【文章內(nèi)容簡介】 表的，給予主管人員和其他責任人員經(jīng)濟處罰或者警告至記過處分。 第五十八條 有權(quán)監(jiān)督部門在對被授權(quán)機構(gòu)行使授權(quán)權(quán)限的情況進行檢查和監(jiān)督時，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為和其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予主管人員和其他責任人員經(jīng)濟處罰或者警告至記過處分；造成嚴重后果的，給予記大過至撤職處分。 第五十九條 有權(quán)簽字人超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或者違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)法律審查程序而簽署法律性文件的，給予經(jīng)濟處罰或者警告至降級處分；造成嚴重后果的，給予撤職至開除處分。 上款所稱的法律性文件，是指本社及其分支機構(gòu)簽（出）具的構(gòu)成單方或者多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：各類借款合同及從合同、貿(mào)易融資合同及從合同、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營協(xié)議、合作協(xié)議、保函、對外出具的資金證明或存款證明、貸款意向書、貸款承諾書、信貸證明以及其他產(chǎn)生權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律性文件。 第五節(jié) 違反現(xiàn)金業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理第六十條 現(xiàn)金庫(箱)管理中，有下列行為之一的，有關(guān)責任人承擔相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責任后，給予警告至開除處分：（一）盜*竊庫款，挪用庫款、金銀占款、有價單證的；（二）未執(zhí)行現(xiàn)金專（換）人復(fù)點核查制度，導(dǎo)致監(jiān)守自盜的；（三）擅自動用庫款墊付其他款項、白條抵庫的；（四）違反現(xiàn)金收付、整點、票幣兌換及現(xiàn)金調(diào)撥規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作的；（五）離崗時現(xiàn)金箱（柜）不加鎖或雖加鎖但未妥善保管鑰匙的，營業(yè)終了現(xiàn)金不入庫的；（六）換人核對現(xiàn)金箱后未當面辦理交接手續(xù)，導(dǎo)致有人利用核對完畢、款箱未解送的時間差盜*取庫款的；（七）現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)沒有做到日清日結(jié)的；（八）現(xiàn)金賬款當日結(jié)賬時發(fā)現(xiàn)賬款不符，不及時查明原因，在規(guī)定時間隱瞞不報的；（九）不按規(guī)定處理長短款的；（十）代保管質(zhì)押品等重要物品違規(guī)外借或白條抵庫，未按規(guī)定登記，致使賬實不符的；(十一)柜員之間私自互借現(xiàn)金，空庫、白條抵庫或虛增存款的；(十二)未經(jīng)主管人員審批，辦理現(xiàn)金出入庫或向上級社調(diào)交款的；(十三)違反規(guī)定超庫存限額，數(shù)額較大、情節(jié)較重的，或未經(jīng)主管領(lǐng)導(dǎo)同意的；(十四)未經(jīng)審核，柜員間現(xiàn)金調(diào)出、調(diào)入未在記賬憑證上簽字確認的；(十五)未按規(guī)定登記現(xiàn)金交接券種的；(十六)柜員休假，現(xiàn)金箱未及時清零的；(十七)未執(zhí)行雙人封包入庫的；(十八)未按規(guī)定對殘缺人民幣進行挑剔、管理和上繳，造成非生息資金長期占用的；（十九）違反其他規(guī)定的。第六十一條 未經(jīng)批準擅自開辦上門收款、送款業(yè)務(wù)的，或者違反上門收款、送款規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作的，給予有關(guān)責任人警告至記過處分；造成損失的，給予有關(guān)責任人警告至開除處分。第六十二條 庫款、庫房管理中有下列行為之一的，有關(guān)責任人承擔相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責任后，給予警告至開除處分：（一）違反雙人管庫、雙人押運、雙人解款規(guī)定進行業(yè)務(wù)操作的；（二）未按規(guī)定登記庫房、保險柜、自助銀行設(shè)備鑰匙的；（三）未執(zhí)行庫房鑰匙分管、分持和平行交接制度的；（四）未及時更換庫房和ATM等自助銀行設(shè)備密碼的；（五）管庫員單人出入庫房或出入庫房人員未按規(guī)定進行登記的；（六） 未將假1幣、代保管抵押品等納入查庫范圍的；（七） 查庫人員未履行職責，不按規(guī)定查庫或組織查庫，致使查庫制度流于形式的，代查代登的；（八）強制管庫員無手續(xù)出庫的；（九）強制管庫員將無關(guān)物品入庫寄存的；（十）不及時解決庫房管理及安全問題的；（十一）管庫員對無手續(xù)出庫、將無關(guān)物品入庫寄存不抵制、不報告的；（十二）新建、改擴建金庫立項申報材料弄虛作假或者未按批準的設(shè)計方案建造金庫的，未經(jīng)批準擅自建造金庫的；（十三）泄漏金庫設(shè)計方案、金庫密碼、操作員口令、運送現(xiàn)金細節(jié)、庫存等現(xiàn)金出納制度相關(guān)秘密或丟失金庫鑰匙的。第六十三條 假1幣管理中有下列行為之一的，有關(guān)責任人承擔相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責任后，給予警告至開除處分：（一）利用職務(wù)之便，偽造、變造的貨幣換取真幣的；（二）違反假1幣收繳程序、收繳的假1幣流于柜面；（三）違反規(guī)定對外支付殘損人民幣的；（四）未按規(guī)定將沒收的假1幣納入表外科目核算的；第六十四條 辦理存取款(現(xiàn)金)業(yè)務(wù)過程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人警告至開除處分：（一）未執(zhí)行分級審批、預(yù)約登記制度，辦理大額現(xiàn)金支取，導(dǎo)致大額現(xiàn)金支取失控并形成風險的；（二）發(fā)生空存資金行為的；（三）未經(jīng)授權(quán)，辦理大額取款業(yè)務(wù)的；（四）未審核客戶有效身份證件，辦理大額現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)的；（五）違反規(guī)定無支付憑證或使用銀行內(nèi)部憑證辦理開戶單位資金支付業(yè)務(wù)的；（六）違規(guī)為非營業(yè)類柜員設(shè)立現(xiàn)金箱的；（七）違規(guī)辦理未按規(guī)定提供相關(guān)證明材料，單筆超限額從單位結(jié)算賬戶支付給個人結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)的；（八）違反其他規(guī)定的。第六節(jié) 違反柜臺業(yè)務(wù)規(guī)章制度的行為及處理第六十五條　有下列行為之一的，有關(guān)責任人承擔相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責任后，給予警告至開除處分：(一)侵占、挪用資金的；　　(二)私藏、截留、挪用客戶資金或客戶權(quán)利憑證的；(三)私藏、盜*竊、套取重要空白憑證或有價單證的；(四)未按規(guī)定將客戶資金及時存入本賬戶、私自存入他人賬戶或單位應(yīng)付科目的，或其他柜臺收入不入賬、少入賬或推遲入賬的；(五)利用作廢支票，加蓋偽造印鑒，對外出具假支票的。(六)違反其他規(guī)定的。第六十六條 主管人員有下列行為之一的，有關(guān)責任人承擔相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責任后，給予警告至開除處分：（一）安排接柜人員、票據(jù)清算人員、票據(jù)交換人員混崗操作的；（二）安排記賬人員與復(fù)核人員、會計資料保管人員混崗操作的（實行綜合柜員制的除外）；（三）安排會計人員與出納人員混崗操作的（實行綜合柜員制的除外）；（四）安排出納人員與稽核人員、會計資料保管人員混崗操作的；（五）安排印、壓（押）、證三崗工作人員混崗操作的；（六）安排會計人員與稽核人員混崗操作的；（七）安排綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)管理員與操作柜員混崗操作的。第六十七條 賬戶管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人警告至開除處分：(一)私自泄漏客戶存款賬戶信息的；(二)以個人名義開立賬戶存儲單位資金的；(三)未按規(guī)定辦理凍結(jié)、解凍、扣劃業(yè)務(wù)，造成單位或個人賬戶資金被轉(zhuǎn)移的；(四)注冊驗資賬戶撤銷后，未將資金及時退回原存款人賬戶，轉(zhuǎn)入他人賬戶的；(五)未按規(guī)定辦理存款人死亡后或所有權(quán)有爭議的存款過戶、支付的；(六)擅自簽發(fā)單位存款資信證明的；(七)虛開資信證明的；(八)未按“實名制”規(guī)定辦理個人開立賬戶業(yè)務(wù)，或幫助他人規(guī)避有關(guān)制度辦理業(yè)務(wù)的；(九)違反規(guī)定為無證件客戶開立賬(卡)戶或利用虛假證件開立賬(卡)戶的；(十)違反規(guī)定為無《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》或有關(guān)部門批文的客戶開立注冊驗資臨時存款戶的；(十一)違反規(guī)定為同一企事業(yè)單位或其他法人機構(gòu)在同一營業(yè)機構(gòu)開立多個一般存款賬戶的；(十二)未經(jīng)審批辦理單位結(jié)算賬戶銷戶的；(十三)未執(zhí)行新開立賬戶有關(guān)支付業(yè)務(wù)規(guī)定的；(十四)違反規(guī)定為注冊驗資賬戶在驗資期間辦理支付業(yè)務(wù)的；(十五)未按規(guī)定辦理變更賬戶名稱、法定代表人業(yè)務(wù)的；(十六)違反規(guī)定為非基本存款賬戶支取現(xiàn)金的；(十七)允許單位和個人超額提取現(xiàn)金的；(十八)未按規(guī)定收回出*售未用的重要空白憑證的；(十九)違反規(guī)定為已列入簽發(fā)空頭支票黑名單賬戶辦理支付、賬戶變更、銷戶等業(yè)務(wù)的；(二十)違反其他規(guī)定的。第六十八條 柜員卡、密碼管理中，有下列行為之一的，有關(guān)責任人承擔相應(yīng)的經(jīng)濟賠償責任后，給予警告至開除處分：(一)盜用他人柜員卡、密碼，侵占、挪用客戶資金的；(二)泄露柜員卡、密碼被他人盜用后作案的。(三)柜員離柜(崗)時，柜員卡借給他人使用或不妥善保管被盜用的；(四)營業(yè)終了，柜員卡未入箱加鎖保管被盜用的，或?qū)⒉僮髅艽a泄漏的；(五)柜員離崗未退出業(yè)務(wù)操作系統(tǒng)，被他人利用操作的；(六)授權(quán)密碼泄漏或借給他人使用的；(七)借用或盜*取他人柜員卡或密碼進行操作的。(八)未按柜員配置柜員卡,導(dǎo)致一人多卡或一卡多人的。(九)未按柜員業(yè)務(wù)分工設(shè)置相應(yīng)交易權(quán)限的；(十)柜員工作崗位變動時,未對柜員卡進行相關(guān)調(diào)出調(diào)入或變更、終止等操作的。(十一)對遺失的柜員卡及密碼未做及時掛失處置，而被他人盜用后作案的。(十二)未將柜員卡列為重要空白憑證管理的；(十三)違反其他規(guī)定的。 第六十九條 有價單證、重要空白憑證管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人警告至開除處分：(一)有價單證未指定專人保管，未視同現(xiàn)金管理導(dǎo)致管理監(jiān)督失控的；(二)有價單證保管違反“證賬”分管和“證印”分管制度的；(三)有價單證未納入表外科目核算或賬實不符的；(四)未按規(guī)定發(fā)售或簽發(fā)有價單證的；(五)營業(yè)終了，未發(fā)行或未簽發(fā)有價單證沒有核對并入出納庫房保管的；(六)有價單證發(fā)行期結(jié)束后，未按規(guī)定上繳剩余單證的；(七)通過換折(單、卡)交易盜用客戶資金的；(八)盜*竊、借用他人空白支票，利用偽造的印章進行詐騙的；(九)偽造、變造支付憑證盜用客戶資金的；(十)丟失有價單證、重要空白憑證的；(十一)擅自印制、偽造或變造、銷毀重要空白憑證或有價單證的。(十二)未按規(guī)定保管、運送、領(lǐng)用重要空白憑證的；(十三)違反重要空白憑證使用、登記、銷號規(guī)定的；(十四)領(lǐng)取重要空白憑證不入賬或少入賬的；(十五)柜員代客戶簽發(fā)、填寫應(yīng)由客戶辦理的重要空白憑證，代理內(nèi)外部人員辦理存取款業(yè)務(wù)，形成風險或資金損失的；(十六)未按規(guī)定進行賬實核對，造成重要空白憑證丟失、被盜的；(十七)未及時上繳、銷毀已作廢或停用的重要空白憑證，造成被盜或流失并造成經(jīng)濟損失的；(十八)用已作廢或停用的重要空白憑證辦理業(yè)務(wù)的；(十九)重要空白憑證及有價單證使用前加蓋業(yè)務(wù)專用章的；(二十)重要空白憑證管理監(jiān)督失控，被犯罪分子利用的；(二十一)違反其他規(guī)定的。第七十條 業(yè)務(wù)印章管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責任人警告至留用察看處分：(一)柜員臨時離崗，印章未入箱加鎖，或營業(yè)終了未入庫保管被盜用的；(二)柜員離崗，將印章交由他人代為保管的；(三)超、越權(quán)限對外使用業(yè)務(wù)印章的；(四)印、押、證未按規(guī)定分管分用的；(五)未封存上繳或未及時銷毀已停用、作廢的業(yè)務(wù)印章，致使被盜用并造成經(jīng)濟損失的；(六)未按規(guī)定核對密押、印鑒即處理業(yè)務(wù)的；(七)違反其他