【文章內(nèi)容簡介】 【新增】可轉(zhuǎn)授的上級行生效授權(quán)列表中顯示可轉(zhuǎn)授權(quán)限列表，顯示顏色為紅色時(shí)，可點(diǎn)擊【轉(zhuǎn)授】，可對十二級分類各級次認(rèn)定和推翻級次權(quán)限進(jìn)行設(shè)置。點(diǎn)擊【保存】點(diǎn)擊【保存】按鈕，屏幕將提示“概要信息新增成功”：點(diǎn)確認(rèn)后，自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到以下界面，點(diǎn)擊【法人客戶權(quán)限表維護(hù)】按鈕，可進(jìn)行各級次認(rèn)定金額的修改。點(diǎn)擊【保存】逐一修改點(diǎn)擊【法人客戶權(quán)限表維護(hù)】對照授權(quán)書對下級機(jī)構(gòu)權(quán)限進(jìn)行設(shè)置時(shí)，需要逐一修改對應(yīng)金額，并點(diǎn)擊【保存】按鈕，系統(tǒng)將提示“保存權(quán)限控制表成功”：點(diǎn)擊【法人客戶向上推翻權(quán)限維護(hù)】點(diǎn)確認(rèn)后，自動(dòng)跳轉(zhuǎn)回權(quán)限維護(hù)界面，點(diǎn)擊【法人客戶向上推翻權(quán)限維護(hù)】：點(diǎn)擊【保存】逐一修改向上推翻級次，點(diǎn)擊保存，系統(tǒng)將提示“保存向上推翻評級信息成功 ”：點(diǎn)確認(rèn)后，下級機(jī)構(gòu)權(quán)限設(shè)置成功，如有需要，可進(jìn)行修改、刪除和查看：注：為確保權(quán)限設(shè)置無誤，可查看詳細(xì)信息。 設(shè)置本級行有權(quán)認(rèn)定人分類認(rèn)定權(quán)限限制具有授權(quán)管理權(quán)限的人員進(jìn)入系統(tǒng)后，選擇【授權(quán)管理】——【十二級分類授權(quán)】——【十二級分類人員審批權(quán)登記】，界面如下：點(diǎn)擊【人員審批權(quán)登記】選擇有權(quán)認(rèn)定人名稱，進(jìn)入權(quán)限設(shè)置界面，對應(yīng)年度暫無生效的十二級分類認(rèn)定權(quán)，點(diǎn)擊【維護(hù)】：點(diǎn)擊【維護(hù)】 自動(dòng)跳轉(zhuǎn)到以下頁面，點(diǎn)擊【轉(zhuǎn)授】：點(diǎn)擊【轉(zhuǎn)授】進(jìn)入權(quán)限設(shè)置界面，根據(jù)授權(quán)書規(guī)定逐一進(jìn)行設(shè)置： 點(diǎn)擊右下方的【保存】按鈕，系統(tǒng)提示“保存權(quán)限矩陣和向上推翻等級信息成功”，點(diǎn)擊確認(rèn)后，即可查看權(quán)限，如有需要可進(jìn)行維護(hù)和刪除：第三章 客戶評價(jià) 客戶評價(jià)的操作流程客戶評價(jià)流程由“發(fā)起”以及“發(fā)起確認(rèn)”兩個(gè)環(huán)節(jié)構(gòu)成。發(fā)起新的客戶評價(jià)后,狀態(tài)顯示為“未審核”；完成發(fā)起確認(rèn)后，將顯示為“未引用”，表明新的客戶評價(jià)已生效，發(fā)起新的分類初分時(shí)可以被引用；一旦被引用，進(jìn)入分類流程，狀態(tài)將顯示為“流程中”；若流程未結(jié)束就被終止，則顯示為“終止”；分類流程結(jié)束，完成認(rèn)定的將顯示為“已完成”。注：僅辦理總行規(guī)定的低信用風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)的信貸資產(chǎn)、買斷式轉(zhuǎn)貼現(xiàn)票據(jù)，以及僅辦理小企業(yè)簡式快速貸款的客戶，無需進(jìn)行客戶評價(jià)。 客戶評價(jià)發(fā)起 發(fā)起客戶評價(jià)擁有“法人客戶評價(jià)”權(quán)限的操作人員選擇【分類減值】—【法人資產(chǎn)十二級分類】—【客戶評價(jià)】菜單，進(jìn)入客戶評價(jià)界面：點(diǎn)擊客戶評價(jià)，進(jìn)入客戶評價(jià)發(fā)起界面管戶經(jīng)理需在主辦客戶下拉明細(xì)中，選擇要進(jìn)行客戶評價(jià)發(fā)起的法人客戶。風(fēng)險(xiǎn)管理部人員也可在右側(cè)【客戶查詢】界面輸入客戶信息，點(diǎn)擊【查詢】按鈕進(jìn)行客戶查詢，并選擇客戶：可在左側(cè)點(diǎn)擊客戶名稱，選擇客戶。此類客戶無法發(fā)起客戶評價(jià)。也可在右側(cè)輸入客戶信息，進(jìn)行查詢后，選擇客戶。注：客戶經(jīng)理僅可對自己主辦的客戶進(jìn)行客戶評價(jià)發(fā)起，對輔辦客戶、主管客戶、本機(jī)構(gòu)客戶不能發(fā)起客戶評價(jià)。風(fēng)險(xiǎn)管理部人員僅可對本級機(jī)構(gòu)以下的客戶進(jìn)行客戶評價(jià)發(fā)起，一般通過右側(cè)的查詢界面來查找選擇客戶。選擇客戶后，客戶信息會(huì)出現(xiàn)在窗口中下部的【客戶信息】界面。有【當(dāng)前記錄】、【歷史記錄】和【發(fā)起客戶評價(jià)】三處功能可點(diǎn)擊。點(diǎn)擊【發(fā)起客戶評價(jià)】按鈕，并點(diǎn)擊彈出對話框的【確認(rèn)】按鈕，進(jìn)行客戶評價(jià)：點(diǎn)擊確定進(jìn)行客戶評價(jià)發(fā)起點(diǎn)擊發(fā)起客戶評價(jià) 計(jì)算基礎(chǔ)分調(diào)整客戶評價(jià)發(fā)起界面顯示【客戶基本信息】、【信用評價(jià)信息】以及【特別調(diào)整信息】三大內(nèi)容。點(diǎn)擊，進(jìn)行基礎(chǔ)分調(diào)整的計(jì)算“調(diào)整得分”指基礎(chǔ)分調(diào)整，通過對最近一期季報(bào)和去年同期財(cái)務(wù)報(bào)表進(jìn)行比對后計(jì)算得出。點(diǎn)擊【獲取評級】按鈕，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)提取這兩期的報(bào)表，進(jìn)行基礎(chǔ)分調(diào)整的計(jì)算，其中對最近一期季報(bào)設(shè)定了時(shí)效要求，早于以下時(shí)點(diǎn)的報(bào)告將無法提取。具體見下表：分類時(shí)點(diǎn)1到4月5月6到8月9到11月12月財(cái)務(wù)報(bào)表期次的最低要求上年第三季度上年末本年第一季度本年第二季度本年第三季度注：C3系統(tǒng)中必須已有符合最低期次要求的近期季度末及其上年同期兩個(gè)時(shí)點(diǎn)的資產(chǎn)負(fù)債表及損益表，否則將判定無有效財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。此外，若不點(diǎn)擊【獲取評級】按鈕，則也視同未獲得有效財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)。對于無有效財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，必須在系統(tǒng)中錄入無法取得有效財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的原因，如果此時(shí)未錄入原因，系統(tǒng)將自動(dòng)判定“客戶未按要求提供財(cái)務(wù)報(bào)表”風(fēng)險(xiǎn)信號，風(fēng)險(xiǎn)程度為“較明顯”，在特別調(diào)整中扣50分。 點(diǎn)選特別調(diào)整信息特別調(diào)整扣分根據(jù)客戶的是否存在風(fēng)險(xiǎn)信號以及風(fēng)險(xiǎn)信號的嚴(yán)重程度進(jìn)行點(diǎn)選扣分。風(fēng)險(xiǎn)信號分為【第一類風(fēng)險(xiǎn)信號】和【第二類風(fēng)險(xiǎn)信號】兩大類，根據(jù)客戶實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)程度進(jìn)行點(diǎn)選。其中，【第一類風(fēng)險(xiǎn)信號】不區(qū)分風(fēng)險(xiǎn)程度，每個(gè)風(fēng)險(xiǎn)信號統(tǒng)一扣500分；【第二類風(fēng)險(xiǎn)信號】分為【行業(yè)】、【客戶經(jīng)營】、【客戶管理】、【客戶還款意愿】四小類，其中前三類按風(fēng)險(xiǎn)程度輕微、較明顯、明顯、嚴(yán)重、特別嚴(yán)重5種情況，分別扣30分、50分、100分、200分、300分；客戶還款意愿風(fēng)險(xiǎn)分為明顯、嚴(yán)重、特別嚴(yán)重3種情況，分別扣100分、200分、300分。如存在多個(gè)風(fēng)險(xiǎn)信號的，可以進(jìn)行復(fù)選：點(diǎn)選相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)信號點(diǎn)開第一類風(fēng)險(xiǎn)信號選單第二類風(fēng)險(xiǎn)信號選擇時(shí)，可在對其他情況進(jìn)行個(gè)性描述，并選擇風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度：有其他相應(yīng)類別的風(fēng)險(xiǎn)情況可在此輸入，并選擇嚴(yán)重程度點(diǎn)選風(fēng)險(xiǎn)信號的嚴(yán)重程度點(diǎn)開4種第二類風(fēng)險(xiǎn)信號選單若不存在任何風(fēng)險(xiǎn)信號，則可以勾選下方的【不存在特別調(diào)整所列風(fēng)險(xiǎn)信號】選項(xiàng)。如不存在任何風(fēng)險(xiǎn)信號，勾選本選項(xiàng)。注：如勾選了不存在特別調(diào)整所列風(fēng)險(xiǎn)信號選項(xiàng)，將無法同時(shí)勾選第一類、第二類風(fēng)險(xiǎn)信號，系統(tǒng)將進(jìn)行校驗(yàn)。 完成客戶評價(jià)初評點(diǎn)選【保存】點(diǎn)選【確定】進(jìn)行客戶評價(jià)發(fā)起保存?？蛻粼u價(jià)信息錄入完成后，點(diǎn)擊【保存】按鈕，并在彈出對話框處選擇【確定】，生成客戶評價(jià)得分，并自動(dòng)返回操作成功信息，界面如下： 若當(dāng)前存在已發(fā)起但未被確認(rèn)的客戶評價(jià)，則不允許發(fā)起新的客戶評價(jià)，系統(tǒng)會(huì)自動(dòng)報(bào)錯(cuò)： 客戶評價(jià)修改、刪除在有權(quán)人對客戶評價(jià)進(jìn)行確認(rèn)前，操作員可以對已有的客戶評價(jià)進(jìn)行修改、刪除或查看，此時(shí)狀態(tài)為“未審核”： 進(jìn)入C3，點(diǎn)擊【分類與減值】—【法人資產(chǎn)十二級分類】—【客戶評價(jià)】菜單，之后選擇客戶，點(diǎn)擊【當(dāng)前記錄】，查看客戶當(dāng)前的評價(jià)記錄信息。選擇客戶點(diǎn)擊【客戶評價(jià)】點(diǎn)擊【當(dāng)前記錄】進(jìn)入當(dāng)前記錄，查看【未經(jīng)部門領(lǐng)導(dǎo)審核記錄】，并點(diǎn)擊【修改】：點(diǎn)擊【修改】對客戶評價(jià)進(jìn)行修改后，點(diǎn)擊【保存】并確認(rèn)：點(diǎn)擊【保存】進(jìn)行客戶評價(jià)修改保存。點(diǎn)擊【確定】進(jìn)行客戶評價(jià)修改確認(rèn)。修改成功后的，系統(tǒng)將提示操作成功頁面。 客戶評價(jià)信息刪除點(diǎn)擊【刪除】，彈出對話框，點(diǎn)擊【確定】完成刪除：點(diǎn)擊【刪除】，刪除該客戶評價(jià)點(diǎn)擊【確定】，確認(rèn)刪除操作 客戶評價(jià)發(fā)起確認(rèn)客戶評價(jià)發(fā)起后，其狀態(tài)為未審核，尚無法被分類初分引用，需要由發(fā)起確認(rèn)人進(jìn)行客戶評價(jià)發(fā)起確認(rèn)。擁有“法人客戶評價(jià)確認(rèn)”權(quán)限的發(fā)起確認(rèn)人選擇【分類與減值】—【法人資產(chǎn)十二級分類】—【我的工作】菜單：點(diǎn)擊【我的工作】點(diǎn)擊【待審核客戶評價(jià)】選項(xiàng)卡，可以看到當(dāng)前所有需要本人進(jìn)行確認(rèn)的客戶評價(jià)記錄。點(diǎn)擊【待審核客戶評價(jià)】點(diǎn)擊【查看】按鈕，查閱客戶評價(jià)信息：點(diǎn)擊【查看】審核無誤后，點(diǎn)擊【關(guān)閉】按鈕返回。點(diǎn)擊【關(guān)閉】，返回對于錄入有誤的客戶評價(jià)，發(fā)起確認(rèn)人無需進(jìn)行退回操作，但需通知客戶評價(jià)的發(fā)起人進(jìn)行修改?？蛻粼u價(jià)審核無誤的，發(fā)起確認(rèn)人點(diǎn)擊【審核】按鈕，并在彈出對話框處點(diǎn)擊【確定】，系統(tǒng)提示成功，完成客戶評價(jià)確認(rèn)：點(diǎn)擊【審核】點(diǎn)擊【確認(rèn)】，進(jìn)行客戶評價(jià)發(fā)起確認(rèn) 客戶評價(jià)信息的查看 查看客戶評價(jià)當(dāng)前記錄具有法人客戶評價(jià)權(quán)限的操作員，選擇【分類與減值】—【法人資產(chǎn)十二級分類】—【客戶評價(jià)】。主辦行管戶客戶經(jīng)理可以直接通過左側(cè)客戶列表選擇客戶。風(fēng)險(xiǎn)管理部非管戶人員可以通過客戶查詢，選擇相應(yīng)客戶：點(diǎn)擊“當(dāng)前記錄”查看所有狀態(tài)為“未審核”或“流程中”的客戶評價(jià)，該頁面分別設(shè)置“未經(jīng)部門領(lǐng)導(dǎo)審核記錄”、“當(dāng)前可用記錄”和“流程引用記錄”三大內(nèi)容：多條記錄可進(jìn)行排序操作未經(jīng)部門領(lǐng)導(dǎo)審核記錄。該記錄是最新的已發(fā)起但尚未經(jīng)發(fā)起確認(rèn)人確認(rèn)的客戶評價(jià)，該記錄最多有一條。該記錄尚未