【文章內(nèi)容簡介】 行的內(nèi)外勾結(jié)騙取大量美元貸款的情況，國內(nèi)各類商業(yè)銀行都是普遍存在的。紐約分行在接受中美兩國的各1000萬元美元處罰后，就事論事地設(shè)立了一個Compliance（合規(guī)部），以避免同類案件再次出現(xiàn)，而國內(nèi)銀行至今也很少見過“合規(guī)部”。紐約分行的慘痛教訓(xùn)對國內(nèi)企業(yè)沒有什么警示作用，沒有企業(yè)愿意吸取這些慘痛教訓(xùn)，用一句通常的話說，就是只有感動，沒有行動。即便是民營私營企業(yè)，雖然也發(fā)生了許多法律風(fēng)險，甚至于是相同慘劇的反復(fù)重演，如：倒閉、關(guān)門，債務(wù)纏身，也很少有人痛定思痛，亡羊補(bǔ)牢，顯得非常非常的麻木。（未完待續(xù)）三、企業(yè)為什么要建立健全內(nèi)部法務(wù)管理制度 世界上第一個設(shè)立企業(yè)法律部的企業(yè)是1882年美國新澤西州的美孚石油公司。但是，企業(yè)法務(wù)的興起則是在二戰(zhàn)以后，美國、西歐、日本一些先進(jìn)國家的企業(yè)，隨著市場的不斷擴(kuò)大，風(fēng)險的增多，紛紛設(shè)立企業(yè)法務(wù)部，法務(wù)工作在企業(yè)內(nèi)部全方位展開，到上世紀(jì)七八十年代達(dá)到鼎盛，其中，上世紀(jì)七十年代被認(rèn)為是外部律師的十年，八十年代被認(rèn)為是內(nèi)部律師的十年。我國企業(yè)最早設(shè)立法務(wù)部門的是中國技術(shù)設(shè)備進(jìn)出口公司和武漢鋼鐵公司，分別于1979年和1980年設(shè)立。在配備人員數(shù)量上，國外企業(yè)的法務(wù)人員平均人數(shù)大約是公司員工的1％－％；我國大型、％－％之間，華為公司在2004年時達(dá)到公司員工總數(shù)1％的水平，這幾年大量擴(kuò)招，這一比例有所降低，目前，％－％之間。但是，華為公司有600余名法務(wù)人員，這在我們中國來說，也是一個了不起的數(shù)字，很少有人聽說過一個企業(yè)集中了600余名專職法務(wù)人員，另外還有國內(nèi)外的律師事務(wù)所提供訴訟支持。 先進(jìn)的企業(yè)為什么要普遍設(shè)立法務(wù)部門，而且人數(shù)眾多，管理精細(xì)，原因是存在自由的市場交易，沒有自由市場的存在，就不會有現(xiàn)代意義上的企業(yè)。市場交易的自主性、自由性和契約性，隱藏著交易上的風(fēng)險，這是市場經(jīng)濟(jì)條件下企業(yè)法律風(fēng)險的一個很重要的源頭。另外，國家出于對公平交易、有序競爭、糾紛裁判，乃至于經(jīng)濟(jì)安全和環(huán)境安全的考慮，對市場準(zhǔn)入、市場管理所采用的行政手段和司法手段，也隱藏著行政法律風(fēng)險、民事法律風(fēng)險和刑事法律風(fēng)險。因此，市場經(jīng)濟(jì)與市場法律風(fēng)險這兩個對于企業(yè)來說企業(yè)既不能須臾離開，又不能不時刻提防的事物，是一個矛盾的共同體，如同有上就有下，有高就有低，相互依存又相互矛盾，人們只能了解它，掌握它，利用它，不能消滅它，有如禽流感、豬流感、口蹄疫一樣，盡管人們談虎變色，神經(jīng)緊張，但是，沒有人愚蠢到要將傳染病源的那幾種動物徹底滅絕，或者使之遠(yuǎn)離人們的餐桌，永不食用！ 市場法律風(fēng)險既然是不能消滅的，那么，積極地防范它的發(fā)生，迎戰(zhàn)它的到來，減輕它的危害，是可以做到的，如同企業(yè)財務(wù)部門防范錯記錯登錯算一樣，錯帳并不是每日每時都發(fā)生的，但是，防范的措施復(fù)核、稽核和審計(jì)是缺一不可的。企業(yè)法律風(fēng)險的防范，就是對錯誤指令、錯誤執(zhí)行、錯誤處理的防范。而法律咨詢、合同審查、催促要賬，起訴應(yīng)訴，不過只是企業(yè)法務(wù)工作的具體幾個工作而已，絕不是其全部工作。企業(yè)法務(wù)的重要性可以一言而蔽之，那就是：在市場經(jīng)濟(jì)條件下，企業(yè)之有法務(wù)，如同國家之有國防一樣重要。這一比喻含義有二： （一）自由市場經(jīng)濟(jì)的國家體制和經(jīng)濟(jì)環(huán)境，是企業(yè)法務(wù)存在的前提。在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，行政管理、行政處罰、刑事司法，商事仲裁、民事審判，司法救濟(jì)，是企業(yè)法務(wù)存在的原因。如果沒有自由市場的存在，仍舊是我們過去所實(shí)行的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)，或者叫指令經(jīng)濟(jì)，由政府按照行政命令的方法組織社會生產(chǎn)和產(chǎn)品分配，實(shí)行計(jì)劃價格，計(jì)劃指標(biāo)，計(jì)劃調(diào)撥，計(jì)劃分配的經(jīng)濟(jì)運(yùn)行方式，并且依靠全部屬于公權(quán)力的政府行政手段、刑事司法手段，依靠國家機(jī)器的暴力手段來支持和維護(hù)這種運(yùn)行方式，在那種情況下，一切產(chǎn)品交換都是在政府的管理下按照政府的命令進(jìn)行的，國家沒有必要實(shí)行市場準(zhǔn)入、市場管理，也沒有必要設(shè)立商事仲裁和商事司法，那么很自然地，企業(yè)也就沒有必要去配備法務(wù)人員，設(shè)立法務(wù)部門，來防范根本就不存在的市場風(fēng)險、政策法律風(fēng)險、以及內(nèi)、外部環(huán)境風(fēng)險。所以說，有市場就有企業(yè)法務(wù)，沒有市場就沒有企業(yè)法務(wù)，或者說市場存在是企業(yè)法務(wù)存在的前提和條件。 （二）在市場經(jīng)濟(jì)環(huán)境下，企業(yè)法務(wù)的重要性如同國家國防一樣重要。企業(yè)作為經(jīng)濟(jì)實(shí)體，與國家作為政治實(shí)體，這兩者之間在“防務(wù)”問題上都存在自己的“界限”以及對自有“界限”的“把守”和“防范”問題。國家的“界限”是邊防線，國家在邊防線上駐扎軍隊(duì)，稱之為守邊軍隊(duì)，軍隊(duì)巡邏的路線叫做防線，就是“把守”和“防范”的意思，只有嚴(yán)防死守，才不會有外敵入侵，才能實(shí)現(xiàn)邊界和平和穩(wěn)定。而企業(yè)作為獨(dú)立經(jīng)營、自負(fù)盈虧的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，比起國防來，需要以把守和防范的方法實(shí)現(xiàn)和平和穩(wěn)定的地方更多，更復(fù)雜，它們是： 邊界一、是企業(yè)投資人與投資人之間的權(quán)利義務(wù)的邊界線，如投資總額、份額、比例、管理方式、盈利分配、債務(wù)承擔(dān)等等，在公司情況下，是股東與股東之間的邊界線，在合伙情況下，是合伙人與合伙人之間的邊界線。投資人是企業(yè)的所有權(quán)人，投資人與投資人之間的權(quán)利義務(wù)界限明確，并相互尊重對方的投資利益，企業(yè)才能有一個穩(wěn)定的領(lǐng)導(dǎo)核心，才能心往一處想，勁往一處使，企業(yè)才能興旺發(fā)達(dá)。 邊界二、是企業(yè)與內(nèi)部職工權(quán)利義務(wù)的邊界線，如依法用工、員工權(quán)利保護(hù)、員工培訓(xùn)、勞動保護(hù)、社會保險、以及勞動合同的終止、解除、除名、開除等等，是企業(yè)與職工之間的權(quán)利