信托財(cái)富管理的發(fā)展現(xiàn)狀與未來(lái)展望(編輯修改稿)
2024-12-09 03:41 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 、海外市場(chǎng)考察、海外專業(yè)機(jī)構(gòu)接洽與合作等方面，做了大量充足的準(zhǔn)備工作。 目前，上海信托 正 4 / 8 在積極探索在中國(guó)現(xiàn)有的法律制度框架內(nèi)，如何依據(jù)委托人的現(xiàn)實(shí)需求創(chuàng)新性開發(fā)滿足委托人特殊事務(wù)管理的信托業(yè)務(wù)方式，以滿足客戶的信托服務(wù)需求，力爭(zhēng)使其成為公司新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。 總體而言，信托公司財(cái)富管理業(yè)務(wù)已經(jīng)被行業(yè)所逐漸重視，也有很多信托公司在進(jìn)行這方面的先行先試，積累起經(jīng)驗(yàn)以期在未來(lái)的財(cái)富管理市場(chǎng)有所斬獲 。但信托公司從事財(cái)富管理 尚處于起步階段， 目前行業(yè)也還未 形成統(tǒng)一的認(rèn)識(shí)與標(biāo)準(zhǔn)，戰(zhàn)略上高度重視、著手于前期準(zhǔn)備工作、結(jié)合自身實(shí)際情況開展嘗試是行業(yè)內(nèi)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的現(xiàn)狀。 三、信托財(cái)富管理未來(lái)展望及思考 （一）財(cái)富管理之路 任重而道遠(yuǎn) 要成為真正的高端財(cái)富管理機(jī)構(gòu)，需要具備兩大要素：一是產(chǎn)品，豐富的金融產(chǎn)品線是資產(chǎn)配置的前提；二是客戶，掌握客戶資源是核心競(jìng)爭(zhēng)力的體現(xiàn)。 但直到現(xiàn)在，大部分信托公司的業(yè)務(wù)還談不上 真正的 財(cái)富管理，仍停留在理財(cái)?shù)某跫?jí)階段，即由項(xiàng)目做成信托產(chǎn) 品，再去找資金完成銷售。初級(jí)階段 的運(yùn)行模式是以產(chǎn)定銷，以產(chǎn)品為中心，信托公司理財(cái)團(tuán)隊(duì)的任務(wù)是更多銷售自己的 產(chǎn)品。 理財(cái)業(yè)務(wù)的成熟階段， 應(yīng)是 以銷定產(chǎn)、量身定做，以客戶為中心，應(yīng)該具有較高的產(chǎn)品選擇能力，根據(jù) 不同客戶不同人生階段的理財(cái) 需求，通過(guò)科學(xué)和專業(yè)化的資產(chǎn)配置，實(shí)現(xiàn)較為穩(wěn)定且較高的投資收益 ,成為客戶長(zhǎng)期高級(jí)個(gè)性化理財(cái)顧問(wèn)。 雖然財(cái)富管理市場(chǎng) 未來(lái)發(fā)展?jié)摿薮?，但并不意味著信托公司可以一蹴而就?信托公司財(cái)富管理能力也是一個(gè)需要不斷修煉的內(nèi)功心法 ，信托公司前期的投資不可能立馬就產(chǎn)生可觀的投資回報(bào)，相反產(chǎn)品的銷售則可帶來(lái)實(shí)實(shí)在在的收益。初級(jí)階段 產(chǎn)品銷售可以直接帶來(lái) 眼前的 利潤(rùn)，而做資產(chǎn)管理或者財(cái)富管理短期收益很不明顯，但是從長(zhǎng)遠(yuǎn)來(lái)看，這將是高端理財(cái)機(jī)構(gòu)的核心競(jìng)爭(zhēng)力所在，也是信托公司亟待練就的內(nèi)功 。因此對(duì)決心于做好財(cái)富 管理的信托公司而言，必須摒棄短期顯現(xiàn)大成效的功利思維，平衡提升 自身 財(cái)富管理 能力 與產(chǎn)品銷售的關(guān)系。 可采取發(fā)展初期階段 以銷售信托產(chǎn)品為主，輔以簡(jiǎn)單資產(chǎn)配置的方法，逐步培育出財(cái)富管理的核心競(jìng)爭(zhēng)力。 專業(yè)人才的爭(zhēng)奪是未來(lái)財(cái)富管理行業(yè)發(fā)展的關(guān)鍵。 相比歐美國(guó)家，中國(guó)高端私人財(cái)富管理市場(chǎng)尚處于新興階段，發(fā)展時(shí)間較短，市場(chǎng)成熟度和復(fù)雜程度較低。 5 / 8 具有綜合金融知識(shí)和其他專業(yè)知識(shí) ，財(cái) 富規(guī)劃、財(cái)富代際傳承規(guī)劃、財(cái) 富全球配置能力兼容 ， 同時(shí)擁有豐富 的 服務(wù)高凈值客戶經(jīng)驗(yàn)， 與客戶溝通交流能力強(qiáng)， 可滿足高凈值客戶復(fù)雜的金融、非金融服務(wù)需求 的專業(yè)人才將是未來(lái)信托財(cái)富管理的核心競(jìng)爭(zhēng)力之所在。 對(duì)此 任何有志于從事財(cái)富管理的信托公司應(yīng)有一個(gè)長(zhǎng)遠(yuǎn)的人才培養(yǎng)規(guī)劃，初期可通過(guò) 人才 招聘、獵頭、專業(yè)服務(wù) 咨詢 外包等形式滿足 短期發(fā)展 需求，但長(zhǎng)遠(yuǎn)而言還是應(yīng)逐步培養(yǎng)出一支自己的專業(yè)財(cái)富管理團(tuán)隊(duì)。 另外隨著客戶的不斷累積，后期的客戶關(guān)系跟蹤管理也不可 或缺，傳統(tǒng)的人力跟蹤將不可勝任，強(qiáng)大而專業(yè)的客戶管理系統(tǒng)重要性將凸顯 。 國(guó)內(nèi)越來(lái) 越多的信托公司不惜血本，舍得花巨資來(lái)更新或改造 IT 技術(shù)。 如最近 平安信托就引進(jìn)了私人財(cái)富管理系統(tǒng) Odyssey,并對(duì)網(wǎng)上服務(wù)系統(tǒng)進(jìn)行了大幅升級(jí)。 Odyssey 系統(tǒng)采用的是一個(gè)客戶、一個(gè)賬戶的設(shè)置，理財(cái)經(jīng)理可以直觀地了解每個(gè)客戶的
公司管理相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1