【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 業(yè)的發(fā)展過程中，逐步形成了（ ）為基本形式的金融監(jiān)管制度。 8．中國(guó)分業(yè)監(jiān)管體制正式形成的標(biāo)志是（ ）的成立。 三、多項(xiàng)選擇題1．金融監(jiān)管的一般理論有（ ）。A．社會(huì)利益論 C．保護(hù)債權(quán)論 E．自律效應(yīng)論2．西方國(guó)家統(tǒng)稱為金融監(jiān)管的“三道防線”是指（ ）。A．預(yù)防性管理 C．存款保險(xiǎn)制度 E．準(zhǔn)備金管理3．監(jiān)管機(jī)構(gòu)按其設(shè)立方式劃分，大致可區(qū)分為（ ）。 C. 分業(yè)監(jiān)管體制 E. 多元監(jiān)管體制4．巴塞爾委員會(huì)于1997年9月公布了《有效銀行監(jiān)管的核心原則》，其中包括（ ）。 C.“內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則 5．內(nèi)部控制包括的主要內(nèi)容有（ ）。 D.“雙人原則”6．目前，金融監(jiān)管體制的發(fā)展趨勢(shì)主要包括（ ）。 7．近年來，金融監(jiān)管改革出現(xiàn)了（ ）等方面的趨勢(shì)?！叭娓采w”的金融監(jiān)管理念，預(yù)防系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)四、判斷1．1863年美國(guó)通過了《聯(lián)邦儲(chǔ)備法》，這是美國(guó)金融史上第一部管理全國(guó)銀行業(yè)和金融業(yè)的法規(guī)，標(biāo)志著美國(guó)建立金融監(jiān)管體系的開端。（ ）2．金融監(jiān)管的理論基礎(chǔ)是金融市場(chǎng)的自由性，金融市場(chǎng)的失誤導(dǎo)致政府有必要對(duì)金融機(jī)構(gòu)和金融市場(chǎng)進(jìn)行外部監(jiān)管。（ ）3．金融風(fēng)險(xiǎn)論認(rèn)為金融業(yè)是一個(gè)特殊的高風(fēng)險(xiǎn)行業(yè)，這種特殊性決定了國(guó)家特別需要對(duì)該行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管。（ ）4．按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍劃分，可將金融監(jiān)管體制分為單一監(jiān)管體制和多元監(jiān)管體制。（ ）5．香港現(xiàn)行的金融監(jiān)管體制是集中監(jiān)管體制。（ ）6．金融監(jiān)管保護(hù)債權(quán)論認(rèn)為，為了有效保護(hù)債權(quán)人的利益，需要進(jìn)行金融監(jiān)管。（ ）7．目前，實(shí)行集中監(jiān)管體制的國(guó)家有德國(guó)、瑞士、新西蘭、韓國(guó)、中國(guó)等。（ ）8．金融全球化是金融監(jiān)管改革的內(nèi)在驅(qū)動(dòng)。（ ）五、簡(jiǎn)答題1．什么是金融監(jiān)管？其必要性何在？ 2．簡(jiǎn)述金融監(jiān)管的各種理論。3．試比較集中監(jiān)管體制和分業(yè)監(jiān)管體制的異同。4．國(guó)際金融監(jiān)管的調(diào)整表現(xiàn)在哪些方面？5．中國(guó)現(xiàn)行金融監(jiān)管體制的基本框架是什么？ 6．簡(jiǎn)述金融監(jiān)管改革的趨勢(shì)。六、論述題試析國(guó)內(nèi)外金融監(jiān)管的發(fā)展趨勢(shì)。第十章 金融危機(jī)處理一、 名詞解釋1．金融危機(jī)2．貨幣危機(jī)3．銀行危機(jī)4．債務(wù)危機(jī)5．系統(tǒng)性金融危機(jī)6. 金融創(chuàng)新7. 泡沫經(jīng)濟(jì)二、 單項(xiàng)選擇題1．中央銀行關(guān)注金融穩(wěn)定并將其作為自己的重要職責(zé)之一與中央銀行的（ ）地位有關(guān)。 2．金融穩(wěn)定性評(píng)估框架中（ ）是核心部分。A. 當(dāng)前金融市場(chǎng)條件的監(jiān)督 B. 宏觀金融聯(lián)動(dòng)效應(yīng)監(jiān)督C. 宏觀審慎監(jiān)督 D. 宏觀經(jīng)濟(jì)狀況的監(jiān)督3．20072009年金融危機(jī)的起源是（ ） 4．以下國(guó)際貨幣制度演變順序正確的是（ ）、布雷頓森林體系、國(guó)際金本位制、牙買加體系、國(guó)際金本位制、國(guó)際金本位制、牙買加體系 、布雷頓森林體系、牙買加體系5．以下陷入歐洲主權(quán)債務(wù)危機(jī)的國(guó)家是（ ） 6. 以下哪個(gè)不是金融危機(jī)的應(yīng)急管理（ ）A. 提高透明度和估值水平 B. 最后貸款人制度 C. 匯率和股市穩(wěn)定制度 D. 采取沖銷政策回籠貨幣三、 多項(xiàng)選擇題1．金融穩(wěn)定的“三根主要支柱”包括（ ）。A．適宜的宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境 B．市場(chǎng)主體的適應(yīng)性C．市場(chǎng)交易和秩序的穩(wěn)健性 D．有效的監(jiān)督和管理體制E．健全的金融市場(chǎng)基礎(chǔ)設(shè)施2．IMF的金融部門評(píng)估規(guī)劃FSAP框架下的金融穩(wěn)定評(píng)估，通常采用的三種分析工具有（ ）。A. 宏觀審慎監(jiān)督 B. 金融穩(wěn)健指標(biāo)C. 壓力測(cè)試 D. 標(biāo)準(zhǔn)與準(zhǔn)則評(píng)估E. 巴塞爾協(xié)議3．中國(guó)人民銀行總行金融穩(wěn)定局的主要職責(zé)有（ ）等。A．評(píng)估金融系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B．會(huì)同有關(guān)部門綜合研究金融業(yè)改革發(fā)展規(guī)劃C．研究銀行、證券和保險(xiǎn)業(yè)協(xié)調(diào)發(fā)展問題 D．參與有關(guān)機(jī)構(gòu)市場(chǎng)退出的清算或重組工作E．負(fù)責(zé)金融控股公司和交叉性金融工具的監(jiān)測(cè)4． 屬于20世紀(jì)的金融危機(jī)有（）A．亞洲金融危機(jī) B．墨西哥金融危機(jī)C．美國(guó)金融大危機(jī) D．阿根廷金融危機(jī)E. 全球金融危機(jī)5．《區(qū)域金融穩(wěn)定報(bào)告》中各項(xiàng)指標(biāo)包括（ ）。A．金融發(fā)展情況指標(biāo) B．銀行類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)指標(biāo)C．證券類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)指標(biāo) D．保險(xiǎn)類金融機(jī)構(gòu)監(jiān)測(cè)指標(biāo)E. 金融市場(chǎng)監(jiān)測(cè)指標(biāo)（）A．通貨膨脹率上升 B．資產(chǎn)價(jià)格縮水C．失業(yè)率上升 D．貧困問題惡化E. 社會(huì)發(fā)展指標(biāo)上升四、 判斷且改錯(cuò)1．因?yàn)榻鹑诜€(wěn)定需要采取不同的政策措施及方式作用金融機(jī)構(gòu)、市場(chǎng)和實(shí)體經(jīng)濟(jì)才能實(shí)現(xiàn)，所以中央銀行維護(hù)金融穩(wěn)定具有全局性的特征。（ ）2．金融安全是一國(guó)經(jīng)濟(jì)安全的核心，金融穩(wěn)定是確保一國(guó)金融安全的重要基礎(chǔ)。（ ）3．金融穩(wěn)定的基本制度框架可主要包括：市場(chǎng)主體、宏觀經(jīng)濟(jì)因素、金融調(diào)控與監(jiān)管、市場(chǎng)支持保障和金融風(fēng)險(xiǎn)處置等五個(gè)方面。（ ）4．亞洲金融危機(jī)中港幣收到國(guó)際投機(jī)的沖擊是因?yàn)槠鋵?shí)行的是清潔浮動(dòng)匯率制度。（ ）5．國(guó)際貨幣基金組織（簡(jiǎn)稱IMF）在應(yīng)付各種金融和經(jīng)濟(jì)危機(jī)中扮演了“危機(jī)防范者”、“危機(jī)貸款人”和“危機(jī)管理者”這三種角色。（ ）6. 美國(guó)量化寬松政策顯示寬松的貨幣政策在任何時(shí)候都是較好的處理危機(jī)的辦法。（ ）五、簡(jiǎn)答題1．什么是金融穩(wěn)定？其特征有哪些？ 2．金融危機(jī)成因理論有哪些？3．簡(jiǎn)述金融危機(jī)應(yīng)急管理的主要內(nèi)容。4．金融穩(wěn)定的目標(biāo)有哪些？ 5．為防范金融危機(jī)的出現(xiàn)，值得中央銀行關(guān)注的指標(biāo)包括哪些？六、 論述題試論述我國(guó)中央銀行職能及化解金融危機(jī)的政策。參考答案第一章一、名詞解釋，負(fù)責(zé)制定和實(shí)施貨幣政策，進(jìn)行金融監(jiān)管等，是金融體系的核心。，而設(shè)立類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度；,由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。5．復(fù)合式中央銀行制度是指國(guó)家不專門設(shè)立專司中央銀行的職能機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度。二、單項(xiàng)選擇題 1．A； ； ； ； ；三、多項(xiàng)選擇題； ； ； ； ；； 四、判斷且改錯(cuò)。應(yīng)改為：中央銀行是不以盈利為目的、統(tǒng)管全國(guó)的半官方組織，不直接對(duì)企業(yè)單位和個(gè)人辦理日常的存貸款業(yè)務(wù)。應(yīng)改為：美國(guó)的中央銀行制度是單一二元式中央銀行制度。應(yīng)改為中央銀行的最高權(quán)力大致可歸并為決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)這三個(gè)方面。其中，決策權(quán)是權(quán)力的核心，是中央銀行權(quán)威的象征。五、簡(jiǎn)答題1. 中央銀行的產(chǎn)生渠道？中央銀行的產(chǎn)生基本上有兩條渠道：一是由信譽(yù)好、實(shí)力強(qiáng)的大銀行逐步發(fā)展演變而成；二是由政府出面直接組建中央銀行。從中央銀行產(chǎn)生和中央銀行制度形成與發(fā)展進(jìn)程看，大體可分為兩個(gè)基本階段，各階段都有自己的特點(diǎn)。目前中央銀行制度普遍成為世界各國(guó)的一項(xiàng)基本經(jīng)濟(jì)制度。2. 中央銀行的組織結(jié)構(gòu)一般包括哪些主要內(nèi)容？中央銀行的組織結(jié)構(gòu)包括權(quán)力分配結(jié)構(gòu)、內(nèi)部職能機(jī)構(gòu)和分支機(jī)構(gòu)設(shè)置等，是中央銀行制度的重要內(nèi)容之一。這是由一國(guó)的政治經(jīng)濟(jì)體制、經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平、國(guó)民經(jīng)濟(jì)宏觀調(diào)控與管理對(duì)中央銀行的要求以及歷史傳統(tǒng)等多方面因素共同決定的。中央銀行的權(quán)力分配機(jī)構(gòu)主要是指最高權(quán)力分配狀況，通過權(quán)力機(jī)構(gòu)的設(shè)置和職責(zé)分工得以體現(xiàn)。中央銀行的最高權(quán)力大致可歸并為決策權(quán)、執(zhí)行權(quán)和監(jiān)督權(quán)這三個(gè)方面。其中，決策權(quán)是權(quán)力的核心，是中央銀行權(quán)威的象征；執(zhí)行權(quán)是權(quán)力的集中體現(xiàn)，包含著許多次級(jí)決策權(quán)；監(jiān)督權(quán)是對(duì)決策和執(zhí)行權(quán)利的約束，是對(duì)中央銀行有效行使職能的保證。中央銀行的內(nèi)部機(jī)構(gòu)設(shè)置，是指中央銀行總行或總部機(jī)關(guān)的職能劃分及分工。中央銀行的分支機(jī)構(gòu)是中央銀行體系中的重要組成部分，也是中央銀行全面行使職能和履行規(guī)定職責(zé)所必需的組織保證。世界各國(guó)的中央銀行基本上都設(shè)立了自己的分支機(jī)構(gòu)。？雖然目前各國(guó)基本上都實(shí)行中央銀行制度，但并不存在一個(gè)統(tǒng)一的模式。歸納起來，大致有單一式中央銀行制度、復(fù)合式中央銀行制度、準(zhǔn)中央銀行制度、跨國(guó)式中央銀行制度四類，其中大多數(shù)國(guó)家采用單一式中央銀行制度。單一式中央銀行制度是指由國(guó)家建立單獨(dú)的中央銀行機(jī)構(gòu)并使其全面行使中央銀行職能的制度。復(fù)合式中央銀行制度是指國(guó)家不專門設(shè)立專司中央銀行的職能機(jī)構(gòu)，而是由一家集中央銀行與商業(yè)銀行職能于一身的國(guó)家大銀行兼行中央銀行職能的中央銀行制度。準(zhǔn)中央銀行制度是指國(guó)家不設(shè)通常完整意義上的中央銀行，而設(shè)立類似中央銀行的金融管理機(jī)構(gòu)執(zhí)行部分中央銀行的職能，并授權(quán)若干商業(yè)銀行也執(zhí)行部分中央銀行職能的中央銀行制度；.跨國(guó)中央銀行制度是指由若干國(guó)家聯(lián)合建立一家中央銀行,由這家中央銀行在其成員國(guó)范圍內(nèi)行使全部或部分中央銀行職能的中央銀行制度。4．中央銀行產(chǎn)生的歷史背景？1. 商品經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展 2. 商業(yè)銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 3. 貨幣關(guān)系與信用關(guān)系的廣泛發(fā)展4. 經(jīng)濟(jì)發(fā)展中凸顯新的矛盾 六、論述題試論述中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因。要對(duì)中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟(jì)原因有一個(gè)較為清晰的了解，大致可以從下列5個(gè)方面去分析。 1. 統(tǒng)一信用貨幣發(fā)行與流通的需要 2. 統(tǒng)一票據(jù)交換和清算的需要3. 銀行支付保證能力的需要4. 政府融資的需要5. 監(jiān)管金融業(yè)的需要上述諸多方面提出的客觀要求直接推動(dòng)了中央銀行的產(chǎn)生。但這些客觀要求并非是同時(shí)提出的，其迫切程度也并不是完全相等，因此，中央銀行的形成與發(fā)展也經(jīng)歷了一個(gè)較長(zhǎng)的歷史過程。第二章 一、名詞解釋，成為全國(guó)唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。2. 所謂銀行的銀行是指中央銀行的業(yè)務(wù)對(duì)象是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及特定的政府部門。3. 所謂政府的銀行是指中央銀行代表政府貫徹執(zhí)行貨幣金融政策，代為管理財(cái)政收支并為政府提供各種金融服務(wù)。4. 最終貸款人是指商業(yè)銀行發(fā)生資金困難而無法從其他銀行或金融市場(chǎng)籌措資金時(shí)，中央銀行為其提供資金支持，從而承擔(dān)起“最終貸款人”的角色，這可避免發(fā)生金融恐。5. 中央銀行的獨(dú)立性是指中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)利、決策與行動(dòng)的自主程度。二、單選題 三、多選題 四、判斷題 五、簡(jiǎn)答題：中央銀行是國(guó)家賦予其制定和執(zhí)行貨幣政策，對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)進(jìn)行宏觀調(diào)控和管理監(jiān)督的特殊金融機(jī)構(gòu)。（1）中央銀行是“特殊的金融機(jī)構(gòu)”：地位特殊、業(yè)務(wù)特殊、管理特殊（2）中央銀行是監(jiān)督管理國(guó)家金融事業(yè)的國(guó)家機(jī)關(guān)（3）中央銀行是保障金融穩(wěn)健運(yùn)行、調(diào)控宏觀經(jīng)濟(jì)的工具：中央銀行有三大職能即發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行。（1）作為發(fā)行的銀行是指國(guó)家賦予中央銀行集中和壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，成為全國(guó)唯一的貨幣發(fā)行機(jī)構(gòu)。（2）作為銀行的銀行是指中央銀行的業(yè)務(wù)對(duì)象是商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)以及特定的政府部門。這一職能具體體現(xiàn)在三個(gè)方面：.集中存款準(zhǔn)備金、充當(dāng)商業(yè)銀行的最終貸款人、.組織全國(guó)的清算。（3）作為政府的銀行是指中央銀行代表政府貫徹執(zhí)行貨幣金融政策，代為管理財(cái)政收支并為政府提供各種金融服務(wù)。這一職能主要通過一下幾個(gè)方面表現(xiàn)出來：代理國(guó)庫(kù)、代理政府債券的發(fā)行、向政府提供信用支持、管理外匯和黃金儲(chǔ)備、制定和實(shí)施貨幣政策、制定并監(jiān)督執(zhí)行有關(guān)的金融管理法規(guī)、代表政府參加國(guó)際金融組織。：（1）最終貸款人是指商業(yè)銀行發(fā)生資金困難而無法從其他銀行或金融市場(chǎng)籌措資金時(shí)，中央銀行為其提供資金支持，從而承擔(dān)起“最終貸款人”的角色，這可避免發(fā)生金融恐慌。（2）中央銀行主要是通過向商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)采取辦理票據(jù)貼現(xiàn)、再貸款、再抵押方式融通資金，在特殊情況下，也可以采取直接提供貸款的方式。中央銀行作為“最終貸款人”能起到避免金融恐慌的作用。當(dāng)發(fā)生大規(guī)模的銀行倒閉事件時(shí)，中央銀行對(duì)整個(gè)金融體系都起到“最終貸款人”的作用。：（1）.強(qiáng)化了制定和執(zhí)行貨幣金融政策的職能（2）維護(hù)金融穩(wěn)定是中央銀行的重要職能（3）金融服務(wù)職能有了新的拓展，增加了“反洗錢和管理信貸征信業(yè)”：中央銀行的獨(dú)立性是指中央銀行履行自身職責(zé)時(shí)法律賦予或?qū)嶋H擁有的權(quán)利、決策與行動(dòng)的自主程度。要理解中央銀行的獨(dú)立性，需要明確以下幾點(diǎn)：（1）中央銀行作為一個(gè)國(guó)家管理全國(guó)金融事業(yè)的國(guó)家機(jī)關(guān)，履行國(guó)家賦予的職能，是國(guó)家權(quán)利的一部分。因此中央銀行的獨(dú)立性應(yīng)該是指獨(dú)立于國(guó)家權(quán)利。（2）由于中央銀行的職能和權(quán)限是法律賦予的，因此中央銀行又不能獨(dú)立于立