國際結(jié)算及融資ppt課件(編輯修改稿)
2025-06-06 12:00 本頁面
【文章內(nèi)容簡介】 外。 信用證 ? 我行開立進口信用證注意要點 ? 開證審核。開立信用證時我行需審核企業(yè)資格和進口商品、外管政策和貿(mào)易真實性、授信額度和授信條件、開證 /修改申請書的有效性和合理性、選擇合適的通知行并審核受益人情況。 ? 拒付和贖單付款。我行應(yīng)嚴格根據(jù)信用證條款和國際慣例（ UCP600)進行審單。在五個工作日內(nèi)完成拒付和贖單付款。 進口押匯 ? 定義 ? 進口信用證項下，在開證申請人對外付款時向其提供的短期資金融通，并按約定的利率和期限由開證申請人還本付息的業(yè)務(wù)。 ? 特點 ? 進口商無需以自有資金支付信用證項下的款項，即可取得信用證項下的單據(jù)先行提貨用于生產(chǎn)或銷售，由此節(jié)省了資金占用成本。 ? 我行提供最高比例達 100％的即期融資。 ? 在進口信用證外另行提供信用證項下的融資，使企業(yè)更宜安排賬期和現(xiàn)金流。 ? 進口押匯融資的期限根據(jù)進口貨物的生產(chǎn)或銷售周期來確定，最長不超過 90天，可展期一次。 ? 押匯利率按照 LIBOR/HIBOR加點報價方式執(zhí)行，并可根據(jù)當?shù)赝瑯I(yè)進口押匯利率水平調(diào)整。 進口押匯 ? 申請進口押匯的條件 ? 申請人必須獲得我行的進口押匯授信額度，并在授信額度內(nèi)提出申請。 ? 進口商品必須是申請人主營范圍內(nèi)的商品，市場銷售前景良好。 提貨擔(dān)保 ? 定義 ? 在進口信用證項下貨物先于提單或其他物權(quán)憑證到達的情況下，我行根據(jù)開證申請人的申請，向船公司出具出面擔(dān)保用于提貨，承諾日后補交正本提單換回提貨擔(dān)保，并由申請人保證承擔(dān)船公司所收一切費用和賠償由此可能遭受的一切損失的業(yè)務(wù)。 ? 特點 ? 即使物權(quán)憑證遲于貨物到港，客戶也可憑提貨擔(dān)保先行提貨，避免了滯港費和倉儲費。 ? 適用于信用證項下代表貨權(quán)的未達提單或其他物權(quán)憑證。 ? 企業(yè)辦理提貨擔(dān)保后，即使單證不符，也無權(quán)拒付。 提貨擔(dān)保 ? 申請?zhí)嶝洆?dān)保的基本條件 ? 申請人必須獲得我行的提貨擔(dān)保授信額度，并在授信額度內(nèi)提出申請。申請人沒有額度或額度不足的，必須將所需資金全額到位，存入我行保證金專戶。 ? 信用證要求全套正本物權(quán)憑證 ? 申請人必須提交到港貨物的物權(quán)憑證副本、發(fā)票副本或傳真件。 ? 申請人必須提交書面申請，明確保證以下事項： ? 即使單據(jù)存在不符點，申請人絕不提出拒付； ? 正本物權(quán)憑證到達后 7個工作日內(nèi)，憑正本物權(quán)憑證向船公司贖回我行的提貨擔(dān)保，并將擔(dān)保書交還我行 ? 完全負責(zé)賠償我行因出具提貨擔(dān)保而可能遭受的一切損失。 ? 辦理提貨擔(dān)保時，由于發(fā)票金額有不確定的風(fēng)險，應(yīng)嚴格審核申請人的資信情況，防止進口商聯(lián)合出口商詐騙銀行出具提貨擔(dān)保。 跟單托收 ? 定義 ? 托收－是指銀行根據(jù)收到的指示對附有或不附有金融單據(jù)（匯票、本票等）的商業(yè)單據(jù)（發(fā)票、提單等）進行處理，以求獲得付款或承兌或憑其他條件交單。 ? 種類 ? 付款交單： Documents against Payment簡稱 D/P ? 承兌交單： Documents against Acceptance簡稱 D/A 跟單托收 ? 我行可以提供的托收項下的服務(wù) ? 出口托收 ? 進口代收 ? 出口托收融資 ? 進口代收融資 出口托收 ? 出口跟單托收－是指我行根據(jù)出口商的委托將附帶 /不附帶匯票的出口商業(yè)單據(jù)通過代收行向付款人提示單據(jù)并收取款項的一種結(jié)算方式。 ? 特點 ? 與信用證方式相比 ,是商業(yè)信用，風(fēng)險比信用證大。 ? 與信用證方式相比，操作簡單，方便易行。 ? 銀行費用較低，有利于企業(yè)節(jié)約費用、控制成本。 ? 進口商只有承兌或付款后才能提取貨物，與賒銷方式相比，出口企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險較小。 進口代收 ? 進口代收是指我行收到托收行寄來的托收單據(jù)（和匯票）后，根據(jù)托收行的指示通知付款人，憑付款人的付款或承兌交單并予以付匯的業(yè)務(wù)。 ? 特點 ? 以簡便且低成本的辦法向出口商支付貨款 ? 流動資金充足，可采用付款交單（ D/P）方式 ? 流動資金不足，需要出口商給予遠期付款的融資便利，且與出口商有良好的合作關(guān)系，可采用承兌交單（ D/A）方式； 出口托收融資 ? 定義 ? D/P項下：指在出口托收付款交單方式下，出口商在委托我行代向進口商收取貨款的同時，以提交的匯票及隨附單據(jù)作質(zhì)押品，由我行提供部分應(yīng)收貨款融資，并保留對出口商的追索權(quán)，待出口托收款項收妥后即歸還我行借款的融資方式。 ? D/A項下：指在出口托收承兌交單方式下，出口商委托我行寄出遠期匯票和隨附單據(jù)向進口商托收，在收到進口商承兌的遠期匯票或代收行發(fā)來的承兌電（函）后，由我行敘作部分貼現(xiàn)并保留追索權(quán)的融資方式。 出口托收融資 ? 特點 ? 期限較短。出口托收融資能使企業(yè)在進口商付款前先行從托收銀行處獲得融資用于原材料的采購和再生產(chǎn)，屬于臨時性的資金借入，因此押匯的期限較短
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