個人理財作業(yè)答案(編輯修改稿)
2025-07-06 21:41 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 保障和投資理財?shù)碾p重功能B、有一個最低的現(xiàn)金價值C、保費結(jié)構(gòu)和資金流向公開透明D、投資賬戶資金由保險公司的理財專家經(jīng)營管理證券投資基金是一種（ B）的證券投資方式。A、直接 B、間接 C、視具體的情況而定 D 以上均不正確（ C ）的投資份額是可以不固定的。A、封閉式基金 B、契約式基金 C、開放式基金 D、公司型基金。1封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金按（ A ）標(biāo)準(zhǔn)進行的分類。A、按投資基金的組織形式 B、按投資基金能否贖回C、按投資基金的投資對象 D、按投資基金的風(fēng)險大小1開放式基金的交易價格主要取決于（ C）。A、基金總資產(chǎn) B、供求關(guān)系 C、基金凈資產(chǎn) D、基金負(fù)債四、判斷題目前股票依然是我國居民個人進行財富積累的主要方式。（ 錯 ）絕大多數(shù)人民幣理財產(chǎn)品屬于以人民幣投資的外幣收益理財產(chǎn)品。（ 對 ）不同證券理財產(chǎn)品的風(fēng)險與收益特征差別較大。按風(fēng)險與收益由高到低排序，依次是股票、基金、債券。（對）分紅保險是以通貨膨脹為背景，為保持保險金額的實際價值而開發(fā)的。（錯）個人保險理財產(chǎn)品最顯著的特點是投資功能。（錯）投資連結(jié)險的風(fēng)險完全由保戶自己承擔(dān)，而分紅險的風(fēng)險是由保戶和保險人共同承擔(dān)的。（ 對）銀行理財產(chǎn)品的收益，始終是投資這個人關(guān)注的問題。（ 錯）五、簡述題1個人銀行理財規(guī)劃步驟包括哪些方面？要點：（1）、了解資產(chǎn)狀況；（2）、確定理財目標(biāo)；（3）、風(fēng)險評估；（4）、考察銀行理財產(chǎn)品；（5）、個人銀行理財業(yè)績的評估；（6）、個人銀行理財規(guī)劃的修正從個人投資角度如何看待證券理財產(chǎn)品之間的區(qū)別？要點：從個人投資角度看，三類證券理財產(chǎn)品之間存在一些明顯的差別：（1）投資對象單一話和投資對象多元化的差別；（2）直接投資和間接投資的差別；（3）價格構(gòu)成方式的差別。什么是個人保險理財產(chǎn)品規(guī)劃，其包括哪些內(nèi)容？要點：（1）個人保險理財規(guī)劃是指投資者個人依據(jù)自身財務(wù)能力，通過識別面臨的各種風(fēng)險，進而制定出合理可行的保險方案并購買合適的保險理財產(chǎn)品，以實現(xiàn)保險理財目標(biāo)的行為。（2）一個完整的個人保險理財規(guī)劃，應(yīng)該包括以下一些內(nèi)容： A、個人理財?shù)幕灸繕?biāo) B、個人的投資能力 C、保險理財產(chǎn)品品種 D、保險理財產(chǎn)品期限 E、保險機構(gòu) F 、推敲保險理財產(chǎn)品條款分析比較“兩得寶”和“期權(quán)寶”的特點？兩得寶特點：其一是賣出期權(quán)，雙重收益。其二是匯市平穩(wěn)是收益不減，其三是歐式期權(quán)，到期執(zhí)行。 期權(quán)寶特點：其一是存款保本，買入期權(quán)。其二是投機匯市，損失封頂個人理財?shù)谌巫鳂I(yè)一、 名詞解釋市場比較法市場比較法是將估價對象房地產(chǎn)與在估價時點近期已經(jīng)發(fā)生的類似房地產(chǎn)交易實例進行比較，通過對交易實例的價格進行適當(dāng)修正，以此估算出對象的市場價值的方法。終身教育終身教育（lifelongeducation）人們在一生各階段當(dāng)中所受各種教育的總和，是人所受不同類型教育的統(tǒng)一綜合。包括教育體系的各個階段和各種方式，既有學(xué)校教育，又有社會教育；既有正規(guī)教育，也有非正規(guī)教育。主張在每一個人需要的時刻以最好的方式提供必要的知識和技能。退休養(yǎng)老保險是指勞動者在達到法定退休年齡退休后，從政府和社會得到一定的經(jīng)濟補償、物質(zhì)幫助和服務(wù)的一項社會保險制度。基本養(yǎng)老保險亦稱國家基本養(yǎng)老保險，它是國家為保障廣大離退休人員基本生活需要統(tǒng)一政策規(guī)定并強制實施的一種養(yǎng)老保險制度。藝術(shù)品投資是通過藝術(shù)品的交易買賣使資本得以增值的一種投資行為。二、填空題房地產(chǎn)的估價方法有成本法評估、市場比較法、收益法。進行房地產(chǎn)投資要按照一定的步驟制定投資決策，要對個人買房的支付能力作恰當(dāng)?shù)脑u價。按教育經(jīng)費的實際用途劃分，教育經(jīng)費通常分為教育事業(yè)費和教育基本建設(shè)費。教育投資策劃可以包括個人教育投資策劃和子女教育投資策劃世界各國的養(yǎng)老保險模式主要有三種類型：投保資助型（傳統(tǒng)型）養(yǎng)老保險、強制儲蓄型（公積金型）養(yǎng)老保險、國家統(tǒng)籌型（福利型）養(yǎng)老保險從風(fēng)險和收益關(guān)系考慮，比較適合退休養(yǎng)老理財?shù)墓ぞ哂校簝π?、基金、債券、銀行短期理財產(chǎn)品以及一些針對老年人的保險。藝術(shù)品投資、房地產(chǎn)投資和金融證券投資是世界上公認(rèn)的效益最好的三大投資項目。藝術(shù)品市場的主要參與者有：企業(yè)投資者、國有企業(yè)、政府所屬有關(guān)機構(gòu)、私人收藏家、海外投資者、中間商。藝術(shù)品投資風(fēng)險表現(xiàn)在以下三方面：流通性差、變現(xiàn)性差、藝術(shù)保管有一定難度。勞動報酬所得籌劃方法的一般思路是：通過增加費用開支盡量減少應(yīng)納稅所額、或者通過延遲收入、平分收入等方法，將每一次的勞動報酬所得安排在較低稅率的范圍內(nèi)。三、選擇題（ A ）是指影響同一功能分區(qū)內(nèi)不同具體地塊價格差異的微觀因素。A、個別因素 B、特別因素 C、一般因素 D、區(qū)域因素房地產(chǎn)投資的風(fēng)險不包括（ ABCD ）。A、交易風(fēng)險 B、意外風(fēng)險 C、利率風(fēng)險 D、信用風(fēng)險。以下有關(guān)房地產(chǎn)投資的說法錯誤的是（ C ）。A、常見的房地產(chǎn)投資方式有住房實物投資和住房金融投資。B、炒樓花的范圍包
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