失。未經(jīng)授權行為（A1）刻意匿報交易隱匿客戶還款支票、隱匿信用卡款未授權交易造成之金錢損失授信案件非經(jīng)有權限人員核準即予貸放、無適當權限人員進行錯帳或交易檔之調整刻意錯誤評估交易部位為規(guī)避限額之控管，協(xié)助客戶以分散借款集中使用之方式申貸、交易員藉由帳別之移轉以規(guī)避停損限額之控管竊盜與詐欺（A2）詐欺/信用詐欺/不實存款以人頭戶資料開戶、偽造財力證明文件向銀行申貸偷竊/勒索/挪用公款/盜取預留客戶取款條或以客戶名義轉帳盜取客戶存款、挪用/盜取銀行現(xiàn)金、挪用代收款項盜用資產(chǎn)盜取或侵占公司資產(chǎn)惡意毀損資產(chǎn)破壞辦公設備及公用物品偽造偽造定存單盜領客戶存款、偽造客戶開戶文書支票騰挪利用支票通融抵用的方式詐騙銀行資金私運逃避貨幣管制、非法運送現(xiàn)金假帳/虛偽交易利用懸?guī)た颇刻撟鼋灰住⑴灿每铐棽粚嵍悇?刻意逃稅公司未依證交法、營利事業(yè)所得稅法或其他稅法繳納稅款賄賂/回扣向客戶收取不當之傭金或手續(xù)費、向廠商收取回扣接受廠商不當招待、圖利特定廠商非公司帳之內線交易公司董事或高階主管利用對公司內情的了解而從事非法買賣股票的行為外部詐欺（B）外部人員意圖詐取、侵占公司財產(chǎn)或規(guī)避法令所導致之損失。竊盜與詐欺（B1）偷竊/強盜歹徒破壞行外ATM保險庫、竊取現(xiàn)鈔、歹徒破壞分行金庫、竊取現(xiàn)鈔歹徒強劫運送中之財物偽造歹徒自金資中心竊取客戶金融卡內碼資料、複製金融卡並竊取客戶存款，致銀行蒙受損失支票騰挪利用支票通融抵用之方式詐騙銀行資金系統(tǒng)安控（B2）駭客攻擊駭客惡意攻擊竊取資料侵入銀行系統(tǒng)資料庫資料僱用慣例、工作場所安全（C）因違反僱用、健康或安全規(guī)定及協(xié)議、支付個人損害求償或差異性/歧視事件所導致之損失。僱用關係（C1）薪資、福利、終止僱用行員在分行餐廳滑跤受傷向銀行求償、行員在員工餐廳發(fā)生食物中毒、行員因公外出發(fā)生交通意外、勞資糾紛致公會發(fā)動罷工事件、客戶遭營業(yè)處所外之水溝蓋絆倒向銀行求償、客戶遭分行鐵捲門夾傷或招牌砸傷向銀行求償工會活動環(huán)境安全（C2）一般性責任員工健康及安全規(guī)定勞方求償差別待遇（C3）所有歧視之行為客戶、產(chǎn)品、營業(yè)行為（D）非故意或疏忽而對特定客戶未盡專業(yè)義務（包括忠實及合適性要求）、或因產(chǎn)品特性及設計所導致之損失。合適性/揭露及忠實義務（D1）違反忠實義務/違反指導原則未忠實告知客戶信託業(yè)務產(chǎn)品風險、為不保本不保息致使客戶發(fā)生損失、客戶來行未充分告知其權利義務、將辦理房貸客戶之基本資料在未經(jīng)客戶同意下提供給券商使用、聯(lián)徵中心取得資料移做第三人使用違反適當/揭露事項違反消費金融揭露規(guī)定損及隱私強制性行銷帳務炒作誤用機密資料貸放者責任不當營業(yè)或市場行為（D2）反托拉斯違反公平交易法聯(lián)合業(yè)界對產(chǎn)品統(tǒng)一定價、違反同業(yè)承諾惡意殺價競爭、財務交易利用未公開之資訊買賣股票、新業(yè)務未取得主管機關同意即行銷售、違反洗錢防治法不當營運/市場慣例市場操縱內線交易未獲核準營業(yè)項目洗錢產(chǎn)品瑕疵（D3）產(chǎn)品瑕疵新產(chǎn)品設計錯誤、信用評等模型建置錯誤模型錯誤選擇/推介及曝險（D4）未依規(guī)定對客戶進行審查對客戶徵信不實(銀行內部未詳細規(guī)範)造成銀行債權損失逾越客戶限額諮詢服務（D5）就諮詢服務績效所引發(fā)之爭執(zhí)理財專員在為客戶做理財規(guī)劃因表達不完善造成客戶之資產(chǎn)損失人員或資產(chǎn)損失（E）因天然災害或其他事件所導致之損失。災害及其他事件（E1）天然災害損失地震、水災、風災、恐怖攻擊、人為縱火、戰(zhàn)爭因外力(恐怖活動、暴力行為)造成之損失營運中斷與系統(tǒng)當機（F）因營運中斷及系統(tǒng)當機所導致之損失資訊系統(tǒng)（F1）硬體電腦主機、磁碟機及周邊設備故障、重大災害軟體程式(系統(tǒng)程式、應用程式)BUG、病毒通訊通訊線路、