個人理財網(wǎng)上四次作業(yè)完成方法和答案(編輯修改稿)
2025-07-06 21:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 是否有財務(wù)決定權(quán)，是否清楚自身的財務(wù)狀況。（5）通知客戶需要攜帶的個人材料。財務(wù)策劃師在財務(wù)策劃計劃的評估過程時，應(yīng)遵循哪些方面的步驟？ （1）回顧客戶的目標(biāo)與要求 （2）評估財務(wù)與投資策略 （3）評估當(dāng)前投資組合的資 產(chǎn)價值和業(yè)績 （4）評判當(dāng)前投資組合的優(yōu)劣 （5）調(diào)整投資組合 （6）及時溝通客戶并獲 得客戶授權(quán) （7）檢查策略是否合理.《個人理財》第二次作業(yè)答案：第二次：一、判斷題（共5道試題，共10分。）1.分紅保險是以通貨膨脹為背景，為保持保險金額的實際價值而開發(fā)的。 A. 錯誤2.投資連結(jié)險的風(fēng)險完全由保戶自己承擔(dān)，而分紅險的風(fēng)險是由保戶和保險人共同承擔(dān)的。 B. 正確3.個人保險理財產(chǎn)品最顯著的特點是投資功能。 A. 錯誤4.保險期限是影響客戶未來收入的一個重要因素之一。 B. 正確5.分紅保險可以有效降低通貨膨脹的不利影響，保持壽險合同原保險金額的保障水平。 B. 正確二、單選題110題：C/C/D/B/D/C/C/D/A/B三、多選題ABCDE ABCD ACD AB BCD四、名詞解釋（共 3 道試題，共 15 分。）1. 個人保險理財。簡單的說就是通過購買相關(guān)的保險產(chǎn)品(財產(chǎn)險、壽險、養(yǎng)老保險、健康保險、萬能險、教育儲蓄險、意外傷害保險等)，達到對個人（家庭）進行風(fēng)險管理和投資的目的。其中有的保險只具備風(fēng)險管理和保障功能，而有的保險除保障功能外，還具備一定的投資和儲蓄功能。但總體來說，保險的主要作用是風(fēng)險管理和保障?！?. 退休養(yǎng)老保險。是國家根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，強制建立和實施的一種社會保險制度。在這一制度下，用人單位和勞動者必須依法繳納養(yǎng)老保險費，在勞動者達到國家規(guī)定的退休年齡或因其他原因而退出勞動崗位后，社會保險經(jīng)辦機構(gòu)依法向其支付養(yǎng)老金等待遇，從而保障其基本生活。基本養(yǎng)老保險與失業(yè)保險、基本醫(yī)療保險、工傷保險、生育保險等共同構(gòu)成現(xiàn)代社會保險制度，并且是社會保險制度中最重要的險種之一。3. 個人證券理財。個人證券理財指的是個人買賣基金、股票、債券等證券類理財產(chǎn)品，以期規(guī)避風(fēng)險、獲取收益，使個人
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