理財產(chǎn)品促銷方案(編輯修改稿)
2024-12-12 02:08 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 批復》（證監(jiān)基金字〔 2020〕 99 號文）核準公開募集。本基金的基金合同于 2020 年 7 月 11 日正式生效。本基金為契約型開放式。 產(chǎn)品特點分析： （一）低風險，低收益。由于債券型基金的投資對象 —— 債券收益穩(wěn)定、風險也較小，所以，債券型基金風險較小，但是同時由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對于股票基金，債券基金風險低但回報率也不高。 （二）費用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復雜，因此債券基金的管理費也相對較低。 （三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報，到期還承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。 （四）注重當期收益。債券基金主要追求當期較為固定的收入，相 對于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿過多冒險，謀求當期穩(wěn)定收益的投資者。 三、目標市場及客戶分析 （一）市場目標 樹立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費者的有效溝通，加強情感聯(lián)系，進一步提高品牌知名度。 加強風險的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。 通過專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。 發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。 四、銷售策略分析 由于基金一類的金融理財產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳，所以， 建設客戶的方式就相對單一一些，就是在基金公司或其資金托管機構進行推廣。 當然，口口相傳的口碑效應是不受法律法規(guī)限制的，故而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的服務都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn)品。 而對于客戶接近這點，最常用的就是介紹接近法與饋贈接近法。因為，很多普通群眾對 于基金都是沒有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個金融理財產(chǎn)品遍地的社會里，多了就會挑花眼，只要你說的讓其動心，那就成了。 并且，現(xiàn)在銷售過程中，也常常用一些小禮品做為購買產(chǎn)品或者參加活動的獎勵。這種類似大人哄小孩的方式卻也是相當有效的一種方法。 銷售洽談主要是要給對方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢與基 金管理人的能力與相應成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都是比較有說服力的，比較能讓人信服。 在銷售成交，制定合同的時候（其實，基金這類的產(chǎn)品，合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對該份合同制定的想法。），應該將一切可能出現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫入合同之中，以免將來有不必要的糾紛。 五、營銷活動方案設計 之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的，但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設計了以下方案。 招商迎新，元旦福臨 ： 20xx年 12 月 31 號 ：招商先鋒基金代理 點 ：慶祝 2020年元旦，為人民服務，建立公共關系，樹立品牌，擴大銷售業(yè)績。 ： 這天進行優(yōu)待服務，凡是來開戶的都有禮品相送，有紀念價值并贈送當晚本公司的迎新晚會，憑票出席。 ： 20xx年 12 月 31 號 9點開始，凡是在 20xx年 12月 31 日來我們營業(yè)部開戶等一些手續(xù)辦理，我們會以最好的服務來接待，來開戶的人按照號碼可以有機會抽獎，我們進行幸運基民 送開戶禮物，比如送禮品油，紀念品、當晚本公司的迎新晚會（憑票出席）等。這個活動的主要目的，迎接 20XX年元旦，我們想用行動迎接新的一年，希望新的一年里，大家都會順順利利。主要是設立品牌形象，給大家留個品牌意識，能夠帶來更多的效益和顧客。 篇二：理財產(chǎn)品營銷方案 任務一 興業(yè)銀行“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押授信”理財產(chǎn)品 營銷方案 一、背景資料 銀行產(chǎn)品簡介 動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務是中國興業(yè)銀行為客戶提供的更為方便、 快捷的金融服務。指客戶以其合法所有且符合本行規(guī)定的動產(chǎn)或倉單質(zhì)押，我行據(jù)此給 予授信用于滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務項下信用業(yè)務主要包括短期流動資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。 經(jīng)過分析得出，三一重工股份有限公司主要從事工程機械的研發(fā)、制造、銷售，是中國最大、全球第六的工程機械制造商。目前，三一混凝土機械、挖掘機、履帶起重機、旋挖鉆機已成為國內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送泵和全液壓壓路機市場占有率居國內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界首位，是全球最大的混凝土機械制造企業(yè)。因此對應的其所需要穩(wěn)固市場份額，擴大銷售量，那么就需要一項專門的銀行產(chǎn)品來解決公司穩(wěn)定的購 銷渠道和保證資金鏈的完整度，那么票據(jù)的辦理問題的理財產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行推出的“動產(chǎn)（倉單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿足三一重工股份有限公司對于這一部分的要求，可以充分的滿足其生產(chǎn)經(jīng)營流動資金需求。 競爭對手分析 （ 1） SWOT分析： 二、營銷目標 向外界推廣“動產(chǎn)（倉單）質(zhì)押業(yè)務”，使興業(yè)銀行的新產(chǎn)品業(yè)務更為客戶所了解。以擴大業(yè)務規(guī)模和提高銀行信譽為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對本銀行的產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣， 對 民生銀行品牌的初步認可，催生出購買欲望，主動詢問客戶占有相當比例。 不僅如此，對于所需要營銷的集團 三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對于公司可以使公司更加有效的進行資金的周轉，利用銀行資金，實現(xiàn)杠桿采購，減少應收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展，擴大市場份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關系，利用生產(chǎn)商實力，易于獲得銀行融資支持，增強銷售競爭優(yōu)勢。加快資金回籠，增加批量銷售量，搶占市場份額。 三、營銷計劃 營銷渠道： （ 1）普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點處，要求銀行的柜臺人員對每位有意向的客戶提供此類 產(chǎn)品及服務。這是最直接、高效的營銷形式，既節(jié)約相應的銷售費用，又能很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。 （ 2）專營性銷售。利用在本行開戶的相關企業(yè)的穩(wěn)定的客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，
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