【文章內(nèi)容簡介】 押匯 一、出口押匯 ? 注意事項 ? 4． 限制其他銀行議付的信用證無法辦理出口押匯； ? 5． 申請信用證下出口押匯，應(yīng)盡量提交單證相符的出口單據(jù)； ? 。 ? 注意事項 ? 6． 如果您希望通過出口押匯進行融資，最好避免以下情況： 權(quán)單據(jù)； ； c.轉(zhuǎn)讓信用證； ； 一、出口押匯 ? ADVANTAGES—— 中國銀行的優(yōu)勢 一、出口押匯 ? 信譽卓越 —— 90年的悠久歷史、先后八次被權(quán)威金融雜志 《 歐洲貨幣 》 評為“ 中國最佳銀行 ” 、 逐步完善的公司治理機制、全方位的業(yè)務(wù)流程整合、全面提升的服務(wù)內(nèi)涵和效率、豐富且個性化的金融產(chǎn)品，共同打造出屬于世界的中國銀行； 一、出口押匯 一、出口押匯 ? 銳意改革 —— 重視中間業(yè)務(wù)，尤其各類貿(mào)易融資的發(fā)展戰(zhàn)略； 一、出口押匯 ? 產(chǎn)品豐富 —— 可以辦理信用證下出口押匯、出口托收押匯，并首創(chuàng)人民幣出口押匯，積累了豐富的業(yè)務(wù)經(jīng)驗； 一、出口押匯 ? 資金充裕 —— 外匯資金實力最強的中資銀行，人民幣資金實力也不斷加強，有足夠的資金支持客戶辦理這項業(yè)務(wù)； 一、出口押匯 ? 價格優(yōu)惠 —— 根據(jù)不同貨幣的市場利率水平提供最有利于客戶的融資方案，最大限度地幫助客戶降低財務(wù)費用； 一、出口押匯 ? 授信支持 —— 國內(nèi)最早推行統(tǒng)一授信體制的商業(yè)銀行，為貿(mào)易融資設(shè)計了多樣化的授信辦法； 二、進口匯利達 ? “ 進口匯利達 ” ： 是中國銀行為幫助您在進口貿(mào)易活動中抓住外匯市場有利時機，有效控制財務(wù)成本而專門打造一個靈活適用、獨具特色的貿(mào)易融資新產(chǎn)品。 二、進口匯利達 它由進口貿(mào)易融資、人民幣定期存款和遠期售匯三項業(yè)務(wù)組合而成：您在進口貿(mào)易結(jié)算項下需要進行對外支付時，由中國銀行憑您所提交的人民幣保證金或人民幣定期存款存單作為質(zhì)押，為您提供進口融資并代為對外支付，同時辦理一筆相同期限的遠期售匯交易；在融資到期時，由中國銀行釋放質(zhì)押的人民幣保證金或人民幣定期存款存單，并用于遠期售匯交割以歸還進口融資款項。 二、進口匯利達 主要特點 “ 匯” 無論您屬于何種類型的貿(mào)易企業(yè)，在銀行有無授信額度，也無論您采取信用證、托收或匯款中的那種結(jié)算方式，您都可以把進口貿(mào)易中的付匯需求“ 匯 ” 集到 “ 進口匯利達 ” 產(chǎn)品上。 二、進口匯利達 主要特點 “ 利” 通過對本外幣間、貿(mào)易融資與資金交易間相關(guān)業(yè)務(wù)的組合和運用， “ 進口匯利達 ” 的最終目的就是要幫助您巧妙獲 “ 利 ” 。且不需要增加業(yè)務(wù)風險、操作環(huán)節(jié)、占用在銀行授信額度。 二、進口匯利達 主要特點 “ 達 ” “ 達” 中國銀行在貿(mào)易融資領(lǐng)域和外匯交易領(lǐng)域具有公認的人才優(yōu)勢、技術(shù)優(yōu)勢、品牌優(yōu)勢和產(chǎn)品優(yōu)勢， “ 進口匯利達 ” 產(chǎn)品將為您把這些優(yōu)勢整合到一起，幫助您通過成本節(jié)約促進業(yè)務(wù)發(fā)展，進而實現(xiàn)生意發(fā) “ 達 ” 。 三、保理 ? 保理的應(yīng)運而生（背景）： ? 隨著全球經(jīng)濟及貿(mào)易的發(fā)展趨勢，市場的主動權(quán)逐步由賣方轉(zhuǎn)向買方；尤其是在我國加入WTO后，市場競爭日趨激烈，不僅是商品質(zhì)量和價格競爭，也是支付條件和結(jié)算方式的競爭。如何把握時機做大市場份額、創(chuàng)造公司品牌是國內(nèi)企業(yè)所面臨的一個嚴峻的問題 。 三、保理 ? 對于買方而言，誰給他的條件優(yōu)惠，他就與誰做業(yè)務(wù) .為了進一步增強自身在國內(nèi)、國際市場中的競爭優(yōu)勢，出口商采用了較為靈活的結(jié)算方式 賒銷（ OPEN ACCOUNT）。在實際業(yè)務(wù)中我們會發(fā)現(xiàn)，以 L/C做結(jié)算的比例逐步下降，而賒銷（ O/A）比重日趨上升。在目前的結(jié)算方式中賒銷（ O/A）不占用買方資金，買方通常很樂意用該種方式結(jié)算，賣方由此可贏得更多的商業(yè)機會，因而它具有較強的競爭力。 三、保理 ? 但 O/A方式造成公司應(yīng)收賬款余額的持續(xù)上升使公司財務(wù)占用大，資金流動困難，大量的應(yīng)收賬款存在，造成財務(wù)狀況緊張在一定意義上影響了資產(chǎn)負債表，尤其對一些上市公司的財務(wù)報表造成了不利的影響；同時遇到買方信用狀況不佳又無收匯保障。出口商一方面想通過賒銷拓展業(yè)務(wù)，另一方面又想最大限度地保障自身利益，同時迫切希望得到銀行的融資支持。 三、保理 ? 保理業(yè)務(wù)，作為一項新興綜合性金融服務(wù)，能夠很好的解決賒銷方式中出現(xiàn)的 SELLER資金占壓、及 BUYER的信用風險問題，于是適應(yīng)市場的這些需求和商業(yè)發(fā)展的趨勢應(yīng)運而生。近年來該項業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)量占世界貿(mào)易總額的比例逐年遞增，尤其在歐美發(fā)展迅速，在亞洲 ,香港和臺灣的保理年交易額都已超過 20億美元。 三、保理 ? 二、保理的概念及業(yè)務(wù)分類 ? 1. 定義 ? 保理是保付代理的簡稱 , 英文為 factoring。系指賣方與保理商間存在一種契約關(guān)系。保理商通過接受賣方 A/R 的全額轉(zhuǎn)讓，為其提供包括貿(mào)易融資、買方的資信調(diào)查與信用擔保、應(yīng)收帳款的管理及催收等綜合性金融服務(wù)，從而大大提高買賣雙方的資金流動性，擴大交易額。 三、保理 ? 保理的服務(wù)內(nèi)容有： ? 貿(mào)易融資：出口商在履行合同后將應(yīng)收賬款的收款權(quán)轉(zhuǎn)讓給保理商，保理商據(jù)此給出口商予有追索權(quán)的融資。 ? 銷售分戶帳管理：在賣方敘做保理業(yè)務(wù)后，保理商根據(jù)賣方的要求，定期或不定期地向其提供關(guān)于應(yīng)收帳款的回收情況、逾期帳款情況、信用額度變化情況、對帳單等各種財務(wù)和統(tǒng)計報表 (數(shù)據(jù) )，協(xié)助賣方進行銷售管理。 三、保理 ? 保理的服務(wù)內(nèi)容有： ? 應(yīng)收帳款催收：保理商一般有專業(yè)人員和專職律師進行賬款追收。保理商會根據(jù)應(yīng)收賬款逾期的時間采取信譽通知、打電話、上門催款直到采取法律手段。 ? 信用風險控制與壞帳擔保：賣方與保理商簽訂保理協(xié)議后，保理商會為債務(wù)人核定一個信用額度，并且在協(xié)議執(zhí)行過程中，根據(jù)債務(wù)人資信情況的變化對信用額度進行調(diào)整。對于賣方在核準信用內(nèi)的發(fā)貨所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款，保理商提供 100％的壞賬擔保。 三、保理 ? 保理業(yè)務(wù)的分類 ? ? 保理的四個當事方：買方、賣方、進口保理商、出口保理商 三、保理 ? 主要種類有： ? 按當事方所處地域分： ? 國際保理與國內(nèi)保理 ? 國際保理：國際雙保理項下出口保理、國際雙保理項下進口保理、出口信用綜合險模式下的單保理 ? 國內(nèi)保理：國內(nèi)綜合保理國內(nèi)商業(yè)發(fā)票貼現(xiàn) 三、保理 ? 國際保理業(yè)務(wù)介紹 ? 國際出口保理業(yè)務(wù)介紹 ? 通過國內(nèi)保理商與國際保理商的合作來完成對跨境貿(mào)易的結(jié)算。 ? （ 1）采用的最佳時機 ? ▲出口項下因國外進口商不能或不愿開出信用證，致使交易規(guī)模不能進一步擴大，限制了出口量的提高或進口商因不愿提供信用付款方式而準備轉(zhuǎn)向其它供應(yīng)商時； 三、保理 ? 國際出口保理業(yè)務(wù)介紹 ? 出口項下準備采用信用付款方式（ O/A， D/A），但對國外進口商的資信和財務(wù)能力存有疑慮時； ? 出口項下希望解除帳務(wù)管理和應(yīng)收帳款追收的麻煩和煩惱，減少有關(guān)業(yè)務(wù)費用時； ? 進口項下在爭取有利于自己的信用付款方式（ O/A， D/A）為打消出口商對自身資信狀況的疑慮時。 三、保理 ? 操作流程 ? 流程 1：額度申請與核準 ? 出口商委托出口保理商要求進口保理商為進口商核準信用額度 ? （ 額度 =預(yù)計 O/A年交易量 O/A天數(shù)247。 360 ） 。 進口保理商應(yīng)在 14天內(nèi)回復(fù)初步評估結(jié)果 ， 信用夠好額度會被核準 ， 相反則不核額度 。 這一過程不需手續(xù)費 ， 不需 BUYER提供保證金 。 三、保理 ? 流程 1：額度申請與核準 ? 獲初步額度后 ，