信用證欺詐例外原則及其適用(編輯修改稿)
2025-07-25 23:46 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 請人的欺詐a．假冒信用證：主要是指缺乏成為有效信用證的必要條件而表現(xiàn)出自身虛假性的信用證欺詐。b.“軟條款信用證”欺詐：軟條款欺詐在法學理論上和法律規(guī)定上，均沒有統(tǒng)一的或覺權(quán)威的定義表述。一般認為，“軟條款”是指由開證申請人要求在信用證中加列的，由其控制信用證的生效條件和限制單據(jù)結(jié)匯效力的條款?！?】其目的在于，使開證申請人具有單方面隨時解除付款責任的主動權(quán)，以達到詐取保證金，增加出口商的風險，使貨款的收回完全取決于買方的商業(yè)信用。具體有以下四種類型：（a）暫不生效條款；如：領取進口許可證才能生效。(b)限制性單據(jù)條款；（c）加列各種限制；(d)限制性裝運條款：“The goods will be shipped upon receipt of shipping advice issued by opener of L/C appointing the name of vessel, which will be issued by way of an amendment to this credit by the issuing bank.” 由于這些條款的存在，使得表面為不可撤銷的信用證變成了變相的可撤銷的信用證。(3)受益人與船東共謀的信用證欺詐：a． 偽造單據(jù)欺詐：通常情況是，受益人的貨物根本不存在，而只憑受益人和船東偽造的假提單和其他單據(jù)便可以從銀行結(jié)匯。：關(guān)于信用證欺詐是指單據(jù)方面的欺詐，還是也包括基礎交易方面的欺詐，狹義的觀點認為，“交易僅指信用證交易，欺詐例外規(guī)定僅適用于受益人在提交單據(jù)方面對開證行犯有欺詐的情形。廣義的觀點認為，欺詐既包括信用證交易中的欺詐，也包括基礎交易中的欺詐。這種解釋較為合理，《美國統(tǒng)一商法典》5－114（2）明確規(guī)定包括單據(jù)方面的欺詐，又規(guī)定交易中的欺詐（fraud in the transaction）也可啟動該條規(guī)定的抗辯。(二)信用證欺詐的程度標準關(guān)于欺詐的程度，是一個非常重要的問題，如果標準定的太低就會嚴重損害信用證的獨立抽象原則，受益人在信用證項下的保障就會失去價值【1】，法院一般采取嚴格的標準，正如在本案中法官所說：“欺詐要求更甚于僅僅是違約的情節(jié)?！?。在美國的判例中，主張信用證欺詐而給予禁令救濟的條件是，欺詐必須是“主動的欺詐（active fraud）或過分的欺詐（egregious fraud）”。在許多案件中，法院給予禁令所要求的欺詐應達到的程度是“該欺詐的程度如此嚴重地違反了整個交易，以致于堅持開證人付款義務的獨立性所謀求的立法目的將不再起作用?！薄靶庞米C項下基礎合同的欺詐只有達到及其嚴重，太過分或令人無法忍受，或受益人提取信用證項下的款項沒有一點理由，以致于如果再堅持信用證的獨立性將不但不會實現(xiàn)信用證作為國際貿(mào)易支付可靠手段的目的，而且反而會被不道德的商人用來作為實施不道德欺詐的手段，同時法院也無法容忍自己的程序被該不道德的人利用，法院才會給予禁令。僅僅是欺詐的指控或是基礎合同項下的一般抗辯是不夠的?！薄?】最近美國有關(guān)的判例表明，欺詐必須是實質(zhì)性的（material）,“信用證項下的單據(jù)欺詐對于單據(jù)的購買方或欺詐行為對于基礎交易的參加者而言是否是決定性的（significant）,對于法院判斷
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