民間借貸涉嫌犯罪法律實(shí)務(wù)(編輯修改稿)
2025-07-25 20:22 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 理，最終造成同案不同處理方式及不同處理結(jié)果的混亂。例如在《最高人民法院公報(bào)》2011年第11期公布的“吳某某訴陳曉富等民間借貸、擔(dān)保合同糾紛案”中，法院判決認(rèn)為：陳某某可能涉及非法吸收公眾存款犯罪，與本案合同糾紛屬于兩個(gè)法律關(guān)系，公安部門立案?jìng)刹椤z察院起訴以及法院判決構(gòu)成犯罪，并不影響法院依據(jù)民事訴訟法審理本案當(dāng)事人間的民事合同糾紛。對(duì)合同效力的判斷和認(rèn)定屬于民事審判的范圍，……。最終，法院生效判決認(rèn)定本案民間借貸法律關(guān)系明確、涉案民間借貸合同有效，陳某某等對(duì)借款應(yīng)當(dāng)予以償還，擔(dān)保人應(yīng)承擔(dān)連帶清償責(zé)任。按照司法實(shí)務(wù)中此前通常的做法，此類案件法院往往會(huì)根據(jù)案情裁定駁回起訴或者中止審理，如果陳某某被依法認(rèn)定構(gòu)成非法吸收公眾存款犯罪后，涉案的借款合同就是無效合同，這種情況下此類案件的審理結(jié)果必然和上述公布案例的審理結(jié)果大相徑庭。四、“法釋〔2015〕18號(hào)”對(duì)刑民交叉民間借貸糾紛案件審理方式之規(guī)定第一，民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪時(shí)，裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)?！胺ㄡ尅?015〕18號(hào)”第五條第一款規(guī)定：“ 人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)民間借貸行為本身涉嫌非法集資犯罪的，應(yīng)當(dāng)裁定駁回起訴，并將涉嫌非法集資犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)?！?這種情況下，出借人只能通過法院刑事審判途徑，最終以刑事被害人的身份取得被追繳或退賠的借款。第二，民間借貸行為不構(gòu)成非法集資犯罪時(shí)，法院按民事案件受理?！胺ㄡ尅?015〕18號(hào)”第五條第二款規(guī)定：“公安或者檢察機(jī)關(guān)不予立案，或者立案?jìng)刹楹蟪蜂N案件，或者檢察機(jī)關(guān)作出不起訴決定，或者經(jīng)人民法院生效判決認(rèn)定不構(gòu)成非法集資犯罪，當(dāng)事人又以同一事實(shí)向人民法院提起訴訟的，人民法院應(yīng)予受理?！钡谌?，民間借貸行為雖與涉嫌非法集資等犯罪有關(guān)聯(lián)但不是同一事實(shí)的，民間借貸民事案件繼續(xù)審理。 “法釋〔2015〕18號(hào)”第六條規(guī)定：“ 人民法院立案后，發(fā)現(xiàn)與民間借貸糾紛案件雖有關(guān)聯(lián)但不是同一事實(shí)的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應(yīng)當(dāng)繼續(xù)審理民間借貸糾紛案件，并將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機(jī)關(guān)。” 第四，民間借貸的基本案件事實(shí)必須以刑事案件審理結(jié)果為依據(jù)，而該刑事案件尚未審結(jié)的，人民法院應(yīng)當(dāng)裁定中止訴訟（“法釋〔2015〕18號(hào)”第七條規(guī)定）?！胺ㄡ尅?015〕18號(hào)”發(fā)布施行后，除涉嫌非法集資犯罪外，因其他犯罪行為導(dǎo)致民間借貸案件發(fā)生刑民交叉的，法院應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持“刑民并立”的處理方法，即作為民事糾紛的民間借貸案件
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