【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 Ｃ、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令其停業(yè)整頓，吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證Ｄ、觸犯刑律的，依法追究刑事責(zé)任１６、儲(chǔ)戶來(lái)郵政局辦理儲(chǔ)蓄開戶，未帶有效身份證明，為了開展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)可以采取以下哪些做法：（D ）Ａ、給其辦理開戶 Ｂ、讓其自報(bào)身份證號(hào)給其辦理開戶 Ｃ、讓其借用身邊人的身份證給其開戶 Ｄ、勸其取來(lái)本人身份證再辦理開戶 １７、金融機(jī)構(gòu)辦理個(gè)人存取款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆存款超過多少萬(wàn)元的，對(duì)于單筆取款超過多少萬(wàn)元的，必須進(jìn)行登記并向省級(jí)分行報(bào)備，并由省分行向當(dāng)?shù)厥∪嗣胥y行備案： （D ）Ａ、１０萬(wàn)元、５萬(wàn)元 Ｂ、２０萬(wàn)元、１０萬(wàn)元 Ｃ、３０萬(wàn)元、１５萬(wàn)元 Ｄ、２０萬(wàn)元、５萬(wàn)元１８、屬于大額可疑犯罪支付交易的單筆現(xiàn)金收付限額為： （C ）Ａ、５萬(wàn)元以上 Ｂ、１０萬(wàn)元以上 Ｃ、２０萬(wàn)元以上 Ｄ、３０萬(wàn)元以上１９、郵政同時(shí)經(jīng)營(yíng)儲(chǔ)蓄和匯兌兩項(xiàng)金融業(yè)務(wù)，此兩項(xiàng)業(yè)務(wù)會(huì)計(jì)和出納在資金處理上可以采取以下哪種做法： （C ）Ａ、 儲(chǔ)蓄借匯兌款額 Ｂ、匯兌借儲(chǔ)蓄款額 Ｃ、不可以互借 Ｄ、儲(chǔ)匯可以互借２０、拒絕和阻撓中國(guó)人民銀行對(duì)金融機(jī)構(gòu)年檢和日常檢查的，可以按以下金額進(jìn)行處罰： （C ）Ａ、５萬(wàn)～１０萬(wàn)元 Ｂ、１０萬(wàn)～５０萬(wàn)元 Ｃ、１０萬(wàn)～１００萬(wàn)元 Ｄ、５０萬(wàn)～１００萬(wàn)元 ２１、某郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)“辦理存款業(yè)務(wù)，明知或者應(yīng)知是單位資金，而允許以個(gè)人名義開立賬戶存儲(chǔ)”，被人行檢查出來(lái)，并計(jì)算出此賬戶按當(dāng)時(shí)的轉(zhuǎn)存款利率，郵政可以得到轉(zhuǎn)存款利差１０萬(wàn)元。按規(guī)定人民銀行可以沒收和處罰該郵政機(jī)構(gòu)的款額為： （C ）Ａ、５萬(wàn)～１０萬(wàn)元 Ｂ、１０萬(wàn)～３０萬(wàn)元 Ｃ、２０萬(wàn)～４０萬(wàn)元 Ｄ、３０萬(wàn)～５０萬(wàn)元２２、定活兩便儲(chǔ)蓄存款的起存金額是多少： （C?。?、１０元 Ｂ、１元 Ｃ、５０元 Ｄ、１０００元２３、個(gè)人定期存款單筆金額超過多少的，必須使用特種存單： （B ）Ａ、５萬(wàn)元 Ｂ、１０萬(wàn)元 Ｃ、１５萬(wàn)元 Ｄ、２０萬(wàn)元２４、零存整取定期儲(chǔ)蓄存款的起存金額是多少： （B?。?、１元 Ｂ、５元 Ｃ、１０元 Ｄ、５０元２５、由中國(guó)人民銀行現(xiàn)行規(guī)定的定期存款種類： （ABC ）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、５年 Ｄ、８年２６、網(wǎng)點(diǎn)必須設(shè)幾個(gè)以上營(yíng)業(yè)窗口，日均業(yè)務(wù)量在多少筆以上才可以實(shí)行柜員制： （B ）Ａ、１個(gè)，５０筆 Ｂ、２個(gè)，１５０筆 Ｃ、３個(gè)，１８０筆 Ｄ、４個(gè)，２００筆２７、有下列情形之一的，金融機(jī)構(gòu)可以依照有關(guān)法規(guī)向人民銀行申請(qǐng)行政復(fù)議：（ AB）Ａ、對(duì)中國(guó)人民銀行作出的警告、罰款、沒收違法所得決定不服的Ｂ、對(duì)中國(guó)人民銀行作出的停止金融業(yè)務(wù)、吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證決定不服的Ｃ、仲裁機(jī)關(guān)已經(jīng)作出的仲裁決定Ｄ、法院已經(jīng)裁決的２８、購(gòu)買偽造、變?cè)斓娜嗣駧呕蛘呙髦莻卧?、變?cè)斓娜嗣駧哦钟?、使用、?gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；情節(jié)輕微的，由公安機(jī)關(guān)處多少日以下拘留、多少元以下罰款： （C) Ａ、 ５日、１０００元 Ｂ、１０日、１５００元 Ｃ、１５日、５０００元 Ｄ、１５日、３０００元２９、商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循什么樣的原則： （ C）Ａ、公平、自由、保密 Ｂ、平等、自由、公開和誠(chéng)信Ｃ、平等、自愿、公平和誠(chéng)信 Ｄ、自愿、公平、保密、誠(chéng)信３０、 未經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)擅自設(shè)立、合并、撤銷分支機(jī)構(gòu)的，給予警告，并處以多少萬(wàn)元以上多少萬(wàn)元以下的罰款，對(duì)該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員，給予撤職直至開除的紀(jì)律處分： （A ）Ａ、５萬(wàn)元以上３０萬(wàn)元以下 Ｂ、１０萬(wàn)元以上５０萬(wàn)元以下Ｃ、１５萬(wàn)元以上８０萬(wàn)元以下 Ｄ、２０萬(wàn)元以上１００萬(wàn)元以下３１、儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理，尤其是設(shè)立新的機(jī)構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)什么要求： （B ）Ａ、勤儉節(jié)約 Ｂ、內(nèi)控優(yōu)先 Ｃ、發(fā)展 Ｄ、效益３２、儲(chǔ)蓄網(wǎng)點(diǎn)的監(jiān)控錄像帶的保存期限不少于多少天。對(duì)有疑問的或特殊的監(jiān)控錄像帶要單獨(dú)保管，視情況延長(zhǎng)保管期：（C ）Ａ、１０天 Ｂ、２０天 Ｃ、３０天 Ｄ、１００天３３、金融機(jī)構(gòu)的工作人員按照有關(guān)處罰規(guī)定受到什么紀(jì)律處分的，終身不得在金融機(jī)構(gòu)工作： （D ）Ａ、降職 Ｂ、記大過 Ｃ、停職 Ｄ、開除３４、郵政儲(chǔ)蓄辦理異地個(gè)人存取款業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)于單筆取款超過多少萬(wàn)元以上的，要求取款人必須至少提前多少天以電話等方式預(yù)約： （B?。?、１０萬(wàn)、１天 Ｂ、５萬(wàn)、１天 Ｃ、２０萬(wàn)、１天 Ｄ、１０萬(wàn)、２天３５、金融機(jī)構(gòu)辦理反洗錢規(guī)定限額的大額現(xiàn)金收付，由金融機(jī)構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第幾個(gè)工作日?qǐng)?bào)送人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并由其轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)人民銀行總行： （B ）Ａ、１ Ｂ、２ Ｃ、３ Ｄ、４３６、人民銀行擬作出行政處罰決定的，由執(zhí)法職能部門向當(dāng)事人發(fā)出《中國(guó)人民銀行行政處罰意見告知書》，當(dāng)事人在收到《中國(guó)人民銀行行政處罰意見告知書》之日起多少個(gè)工作日內(nèi)將什么書面材料提交中國(guó)人民銀行： （ C）Ａ、 １０個(gè)、檢查材料 Ｂ、２個(gè)、整改材料 Ｃ、５個(gè)、陳述和申辯材料 Ｄ、１５個(gè)、申請(qǐng)復(fù)議書３７、金融機(jī)構(gòu)發(fā)生特大經(jīng)濟(jì)案件，并造成多少萬(wàn)元以上損失的，在追究其有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任的同時(shí)，上一級(jí)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分管領(lǐng)導(dǎo)、主要領(lǐng)導(dǎo)在負(fù)有規(guī)定責(zé)任的情況下，根據(jù)情節(jié)輕重，分別給予警告直至撤職處分，情節(jié)特別嚴(yán)重的給予開除處分： （A?。痢ⅲ担叭f(wàn) Ｂ、１５０萬(wàn) Ｃ、２００萬(wàn) Ｄ、１０００萬(wàn)３８、對(duì)儲(chǔ)蓄存款利息征收個(gè)人所得稅適用何種比例稅率： （D ）Ａ、２％ Ｂ、５％ Ｃ、１０％ Ｄ、２０％３９、國(guó)家郵政局電子匯兌清算中心在中國(guó)人民銀行開立的郵政電子匯兌資金清算賬戶用于辦理國(guó)家郵政局省際之間郵政匯兌資金的調(diào)撥和清算，該賬戶資金可以如何操作： （BC ）Ａ、不得轉(zhuǎn)賬 Ｂ、不得透支 Ｃ、可以轉(zhuǎn)賬 Ｄ、可以透支４０、ＡＴＭ必須雙人管理，一人負(fù)責(zé)什么，另一人負(fù)責(zé)什么： （C ）Ａ、現(xiàn)金、憑條 Ｂ、印鑒、密碼 Ｃ、鑰匙、密碼 Ｄ、現(xiàn)金、鑰匙４１、下列哪些證件可作為有效實(shí)名身份證件： （ ABCDE) Ａ、 住在境內(nèi)的１６周歲以上的中國(guó)公民，為居民身份證、臨時(shí)居民身份證、戶口簿、護(hù)照Ｂ、 居住在境內(nèi)的１６周歲以下的中國(guó)公民，為戶口簿Ｃ、 中國(guó)人民解放軍，為軍人身份證件；中國(guó)人民武裝警察，為武裝警察身份證件；軍隊(duì)（武裝警察）離退休干部以及在解放軍軍事院校學(xué)習(xí)的現(xiàn)役軍人，為離退休干部榮譽(yù)證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學(xué)員證Ｄ、香港、澳門居民，為港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證；臺(tái)灣居民，為臺(tái)灣居民來(lái)往大陸通行證或其他有效旅行證件Ｅ、外國(guó)公民，為護(hù)照４２、郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)可以從以下哪幾個(gè)方面發(fā)展儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)： （CE ）Ａ、給儲(chǔ)戶贈(zèng)送慰問品 Ｂ、儲(chǔ)蓄任務(wù)與工資、獎(jiǎng)金掛鉤Ｃ、提高服務(wù)質(zhì)量 Ｄ、動(dòng)員親屬或發(fā)展協(xié)儲(chǔ)員攬儲(chǔ) Ｅ、提高技術(shù)水平４３、下列哪些手段是屬于“使用不正當(dāng)手段吸收存款”的行為： （ABCDE ）Ａ、以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收儲(chǔ)蓄存款 Ｂ、發(fā)放各種名目的攬儲(chǔ)費(fèi)Ｃ、利用不確切的廣告宣傳 Ｄ、利用匯款、貸款或其他業(yè)務(wù)手段強(qiáng)迫儲(chǔ)戶存款Ｅ、利用各種名目多付利息、獎(jiǎng)品或其賬費(fèi)用４４、金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制建設(shè)應(yīng)遵循的原則是什么： （ABCE）Ａ、有效性原則 Ｂ、審慎性原則 Ｃ、全面性原則 Ｄ、及時(shí)性原則 Ｅ、獨(dú)立性原則４５、金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)以下哪些情形，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，否則將給予處罰：（ABCDE ）Ａ、 變更名稱 Ｂ、變更注冊(cè)資本 Ｃ、變更機(jī)構(gòu)所在地 Ｄ、更換高級(jí)管理人員Ｅ、中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他變更、更換情形４６、金融機(jī)構(gòu)不得以哪些方式從事賬外經(jīng)營(yíng)，否則將給予處罰： （ABCD ）Ａ、辦理存款、貸款等業(yè)務(wù)不按照會(huì)計(jì)制度記賬、登記，或者不在會(huì)計(jì)報(bào)表中反映Ｂ、將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理Ｃ、經(jīng)營(yíng)收入未列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)Ｄ、其他賬外經(jīng)營(yíng)行為Ｅ、其他投資行為４７、商業(yè)銀行內(nèi)部控制要達(dá)到的目標(biāo)是什么： （ABDE ）Ａ、確保國(guó)家法律規(guī)定和商業(yè)銀行內(nèi)部規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行 Ｂ、確保風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性Ｃ、確保商業(yè)銀行資金安全 Ｄ、確保商業(yè)銀行發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的全面實(shí)施和充分實(shí)現(xiàn)Ｅ、確保業(yè)務(wù)記錄、財(cái)務(wù)信息和其他管理信息的及時(shí)、真實(shí)和完整４８、金融機(jī)構(gòu)違反利率政策和管理規(guī)定，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發(fā)放貸款的，根據(jù)有關(guān)規(guī)定，對(duì)有關(guān)人員應(yīng)如何給予行政處分。以下具體行為哪些是屬于上述違規(guī)行為： （ABCDE ）Ａ、金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)成員參與決策，授意、指使或組織實(shí)施的，對(duì)主要負(fù)責(zé)人及起主要作用的領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政撤職以上處分，對(duì)其他領(lǐng)導(dǎo)成員給予行政記大過以上處分Ｂ、金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人參與決策、組織實(shí)施的，給予行政撤職處分Ｃ、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員對(duì)違法違規(guī)行為不抵制、不報(bào)告的，給予行政警告直至記大過處分Ｄ、 金融機(jī)構(gòu)設(shè)立存款單項(xiàng)獎(jiǎng)，將存款單獨(dú)作為考核指標(biāo)與職工個(gè)人工資、獎(jiǎng)勵(lì)及其他個(gè)人利益直接掛鉤，對(duì)機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人給予行政記大過以上處分Ｅ、 金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)成員明知違法違規(guī)情況，但不予制止、不報(bào)告的，給予行政記大過以上處分４９、郵政企業(yè)可以把以下哪些款項(xiàng)放入人民銀行轉(zhuǎn)存款賬戶：（B ）Ａ、代收電信移動(dòng)費(fèi) Ｂ、儲(chǔ)戶異地存入的資金 Ｃ、郵政企業(yè)的報(bào)刊征訂費(fèi) Ｄ、代理銷售的國(guó)債 Ｅ、代發(fā)的工資款５０、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》要求金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該保存賬戶資料和交易記錄的年限為： （E ）Ａ、１年 Ｂ、２年 Ｃ、３年 Ｄ、４年 Ｅ、５年商業(yè)銀行貸款發(fā)放和使用應(yīng)當(dāng)符合國(guó)家法律、行政法規(guī)和中國(guó)人民銀行發(fā)布的行政規(guī)章，應(yīng)當(dāng)遵循的原則有(D )A：安全性、計(jì)劃性、效益性 B：計(jì)劃性、擇優(yōu)性、償還性C：安全性、計(jì)劃性、擇優(yōu)性 D： 安全性、流動(dòng)性、效益性 按貸款期限劃分短期貸款是指( D )A：六個(gè)月以內(nèi)(含六個(gè)月) B、六個(gè)月以內(nèi) C：一年以內(nèi)(含一年) D、一年以內(nèi)按貸款方式劃分，貸款分哪些種類：( B )A：保證貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款 B：信用貸款、擔(dān)保貸款、票據(jù)貼現(xiàn)C：信用貸款、保證貸款、票據(jù)貼 D：擔(dān)保貸款、抵押貸款、質(zhì)押貸款 貸款五級(jí)分類的標(biāo)準(zhǔn)是( A )A:正常、關(guān)注、次級(jí)、可疑、損失B:正常、可疑、逾期、呆滯、呆帳C:正常、次級(jí)、關(guān)注、可疑、損失、D:關(guān)注、逾期、可疑、呆滯、呆帳 自營(yíng)貸款的期限一般最長(zhǎng)不超過( )CA：五年 B：八年 C：十年 D: 十五年根據(jù)我國(guó)商業(yè)銀行存貸款比例指標(biāo)，各項(xiàng)貸款與各項(xiàng)存款之比( )AA:不超過75% B:不超過120% C:不超過100% D:不超過70%商業(yè)銀行年末存貸比例不得高于( )CA:70% B:75% C:80% D:65% 一年期以上中長(zhǎng)期貸款余額與一年期以上存款余額的比例不得高于( )BA：100% B：120% C：70% D：80% 商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)中資產(chǎn)利潤(rùn)率為( )DA:利潤(rùn)總額與全部資產(chǎn)的比例不抵于10%B：利潤(rùn)總額與全部資產(chǎn)的比例不抵于5%C：%D：% 短期貸款展期期限累計(jì)不得超過( )CA：一年 B：半年 C：原借款期限 D:原借款期限的一半1商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債比例管理指標(biāo)中一般要求企業(yè)的流動(dòng)比率應(yīng)高于( )DA：100% B：50% C：資產(chǎn)負(fù)債率 D：200%1在下列哪種情況下，合同債務(wù)人可不承擔(dān)違約責(zé)任( )AA：不可抗力 B: 意外事故 C: 標(biāo)的物滅失 D: 逾期履行1下列那個(gè)擔(dān)保形式不屬于物權(quán)擔(dān)保 ( )DA： 抵押 B： 質(zhì)押 C： 留置 D： 保證1對(duì)擔(dān)保合同說法正確的是( )AA：被擔(dān)保合同與擔(dān)保合同屬于主從合同關(guān)系B：擔(dān)保合同為主合同 C： 被擔(dān)保合同為主合同D：擔(dān)保合同本身能夠獨(dú)立存在 1商業(yè)銀行再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)是指( )CA：商業(yè)銀行持未到期的貼現(xiàn)票據(jù)向其他商業(yè)銀行請(qǐng)求貼現(xiàn)B：商業(yè)銀行持未到期的貼現(xiàn)票據(jù)向非銀行融資機(jī)構(gòu)請(qǐng)求貼現(xiàn)C：商業(yè)銀行持未到期的貼現(xiàn)票據(jù)向中央銀行請(qǐng)求貼現(xiàn)D：商業(yè)銀行持未到期的貼現(xiàn)票據(jù)向企業(yè)請(qǐng)求貼現(xiàn)1動(dòng)產(chǎn)抵押質(zhì)權(quán)人最主要的權(quán)利是( )CA:留置質(zhì)物的權(quán)利 B:救濟(jì)質(zhì)物的權(quán)利 C:優(yōu)先受償權(quán) D:代位權(quán)1商業(yè)銀行發(fā)放貸款的種類主要為( )BA：商業(yè)貸款 B：自營(yíng)貸款 C：委托貸款 D：農(nóng)業(yè)貸款1商業(yè)銀行核銷呆帳貸款的程序是( )DA：先金額小后金額大 B:呆帳形成三年以后核銷C:上級(jí)要求核銷 D: 先認(rèn)定后核銷1對(duì)最大一家客戶貸款余額不得超過( )AA：本行資本總額的 10% B：本行資本總額的30%C：本行資本總額的 20% D：本行資本總額的 40% 貸款利息收回率指標(biāo)敘述正確的是( )DA：貸款實(shí)收利息占貸款利息收入的比例不抵于75%B：貸款實(shí)收利息占貸款利息收入的比例不低于80%C：貸款實(shí)收利息占貸款利息收入的比例不低于85%D：貸款實(shí)收利息占貸款利息收入的比例不低于90% 2抵押人不履行合同時(shí)，抵押權(quán)人有權(quán)( )AA：變現(xiàn)抵押物優(yōu)先受償 B：占有并使用抵押物C：沒收抵押物 D：退還抵押物2有關(guān)保證的下列說法中，錯(cuò)誤的