【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 不斷完善系統(tǒng)功能。2) 定期對(duì)數(shù)據(jù)庫(kù)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份。3) 解答、受理客戶網(wǎng)上意見(jiàn)與反饋，核對(duì)座席考勤及業(yè)務(wù)知識(shí)庫(kù)內(nèi)容。運(yùn)營(yíng)部部門架構(gòu)及職責(zé)概述一、 組織架構(gòu)運(yùn)營(yíng)總部網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)部行政后勤部保衛(wèi)部會(huì)計(jì)結(jié)算部運(yùn)營(yíng)總監(jiān)現(xiàn)金中心核算中心二、職責(zé)描述運(yùn)營(yíng)總部部門職責(zé)概述1. 負(fù)責(zé)制定運(yùn)營(yíng)部管理制度、業(yè)務(wù)手冊(cè)、服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)、人員任職資格和考核辦法，承擔(dān)行政管理工作。2. 該部門主要定義為服務(wù)部門，為業(yè)務(wù)提供業(yè)務(wù)支撐和后勤保障方面的支持。3. 負(fù)責(zé)全行會(huì)計(jì)管理和結(jié)算管理。4. 負(fù)責(zé)配合業(yè)務(wù)部門進(jìn)行新產(chǎn)品研發(fā)，為新產(chǎn)品匹配結(jié)算規(guī)則。5. 負(fù)責(zé)網(wǎng)點(diǎn)以及自助網(wǎng)點(diǎn)選址及報(bào)批工作。6. 負(fù)責(zé)為的運(yùn)轉(zhuǎn)及員工生活提供后勤保障。7. 負(fù)責(zé)為業(yè)務(wù)管理的安全運(yùn)轉(zhuǎn)提供安全保衛(wèi)方面的保證。8. 負(fù)責(zé)對(duì)部門內(nèi)組成部室的監(jiān)督與管理，指導(dǎo)具體日常工作。會(huì)計(jì)結(jié)算部部門職責(zé)概述1. 貫徹落實(shí)國(guó)家會(huì)計(jì)金融政策、制度和規(guī)定，制定全行會(huì)計(jì)核算制度及其實(shí)施細(xì)則、會(huì)計(jì)操作流程，制定配套核算辦法。2. 對(duì)綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)開(kāi)發(fā)、建設(shè)進(jìn)行會(huì)計(jì)核算層面的技術(shù)支持。3. 負(fù)責(zé)管理全行現(xiàn)金資產(chǎn)，管理全行各項(xiàng)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)。4. 組織全行本外幣資金清算。5. 會(huì)計(jì)基礎(chǔ)管理：對(duì)支行會(huì)計(jì)工作進(jìn)行考核評(píng)價(jià)；對(duì)全行會(huì)計(jì)檔案的管理；全行空白會(huì)計(jì)憑證、賬簿的設(shè)計(jì)、印制、使用、包管及銷毀工作；全行出納機(jī)具的選擇和管理。6. 會(huì)計(jì)制度檢查和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)管理：健全會(huì)計(jì)制度、編制虧埃及操作流程文件，會(huì)計(jì)操作達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)化管理要求；定期開(kāi)展會(huì)計(jì)大檢查，及時(shí)糾正防范各類會(huì)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)。7. 配合有關(guān)業(yè)務(wù)部門在新產(chǎn)品推向市場(chǎng)之前，制定相應(yīng)的會(huì)計(jì)核算規(guī)定和辦法，有效控制各類會(huì)計(jì)操作風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，配合相關(guān)業(yè)務(wù)部門進(jìn)行產(chǎn)品測(cè)試。8. 管理分支機(jī)構(gòu)會(huì)計(jì)人員。9. 管理分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)室與大堂經(jīng)理：對(duì)支行營(yíng)業(yè)室服務(wù)狀況考核評(píng)價(jià)；組織實(shí)施大堂服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)。10. 管理核算中心和現(xiàn)金中心。12 .綜合研究與統(tǒng)計(jì)分析。會(huì)計(jì)結(jié)算部核算中心職責(zé)概述1. 負(fù)責(zé)分支機(jī)構(gòu)損益集中處理；貸款、貼現(xiàn)業(yè)務(wù)賬務(wù)處理； 固定資產(chǎn)、遞延資產(chǎn)及其他資產(chǎn)業(yè)務(wù)的核算；系統(tǒng)內(nèi)資金、貸款業(yè)務(wù)季度結(jié)息與年終決算。 2. 負(fù)責(zé)清分提入票據(jù)的審核、驗(yàn)?。埽⒂涃~及退票處理，核算中心業(yè)務(wù)縮微圖像處理。3. 負(fù)責(zé)全行系統(tǒng)內(nèi)、外資金清算；支付系統(tǒng)；總行貸款、投資、拆借資金劃轉(zhuǎn)；銀行匯票的兌付。 4. 負(fù)責(zé)維護(hù)AS/400系統(tǒng)會(huì)計(jì)科目、標(biāo)準(zhǔn)賬戶、交換號(hào)及賬戶信息。 5. 外匯核算。 6. 負(fù)責(zé)醫(yī)保業(yè)務(wù)。7. 匯總統(tǒng)計(jì)指標(biāo)體系報(bào)表。 8. 負(fù)責(zé)驗(yàn)印系統(tǒng)的建模維護(hù)。會(huì)計(jì)結(jié)算部現(xiàn)金中心職責(zé)概述1. 負(fù)責(zé)管理全行本外幣現(xiàn)金資產(chǎn)，管理全行各項(xiàng)現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)，制定全行出納制度、操作流程。2. 負(fù)責(zé)對(duì)全行中心庫(kù)的垂直管理，包括中心庫(kù)的布局規(guī)劃，制定中心庫(kù)管理規(guī)定，中心庫(kù)寄庫(kù)和調(diào)繳款相關(guān)事項(xiàng)的安排及督導(dǎo)工作，負(fù)責(zé)內(nèi)、外部之間關(guān)于中心庫(kù)庫(kù)房安全及保障工作的協(xié)調(diào)、溝通。3. 負(fù)責(zé)上門坐收等現(xiàn)金集中業(yè)務(wù)的統(tǒng)一管理工作，制定相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程。4. 負(fù)責(zé)組織全行本外幣反假的培訓(xùn)、考試、取證等相關(guān)工作。5. 負(fù)責(zé)外幣庫(kù)的管理。6. 負(fù)責(zé)中心庫(kù)、分支機(jī)構(gòu)現(xiàn)金業(yè)務(wù)的檢查。7. 全行機(jī)具設(shè)備的選擇、購(gòu)置和管理。網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)部部門職責(zé)概述1. 負(fù)責(zé)制定網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)規(guī)劃管理辦法及流程。2. 負(fù)責(zé)對(duì)本市和異地網(wǎng)點(diǎn)、自助網(wǎng)點(diǎn)改造及新網(wǎng)點(diǎn)建設(shè)進(jìn)行可行性研究3. 負(fù)責(zé)向北京市銀監(jiān)局、異地分行所在地的銀監(jiān)局進(jìn)行各網(wǎng)點(diǎn)的申報(bào)及協(xié)調(diào)批復(fù)工作。4. 負(fù)責(zé)與北京市銀監(jiān)局、異地銀監(jiān)局的日常溝通、協(xié)調(diào)工作5. 對(duì)操作、運(yùn)行中的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，協(xié)調(diào)及督辦各網(wǎng)點(diǎn)操作進(jìn)程。6. 負(fù)責(zé)建立自助網(wǎng)點(diǎn)系統(tǒng)檔案，保證自助網(wǎng)點(diǎn)工作流程化的真實(shí)性、系統(tǒng)性、可持續(xù)性（范圍包括自助銀行、ATM取款機(jī)、CDM存款機(jī)、外幣兌換機(jī)）。7. 負(fù)責(zé)對(duì)全行網(wǎng)點(diǎn)檔案的整理和歸檔工作。8. 支行標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)：規(guī)范支行軟件、硬件管理，建立健全全行管理制度手冊(cè)和工作流程。9. 網(wǎng)點(diǎn)管理：建立總行與支行之間信息溝通渠道；研究和完善支行管理體制。10. 其他：負(fù)責(zé)總行工商年檢，負(fù)責(zé)北京銀監(jiān)局對(duì)本行金融年檢及審計(jì)工作。保衛(wèi)部部門職責(zé)概述1. 綜合管理1) 完善各項(xiàng)安全保衛(wèi)工作制度和預(yù)案，制定和完善安全保衛(wèi)各項(xiàng)工作流程，組織制度執(zhí)行情況檢查。2) 研究落實(shí)本行安全保衛(wèi)預(yù)警機(jī)制，制定安全保衛(wèi)工作計(jì)劃。3) 負(fù)責(zé)指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)對(duì)員工進(jìn)行經(jīng)常性的安全防范教育。4) 負(fù)責(zé)本部費(fèi)用預(yù)算的編制和營(yíng)銷公關(guān)經(jīng)費(fèi)的管理。5) 負(fù)責(zé)本行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)安全許可證的申領(lǐng)。2. 安全管理1) 負(fù)責(zé)本行安防設(shè)施的建設(shè)，做好各項(xiàng)技防物防設(shè)施驗(yàn)收、管理和使用情況檢查。2) 對(duì)分支機(jī)構(gòu)日常安全保衛(wèi)工作和“三防一保”責(zé)任制落實(shí)情況進(jìn)行監(jiān)督。3) 配合相關(guān)部室，分支機(jī)構(gòu)處理各類安全責(zé)任事故。4) 負(fù)責(zé)對(duì)全行保衛(wèi)干部的培訓(xùn)。5) 負(fù)責(zé)安排總行重大節(jié)日、重要政治活動(dòng)、重要領(lǐng)導(dǎo)人來(lái)訪期間安全保衛(wèi)值班。6) 負(fù)責(zé)本行保安員的聘用與管理工作，總行經(jīng)警、民警隊(duì)伍的建設(shè)管理。7) 負(fù)責(zé)金庫(kù)守衛(wèi)和資金押運(yùn)工作。3. 調(diào)查處置1) 加強(qiáng)與公安機(jī)關(guān)的協(xié)調(diào)工作,協(xié)助公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)、安全生產(chǎn)監(jiān)督管理機(jī)關(guān)和銀行監(jiān)管部門做好有關(guān)刑事案件、治安案件、安全事故的查處。2) 負(fù)責(zé)刑事案件、治安案件、安全事故和自然災(zāi)害的檔案管理，提供突發(fā)事件處置與調(diào)查的業(yè)務(wù)咨詢和培訓(xùn)。行政后勤部部門職責(zé)概述1. 根據(jù)網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃做好新建、遷址網(wǎng)點(diǎn)、分支機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)裝修的基建工程及招投標(biāo)工作，并組織實(shí)施。2. 負(fù)責(zé)全行固定資產(chǎn)、物品管理及物業(yè)管理。3. 負(fù)責(zé)對(duì)總行機(jī)動(dòng)車及總行司機(jī)的日常管理和安全教育。4. 物品采購(gòu)1) 對(duì)分支機(jī)構(gòu)、總行行政辦公用品試行集中招標(biāo)、集中采購(gòu)，對(duì)領(lǐng)用和耗損物品進(jìn)行單獨(dú)成本核算。2) 配合信息技術(shù)部和業(yè)務(wù)部門做好科技設(shè)備以及專業(yè)機(jī)具的集中采購(gòu)工作。5. 負(fù)責(zé)本行醫(yī)療衛(wèi)生工作。6. 負(fù)責(zé)應(yīng)對(duì)自然災(zāi)害預(yù)案的組織與實(shí)施。7. 房屋和員工住宅物業(yè)管理：負(fù)責(zé)總行所購(gòu)房產(chǎn)的產(chǎn)權(quán)管理，住房公積金貸款的收取及上劃；起草全行有關(guān)房改文件并組織實(shí)施；全行營(yíng)業(yè)用房租金的初審及相關(guān)檔案的管理；審核各支行上報(bào)的物業(yè)管理費(fèi)。8. 總行辦公大樓管理和總行日常服務(wù)。風(fēng)險(xiǎn)管理部組織架構(gòu)與職責(zé)概述一、組織架構(gòu)首席風(fēng)險(xiǎn)官（CRO）風(fēng)險(xiǎn)管理總部法律與合規(guī)部風(fēng)險(xiǎn)管理部資產(chǎn)管理部貸后管理部信貸評(píng)審中心二、職責(zé)描述風(fēng)險(xiǎn)管理總部部門職責(zé)描述1. 組織風(fēng)險(xiǎn)管理部各部門制定近期、中長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)管理和法律合規(guī)發(fā)展規(guī)劃，并監(jiān)控實(shí)施2. 根據(jù)本行總體規(guī)劃和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，組織擬定全行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，并推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理政策的具體落實(shí)和實(shí)施，為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)管理目標(biāo)提供政策和制度保障3. 負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)授權(quán)管理，擬定授權(quán)方案；負(fù)責(zé)全行超權(quán)限貸款的審批4. 負(fù)責(zé)檢查、監(jiān)督各業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)管理工作5. 對(duì)全行整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、資產(chǎn)組合限額進(jìn)行日常檢測(cè)和總量分析，為調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)管理政策和資產(chǎn)組合策略提供建議和決策依據(jù)6. 負(fù)責(zé)全行各業(yè)務(wù)條線風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)規(guī)劃，并組織開(kāi)發(fā)和整合7. 負(fù)責(zé)全行業(yè)務(wù)法律與合規(guī)性管理工作8. 負(fù)責(zé)全行貸款的貸后管理及資產(chǎn)清收工作9. 負(fù)責(zé)對(duì)部門內(nèi)組成部室的監(jiān)督與管理，指導(dǎo)具體日常工作風(fēng)險(xiǎn)管理部部門職責(zé)描述1. 風(fēng)險(xiǎn)管理1) 依據(jù)監(jiān)管當(dāng)局政策及本行發(fā)展規(guī)劃，制定風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)，經(jīng)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)批準(zhǔn)后，督導(dǎo)有關(guān)部門執(zhí)行，分析反映執(zhí)行結(jié)果；2) 研究建立有效的風(fēng)險(xiǎn)防范監(jiān)測(cè)體系和機(jī)制，建立市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和管理制度，開(kāi)發(fā)或運(yùn)用系統(tǒng)控制模型，進(jìn)行持續(xù)監(jiān)控；建立操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、法律風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)控制度，審核業(yè)務(wù)部門管理程序，督導(dǎo)落實(shí)；3) 根據(jù)本行風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力、外部環(huán)境條件等綜合因素，研究制定本行年度信貸投向和信貸管理政策。2. 負(fù)責(zé)授權(quán)授信管理1） 制定授信辦法和管理制度，完善授權(quán)決策與審批機(jī)制，并監(jiān)測(cè)和反映執(zhí)行結(jié)果；2） 建立完善的授信管理信息系統(tǒng)，規(guī)范授信業(yè)務(wù)的管理和監(jiān)督；3） 對(duì)各業(yè)務(wù)部門授權(quán)進(jìn)行管理，提出授權(quán)方案，監(jiān)測(cè)授權(quán)控制的有效性。3. 負(fù)責(zé)監(jiān)控資產(chǎn)質(zhì)量1） 對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)和資產(chǎn)質(zhì)量（含非貸資產(chǎn)）進(jìn)行監(jiān)測(cè)，及時(shí)向管理層報(bào)告監(jiān)測(cè)結(jié)果；2） 對(duì)全行信貸資產(chǎn)分級(jí)結(jié)果進(jìn)行分析反映，提出改善資產(chǎn)質(zhì)量的措施并組織實(shí)施。 4. 信貸系統(tǒng)開(kāi)發(fā)與管理1） 負(fù)責(zé)信貸管理系統(tǒng)的開(kāi)發(fā)組織與維護(hù)、用戶培訓(xùn)；2） 對(duì)人行信貸登記咨詢系統(tǒng)、人行個(gè)人征信系統(tǒng)進(jìn)行管理與維護(hù)。5. 信貸研究與管理1) 研究主要公司客戶所處行業(yè)的行業(yè)動(dòng)態(tài)，以及具體客戶的行業(yè)地位，發(fā)展?fàn)顩r等，制定本行年度公司信貸投向計(jì)劃，研究成果與貸后管理部共享；2) 研究與個(gè)貸業(yè)務(wù)相關(guān)的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境或相關(guān)行業(yè)動(dòng)態(tài)，制定本行年度個(gè)人信貸投向計(jì)劃，研究成果與貸后管理部共享；3) 編制信貸業(yè)務(wù)準(zhǔn)入指引；4) 對(duì)信貸評(píng)審中心、貸后管理部、個(gè)貸中心執(zhí)行信貸政策進(jìn)行督導(dǎo)和評(píng)價(jià)；6. 負(fù)責(zé)信貸人員團(tuán)隊(duì)管理與建設(shè)：組織信貸員資質(zhì)考試，完善信貸人員崗位進(jìn)入、退出的良性機(jī)制；進(jìn)行信貸人員培訓(xùn)，加強(qiáng)信貸隊(duì)伍培養(yǎng)、管理和建設(shè)。7. 負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)日常工作。8. 負(fù)責(zé)信貸評(píng)審中心的日常管理。風(fēng)險(xiǎn)管理部信貸評(píng)審中心職責(zé)描述1. 綜合管理工作1) 負(fù)責(zé)銀監(jiān)會(huì)大額授信客戶不良貸款及風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)的日常管理及查詢工作；2) 個(gè)貸抵押登記工作；3) 負(fù)責(zé)全行收、放貸款臺(tái)帳的管理工作；4) 負(fù)責(zé)審貸會(huì)及綠通歷年貸款資料的保管、調(diào)閱和登記工作，負(fù)責(zé)授信項(xiàng)下放款經(jīng)三級(jí)審批的貸款資料的歸檔、保管；5) 負(fù)責(zé)信貸業(yè)務(wù)審批機(jī)構(gòu)例會(huì)的組織、記錄，以及審貸會(huì)相關(guān)資料的保管和調(diào)閱工作；6) 向風(fēng)險(xiǎn)管理部門報(bào)告工作，并接受監(jiān)督和檢查。2. 信貸業(yè)務(wù)審批1） 對(duì)上報(bào)的公司信貸業(yè)務(wù)、個(gè)貸項(xiàng)目貸款業(yè)務(wù)、超過(guò)個(gè)貸中心權(quán)限的個(gè)人信貸業(yè)務(wù)進(jìn)行初審，對(duì)上報(bào)信貸項(xiàng)目進(jìn)行必要的盡職調(diào)查，分析、識(shí)別和控制風(fēng)險(xiǎn)，出具調(diào)查分析和審查意見(jiàn)，并提交貸款審查委員會(huì)審議；2） 負(fù)責(zé)綠色通道貸款審批中心貸款審批工作。3. 進(jìn)行客戶信用等級(jí)評(píng)定工作。4. 負(fù)責(zé)委托貸款、貸款承諾函、信貸證明、信用等級(jí)評(píng)估等中間業(yè)務(wù)的審批工作。5. 單證類結(jié)算業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)審批。法律與合規(guī)部部門職責(zé)概述1. 通過(guò)識(shí)別、評(píng)估、量化、監(jiān)測(cè)、報(bào)告合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，監(jiān)督有效的內(nèi)控措施實(shí)施，確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律、監(jiān)管規(guī)定和行業(yè)內(nèi)通用準(zhǔn)則、標(biāo)準(zhǔn)的要求，避免違反這些規(guī)定招致處罰、