個(gè)人理財(cái)網(wǎng)上四次作業(yè)完成方法和答案(編輯修改稿)
2025-07-06 21:44 本頁面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 是否有財(cái)務(wù)決定權(quán)，是否清楚自身的財(cái)務(wù)狀況。（5）通知客戶需要攜帶的個(gè)人材料。財(cái)務(wù)策劃師在財(cái)務(wù)策劃計(jì)劃的評(píng)估過程時(shí)，應(yīng)遵循哪些方面的步驟？ （1）回顧客戶的目標(biāo)與要求 （2）評(píng)估財(cái)務(wù)與投資策略 （3）評(píng)估當(dāng)前投資組合的資 產(chǎn)價(jià)值和業(yè)績(jī) （4）評(píng)判當(dāng)前投資組合的優(yōu)劣 （5）調(diào)整投資組合 （6）及時(shí)溝通客戶并獲 得客戶授權(quán) （7）檢查策略是否合理.《個(gè)人理財(cái)》第二次作業(yè)答案：第二次：一、判斷題（共5道試題，共10分。）1.分紅保險(xiǎn)是以通貨膨脹為背景，為保持保險(xiǎn)金額的實(shí)際價(jià)值而開發(fā)的。 A. 錯(cuò)誤2.投資連結(jié)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)完全由保戶自己承擔(dān)，而分紅險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)是由保戶和保險(xiǎn)人共同承擔(dān)的。 B. 正確3.個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)產(chǎn)品最顯著的特點(diǎn)是投資功能。 A. 錯(cuò)誤4.保險(xiǎn)期限是影響客戶未來收入的一個(gè)重要因素之一。 B. 正確5.分紅保險(xiǎn)可以有效降低通貨膨脹的不利影響，保持壽險(xiǎn)合同原保險(xiǎn)金額的保障水平。 B. 正確二、單選題110題：C/C/D/B/D/C/C/D/A/B三、多選題ABCDE ABCD ACD AB BCD四、名詞解釋（共 3 道試題，共 15 分。）1. 個(gè)人保險(xiǎn)理財(cái)。簡(jiǎn)單的說就是通過購買相關(guān)的保險(xiǎn)產(chǎn)品(財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、壽險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、萬能險(xiǎn)、教育儲(chǔ)蓄險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等)，達(dá)到對(duì)個(gè)人（家庭）進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理和投資的目的。其中有的保險(xiǎn)只具備風(fēng)險(xiǎn)管理和保障功能，而有的保險(xiǎn)除保障功能外，還具備一定的投資和儲(chǔ)蓄功能。但總體來說，保險(xiǎn)的主要作用是風(fēng)險(xiǎn)管理和保障?！?. 退休養(yǎng)老保險(xiǎn)。是國(guó)家根據(jù)法律、法規(guī)的規(guī)定，強(qiáng)制建立和實(shí)施的一種社會(huì)保險(xiǎn)制度。在這一制度下，用人單位和勞動(dòng)者必須依法繳納養(yǎng)老保險(xiǎn)費(fèi)，在勞動(dòng)者達(dá)到國(guó)家規(guī)定的退休年齡或因其他原因而退出勞動(dòng)崗位后，社會(huì)保險(xiǎn)經(jīng)辦機(jī)構(gòu)依法向其支付養(yǎng)老金等待遇，從而保障其基本生活?；攫B(yǎng)老保險(xiǎn)與失業(yè)保險(xiǎn)、基本醫(yī)療保險(xiǎn)、工傷保險(xiǎn)、生育保險(xiǎn)等共同構(gòu)成現(xiàn)代社會(huì)保險(xiǎn)制度，并且是社會(huì)保險(xiǎn)制度中最重要的險(xiǎn)種之一。3. 個(gè)人證券理財(cái)。個(gè)人證券理財(cái)指的是個(gè)人買賣基金、股票、債券等證券類理財(cái)產(chǎn)品，以期規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)、獲取收益，使個(gè)人
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