【文章內(nèi)容簡介】 額度 ? B銀行經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn) H公司與 B銀行沒有任何業(yè)務(wù)往來，無帳戶關(guān)系，更無授信，很難為其核準(zhǔn)進(jìn)口保理額度 ? B銀行經(jīng)分析，認(rèn)為： H公司作為全球 500強(qiáng)企業(yè)，支付能力有保證，且申請(qǐng)的額度并不大，應(yīng)嘗試敘做 ? B銀行與 H公司聯(lián)系，試圖請(qǐng)其提供財(cái)務(wù)報(bào)表等授信所需的文件材料，但 H公司未予配合 案例研討 2：進(jìn)口保理額度的核準(zhǔn) ? B銀行啟動(dòng)了內(nèi)部特殊審批程序，通過外部評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)購買 H公司的信用報(bào)告（包括財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、信用評(píng)級(jí)、付款記錄等），以此為基礎(chǔ)，為 H公司以純信用方式核準(zhǔn)了 100萬美元的進(jìn)口保理授信額度 ? 國外出口保理商與出口商簽署了保理合約，出口商出單， H公司付款一直正常，兩年時(shí)間累計(jì)業(yè)務(wù)金額達(dá)到 500多萬美元 ? 經(jīng)驗(yàn)：必須摒棄傳統(tǒng)的銀行授信思路來開展保理業(yè)務(wù)的授信工作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下盡可能以純信用模式為買方核準(zhǔn)保理額度 提綱 一、保理業(yè)務(wù)基本概念 二、保理業(yè)務(wù)營銷 三、保理業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理 四、國際保理商聯(lián)合會(huì)及相關(guān)國際慣例 五、金融危機(jī)下的保理業(yè)務(wù)與案例分析 國際保理商聯(lián)合會(huì)聯(lián)合會(huì)及相關(guān)國際慣例 國際保理商聯(lián)合會(huì)簡介 進(jìn)口保理商的選擇與風(fēng)險(xiǎn)控制 國際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則簡介 國際保理商聯(lián)合會(huì)聯(lián)合會(huì)及相關(guān)國際慣例 國際保理商聯(lián)合會(huì)簡介 進(jìn)口保理商的選擇與風(fēng)險(xiǎn)控制 國際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則簡介 國際保理商聯(lián)合會(huì)簡介 － FCI成立于 1968年，在荷蘭注冊(cè)，是全球最大的保理商協(xié)會(huì)組織，目前有會(huì)員 220多家，分布在全球 60多個(gè)國家和地區(qū)。其宗旨為促進(jìn)國際保理業(yè)務(wù)的發(fā)展、促進(jìn)國際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則的運(yùn)用 － 2022年， FCI會(huì)員的保理業(yè)務(wù)量達(dá)到 億美元，占全球保理業(yè)務(wù)總量的 ％；其中， FCI會(huì)員的國際保理業(yè)務(wù)量為 元，占全球國際保理業(yè)務(wù)量的 ％ 國際保理商聯(lián)合會(huì)簡介 組織架構(gòu)： －會(huì)員大會(huì)（ Council)：最高權(quán)力機(jī)構(gòu) －執(zhí)委會(huì)（ Executive Committee)：在會(huì)員大會(huì)指導(dǎo)下行使對(duì) FCI的管理職能 －秘書處（ Secretariat)：向執(zhí)委會(huì)負(fù)責(zé)，管理 FCI的日常事務(wù)，執(zhí)行會(huì)員大會(huì)及執(zhí)委會(huì)的決定 －技術(shù)委員會(huì)：通訊 (Communication)、法律(Legal)、教育 (Education)、市場 (Marketing) 國際保理商聯(lián)合會(huì)簡介 通訊系統(tǒng)與作業(yè)規(guī)則： －通訊系統(tǒng)： ，是基于互聯(lián)網(wǎng)的電子數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)，可對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行集中處理，有報(bào)告、報(bào)文認(rèn)證、郵件交換功能。支持任何操作平臺(tái)，用戶數(shù)不限 － 作業(yè)規(guī)則： 《 國際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則 》（ General Rules for International Factoring), 簡稱 GRIF 國際保理商聯(lián)合會(huì)聯(lián)合會(huì)及相關(guān)國際慣例 國際保理商聯(lián)合會(huì)簡介 進(jìn)口保理商的選擇與風(fēng)險(xiǎn)控制 國際保理業(yè)務(wù)通用規(guī)則簡介 進(jìn)口保理商的選擇與風(fēng)險(xiǎn)控制 進(jìn)口保理商的選擇 ? 進(jìn)口保理商資料來源 － FCI會(huì)員名錄（ Member Catalogue） －進(jìn)口保理操作說明（ IFIS） －進(jìn)口保理商年報(bào) － FCI進(jìn)口保理商年度排名 － 進(jìn)口保理商的選擇 ? FCI會(huì)員名錄 －包括會(huì)員的基本信息： FCI代碼、法定名稱、地址、業(yè)務(wù)聯(lián)系人及聯(lián)系方式、管理層情況、股東構(gòu)成、會(huì)員地位、入會(huì)日期等 －會(huì)員將最新變化告知 FCI秘書處，由秘書處負(fù)責(zé)不定期更新（一般一到兩周一次） －如何從中發(fā)現(xiàn)一些有用的信息 FCI會(huì)員名錄－樣本 Country China Factor Code CN00100 Company Name Bank of China, . Department/Division Factoring Division, Global Trade Services Dept. Postal Address 1 Fu Xing Men Nei Ave. Postal Address, continued Postal Code 100818 City BEIJING Visiting Address 1 Fu Xing Men Nei Ave. Visiting Address, continued Postal Code 100818 City BEIJING Email Web site Telephone 1 +86106659 2272 Telephone 2 +86106659 2309 Telefax 1 +86106659 2294 Telefax 2 Working hours / FCI會(huì)員名錄－樣本 General Correspondence Mr. JIANG Xu, Head of Factoring, Tel 6659 2272, Contacts Mr. XU Lingyun, Senior Factoring Manager (Export), Tel 6659 2511, Mr. PAN Zhijian, Factoring Manager (Export), Tel 6659 2247, Ms. ZENG Haitao, Senior Factoring Manager (Import), Tel 6659 2309, Management Mr. CHENG Jun, Deputy General Manager Global Trade Services Dept., Tel 6659 2273 Shareholders China SAFE Investments Limited Royal Bank of Scotland Others IFIS Available on Private Forum YES Membership Status Full Member Membership Date Date of Latest Revision 01 June 2022 進(jìn)口保理商的選擇 ? 進(jìn)口保理操作說明（ IFIS） －進(jìn)口保理商對(duì)開展進(jìn)口保理業(yè)務(wù)的說明 －包括進(jìn)口保理商的基本信息（與 FCI會(huì)員名錄內(nèi)容類似）、核準(zhǔn)進(jìn)口保理額度所需的基礎(chǔ)信息（出口商信息、進(jìn)口商信息、銀行信息等）、額度核準(zhǔn)的時(shí)間及一般報(bào)價(jià)、轉(zhuǎn)讓條款樣本及轉(zhuǎn)讓的要求、催收的程序、匯款的做法、特殊要求等 －如何從中發(fā)現(xiàn)一些有用的信息 進(jìn)口保理操作說明－樣本 ? Import Factor Information Sheet Britannia Factors plc Chariot Chambers, Perfidy Place, LONDON, EC2N 3BU, United Kingdom Telephone: 00 44 1234 555657 address: Seller Information Must always be provided, giving as many details as possible. If the actual turnover, number of buyers, number of invoices/credit notes differs considerably from the information given to us, we reserve the right to reassess our mission. Instructions concerning the chargeback of rest amounts。 discount grace period。 and name, address and authority of seller39。s agent should also be mentioned. Credit Covers Normally, our decision is taken within 7 days or less. In case of delay we will notify the EF. Should it be necessary to contact the buyer, we will do so only with the seller39。s permission. Our credit lines are valid until further notice is given, unless otherwise stated. Important Notice on Request for Credit Covers In order to take credit cover decisions in the shortest possible time, it is very important for us to have: ? The bankers of the buyer in the UK ? The correct style of the buyer (legal name of registration and address). Please always mention this information on your request for credit cover. 進(jìn)口保理操作說明－樣本 Assignment The following assignment clause must be placed on all invoices (original and all copies) in order to avoid payments being made directly to the seller: “The debt shown in this invoice has been assigned to Britannia Factors plc who are entitled to receive payment. Payment must be in the invoice currency and made by bank transfer to Britanni