保險(xiǎn)精算概論ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-11 00:44 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 g ? Advanced Portfolio Management Spring ? Financial Economic Theory (Fin/ERM/Inv) Fall ? Group and Health Company/Sponsor Perspective (CSP) Exam Spring ? Group and Health Design and Pricing (DP) Fall ? Individual Life and Annuities Company/Sponsor Perspective (CSP) (. and Canada) Spring ? Individual Life and Annuities Design and Pricing (DP) (. and Canada) Fall ? Retirement Benefits Company/Sponsor Perspective ( CSP) (. and Canada) Spring ? Retirement Benefits Design and Pricing (DP) (. and Canada) Fall ? Other Offerings ? EA1 Spring ? EA2, A ? Enrolled Actuaries Pension Examination, Segment A Fall ? EA2, B ? Enrolled Actuaries Pension Examination, Segment B Spring SOA 簡(jiǎn)介 ? 北美精算師協(xié)會(huì)（ Society of Actuaries， 簡(jiǎn)稱 SOA）是在國(guó)際上最具代表性和權(quán)威性，規(guī)模最大、擁有最多會(huì)員的精算師組織。創(chuàng)立于 1949年，總部設(shè)在芝加哥。 ? SOA的主要任務(wù)是提供人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、員工福利和養(yǎng)老金領(lǐng)域的精算教育計(jì)劃，以繼續(xù)教育方式提高精算師的咨詢和解決涉及不確定事件的金融、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)及社會(huì)問(wèn)題的能力。 ? 北美精算師協(xié)會(huì)的精算師資格分為準(zhǔn)精算師 (ASA Associate of the Society of Actuaries )資格和正式精算師 (FSA Fellow of the Society of Actuaries )資格。在取得了準(zhǔn)精算師 (ASA)資格后可以參加精算師 (FSA)的資格考試，精算師的考試共有五個(gè)方向：財(cái)務(wù)、團(tuán)體保險(xiǎn)和健康保險(xiǎn)、個(gè)人壽險(xiǎn)和年金、養(yǎng)老金及投資。 ? 北美精算師考試一年分為兩次。春季考試于 2月份開始報(bào)名，秋季考試于 8月份開始報(bào)名。考試時(shí)間于每年 5月及 11月各舉行一次。 準(zhǔn)精算師 (ASA)階段 ? 課程 1：精算科學(xué)的數(shù)學(xué)基礎(chǔ) (Mathematical foundations of Actuarial Science ) ? 主要內(nèi)容及概念：微積分、概率論、風(fēng)險(xiǎn)管理（包括損失頻率、損失金額、自留額、免賠額、共同保險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)保費(fèi)）。 ? 課程 2：利息理論，經(jīng)濟(jì)與金融 (Interest Theory, Economics and Interest Theory， Economics and Finance) ? 主要內(nèi)容及概念：利息理論、微觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)、金融學(xué)基礎(chǔ)。 ? 課程 3：關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)的精算模型 (Actuarial Models) ? 主要內(nèi)容及概念：保險(xiǎn)和其他金融隨機(jī)事件、生存模型、人口數(shù)據(jù)分析、定量分析隨機(jī)事件的金融影響。 ? 課程 4：精算建模方法 (Actuarial Modeling) ? 主要內(nèi)容及概念：模型的定義；為何及如何使用模型；模型優(yōu)缺點(diǎn)；確定性的和隨機(jī)性的模型；模型選擇；輸入和輸出分析；敏感性檢驗(yàn)；研究結(jié)果的經(jīng)驗(yàn)和反饋；回歸分析；預(yù)測(cè)；風(fēng)險(xiǎn)理論；信度理論。 ? 課程 5：基本精算原理的應(yīng)用 (Application of Basic Actuarial Principles) ? 主要內(nèi)容及概念：計(jì)劃和產(chǎn)品設(shè)計(jì)；風(fēng)險(xiǎn)分類原理和技術(shù)；精算原理和實(shí)務(wù)在定價(jià)、費(fèi)率厘定、建立保險(xiǎn)基金及傳統(tǒng)和新興的應(yīng)用領(lǐng)域中的應(yīng)用；營(yíng)銷、分配和管理；負(fù)債和保險(xiǎn)基金評(píng)估的精算技術(shù)。 ? 課程 6：金融與投資 ( Finance and Investments) ? 主要內(nèi)容及概念：資本市場(chǎng)和基本投資原理；資產(chǎn)－負(fù)債管理。 精算師 (FSA)階段 ? 課程 7：精算模型應(yīng)用 ? 主要內(nèi)容和概念：模型設(shè)計(jì)或選擇；數(shù)據(jù)輸入分析；數(shù)據(jù)輸出分析；結(jié)果比較、檢驗(yàn)和反饋。 ? 課程 8：特定的高級(jí)精算實(shí)務(wù) (Advanced Specialized Actuarial Practice)(從以下專題中選考一個(gè)方向 ) ? (ａ )高級(jí)精算實(shí)務(wù)－財(cái)務(wù) ? (ｂ )高級(jí)精算實(shí)務(wù)－團(tuán)體人壽保險(xiǎn)；個(gè)人和團(tuán)體健康險(xiǎn) ? (ｃ )高級(jí)精算實(shí)務(wù)－健康管理實(shí)務(wù) ? (ｄ )高級(jí)精算實(shí)務(wù)－個(gè)人壽險(xiǎn) ? (ｅ )高級(jí)精算實(shí)務(wù)－投資 ? (ｆ )高級(jí)精算實(shí)務(wù)－加拿大養(yǎng)老金計(jì)劃 ? (ｇ )高級(jí)精算實(shí)務(wù)－美國(guó)養(yǎng)老金計(jì)劃 我國(guó)的精算事業(yè) ? 精算教育 :1987年 11月，北美精算師協(xié)會(huì)會(huì)長(zhǎng)英格漢先生與南開大學(xué)簽訂合作協(xié)議書，由北美精算師協(xié)會(huì)協(xié)助南開大學(xué)在中國(guó)創(chuàng)建 “ 精算研究生課程 ” ， 1988年秋招收了首屆精算研究生班， 南開大學(xué) ，成為了中國(guó)精算教育的先行者 . ? 90年代中后期以來(lái)，精算教育在中國(guó)蓬勃發(fā)展，許多高校紛紛設(shè)立了精算方向的專業(yè)。 ? 職業(yè)考試 : ? 1992年， SOA考試中心在南開大學(xué)成立，揭開
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