【文章內(nèi)容簡介】 卡可在網(wǎng)點、自助終端上辦理證券認(rèn)購、交易、查詢、修改密碼 、資金 轉(zhuǎn)賬等業(yè)務(wù)，在網(wǎng)點 還可 辦理存取款等 其他 業(yè)務(wù)。 六、在 證券業(yè)務(wù) 系統(tǒng)內(nèi)，每個投資人 對各登記注冊機(jī)構(gòu) 只可開立唯一的 賬戶，僅限本人（機(jī)構(gòu)）使用。 七、 證券業(yè)務(wù) 系統(tǒng)中由證券卡號、證券賬戶號（ 基金 賬戶號）和證券代碼唯一標(biāo)識該投資人持有的某一種證券。 八、投資人 名稱 、身份證件、營業(yè)執(zhí)照注冊號碼及住所等發(fā)生變化，應(yīng)及時 到網(wǎng)點辦理資料變更手續(xù)。 九、證券名稱和簡稱 每一種證券都有一個名稱和簡稱，證券名稱由發(fā) 行 機(jī)構(gòu)確定，為字符型，按慣例，長度不超過 20 個漢字；證券簡稱由中央結(jié)算公司、 基金登記注冊機(jī)構(gòu)、 我行及發(fā) 行 機(jī)構(gòu)等有權(quán)部門確定，為字符型， 8 個漢字的長度。 第二節(jié) 賬戶結(jié)構(gòu) 賬戶為三層結(jié)構(gòu)（如圖所示）。第一層為：證券卡卡號和資金賬號，使用證券卡號作為主索引 ； 第二層為：證券賬號，按交易市場不同分為建行證券賬號、建行 基金 賬號 、 中央結(jié)算公司債券 托管 賬號、 18 其他登記 注冊 機(jī)構(gòu)證券托管賬號，用以核算不同交易市場下交易或托管的證券 ； 第三 層為：證券代碼，用以識別不同證券。 （注：系統(tǒng)預(yù)留 證券資金 外幣 賬 戶。） 證券業(yè)務(wù) 系統(tǒng)投資人賬戶結(jié)構(gòu)圖 系統(tǒng) 為投資人開立的各類證券賬戶 與投資人的證券卡號和資金賬戶等建立關(guān)聯(lián)，投資人在辦理我行自行組織發(fā)行的證券，并在我行登記時，系統(tǒng)自動在我行給投資人開立的建行證券賬戶內(nèi)核算；當(dāng)辦理由 我行 作為基金登記注冊機(jī)構(gòu) 的基金時，系統(tǒng)自動在我行給投資人開立的建行 基金 賬戶內(nèi)核算； 當(dāng) 辦理中央結(jié)算公司統(tǒng)一組織發(fā)行的債券業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)自動在該投資人的債券賬戶內(nèi)核算；當(dāng)辦理我行 代理 發(fā)行的基金等其他證券，由其他登記機(jī)構(gòu)辦理登記 注冊 ，只在我行登記系統(tǒng)交易或二級托管時，系統(tǒng)自動在其他登記機(jī)構(gòu)給投資人設(shè)立的證證券資金 賬戶 證券卡卡號 中央結(jié)算 公 司債券 賬戶 建行證券賬戶 證券代碼 若干其他登記機(jī)構(gòu) 賬戶 ? ? ? 建行基金 賬戶 基金代碼 證券代碼 ? 證券代碼 基金代碼 基金代碼 證券代碼 證券代碼 證券代碼 證券代碼 證券代碼 證券代碼 19 券賬戶內(nèi)核算；對在我行 證券業(yè)務(wù) 系統(tǒng)登記托管，由其他機(jī)構(gòu)代理分銷交易的，可采取兩種模式：一是為其他機(jī)構(gòu)在我行 證券業(yè)務(wù)系統(tǒng) 開立托管總賬戶，由其為投資人開立二級托管賬戶 ； 二是將其他機(jī)構(gòu)視同代理集中點處理。從而使系統(tǒng)具有較高的兼容性和可拓展性，有利于系統(tǒng)資源配置、日終業(yè)務(wù)處理。 一、卡號、賬號編排 1．證 券卡卡號（ 12 位） AAA B CCCCCCC I 機(jī)構(gòu)號 投資人性質(zhì) 順序號 校驗位 考慮到證券系統(tǒng)推廣時部分一級分行可能未實行數(shù)據(jù)集中，為方便這些分行及其他金融機(jī)構(gòu)加入系統(tǒng)，因此將機(jī)構(gòu)號設(shè)為 3 位，便于一級分行管理其入網(wǎng)機(jī)構(gòu)。證券卡掛失換卡時需更換新卡號，損壞換卡時使用原卡號。 交易遷出遷入 （更換代理集中點）證券卡不變。 投資人性質(zhì)： ： 0自然人、 9機(jī)構(gòu)、 18待分配。 2．建行證券賬號（ 12 位） AAA B CCCCCCC I 機(jī)構(gòu)號 投資人性質(zhì) 順序號 校驗位 證券賬號 與證券卡號相同，交易工具（證券卡）掛失，證券賬號相應(yīng)改變， 換卡、交易遷出遷入 （更換代理集中點）證券賬號不變。 3．中央結(jié)算公司債券賬戶號 (18位 ) 按中央結(jié)算公司編排規(guī)則，編碼字符共 18 位數(shù)字，連續(xù)排列：（暫定，以最終確定為準(zhǔn)） AAAA BBBB C DDDDDDDD I 機(jī)構(gòu)號 地區(qū)號 投資人性質(zhì) 順序號 校驗位 20 投 資人性質(zhì)： 0居民自然人、 1港澳臺自然人、 2非居民自然人、 3內(nèi)資企業(yè)、 4事業(yè)社團(tuán)、 5基金、 7港澳臺企業(yè)、 8外資企業(yè)、 9其它。 6空缺，留作機(jī)動。 運行 中心及代理集中點做標(biāo)志。 我行負(fù)責(zé)中央結(jié)算公司債券托管賬號的統(tǒng)一發(fā)放。 4．證券資金賬號 個人投資人資金賬號按我行現(xiàn)行儲蓄存款賬號編排規(guī)則，將 運行中心 作為一個城市分行管理，分配單獨城市行代碼。機(jī)構(gòu)投資人資金賬號按對公存款賬號的編排規(guī)則編排 ，未實現(xiàn)統(tǒng)一編排的應(yīng)根據(jù)網(wǎng)點機(jī)構(gòu)代碼予以區(qū)別。 交易工具（證券卡）掛失，更換新的資金賬號。換卡、遷出遷入使用原證 券資金賬號。 5．證券代碼 中央結(jié)算公司債券代碼和我行發(fā)行的證券代碼均為 12 位，我行現(xiàn)用 6 位，采用與中央結(jié)算公司相區(qū)別的編碼方式。 AA BBBB 證券種類 自定義 中央結(jié)算公司債券代碼使用規(guī)則，按中央結(jié)算公司統(tǒng)一規(guī)定辦。 6． 基金賬號 （含建行基金賬號） 基金賬號 依據(jù)證監(jiān)會確定的 賬號編排規(guī)則自動編制、生成基金賬號。 二、 客戶 號 按照總行有關(guān)文件規(guī)定編排。 21 第三節(jié) 證券卡管理 一、 基本規(guī)定 1．證券卡的管理比照總行重要單證管理規(guī)定執(zhí)行。 2．證券卡由總行統(tǒng)一設(shè)計、統(tǒng)一格式 ，指定廠家印制。 3．證券卡的管理應(yīng)區(qū)別空白卡和待發(fā)卡，納入會計表外科目進(jìn)行核算，做到日清日結(jié)。 4．代理集中點根據(jù)下級行的用卡申請按網(wǎng)點進(jìn)行分配，對網(wǎng)點柜員證券卡使用情況進(jìn)行實時監(jiān)控，包括待發(fā)卡的領(lǐng)用、發(fā)出、跳號控制、作廢、上繳等，并完成對城綜網(wǎng)記賬。 5．柜臺開證券卡采用預(yù)制卡方式，開戶時即時發(fā)卡。 二、申請空白卡 代理集中點根據(jù)轄內(nèi)市場情況和下級行的用卡申請等情況編制用卡計劃，向總行登記中心提出申請。 三、制卡 1．代理集中點可根據(jù)本行情況自設(shè)或委托本地城市行制卡中心負(fù)責(zé)轄內(nèi)證券卡的制卡。 2．申請卡 業(yè)務(wù)在縣級（含）以上行指定的網(wǎng)點辦理。 3．營業(yè)網(wǎng)點按照使用量向管轄行提出用卡申請，管轄行審查后，向指定網(wǎng)點下發(fā)通知書。 4．申請制卡不能影響交易。 5．指定網(wǎng)點根據(jù)上級行下達(dá)的通知書，選擇“申請制卡”交易，錄入卡的數(shù)量、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點號，系統(tǒng)自動按網(wǎng)點分配卡號區(qū)間和數(shù)量，生成制卡文件傳至制卡中心，由制卡中心制卡。 22 四、卡的領(lǐng)用 1．綜合柜員領(lǐng)卡后，選擇“證券卡入庫”交易，錄入領(lǐng)入的張數(shù)、起止號，經(jīng)授權(quán)確認(rèn)后將信息發(fā)往代理集中點與制卡時生成的卡號、數(shù)量等信息進(jìn)行核對。無誤后系統(tǒng)自動增加綜合柜員和全所證券卡庫存。 2．柜員向綜合柜員申請領(lǐng)卡時，選擇 “ 證券卡領(lǐng)入 ” 交易，錄入柜員號、張數(shù)、起止號碼，經(jīng)綜合柜員授權(quán)確認(rèn)后，將信息發(fā)送至代理集中點校驗無誤后，系統(tǒng)自動減少綜合柜員證券卡庫存同時增加柜員證券卡庫存。 五、卡的發(fā)出 柜員辦理開戶、掛失換卡、同賬號換卡等業(yè)務(wù)時，系統(tǒng)校驗卡號的合法性、有效性后，自動控制證券卡必須按序號使用，不得跳號（同賬號換卡除外），同時相應(yīng)減少柜員以及全所證券卡庫存記錄，對開戶、掛失換卡、作廢卡、同賬號換卡系統(tǒng)應(yīng)分別做不同標(biāo)志。 六、證券卡作廢 制作好的待發(fā)證券卡若已損壞，不能使用，柜員選擇“證券卡 作廢”交易，錄入張數(shù)、起止號碼后，將信息上傳代理集中點自動減少柜員以及全所證券卡庫存。作廢證券卡日終應(yīng)上交管轄行 . 七、卡的上繳 柜員上繳待發(fā)證券卡時，選擇“證券卡上繳”交易。錄入柜員號、張數(shù)、起止號，經(jīng)綜合柜員授權(quán)確認(rèn)后將信息發(fā)至代理集中點。代理集中點減少柜員證券卡庫存，增加綜合柜員證券卡庫存。 八 、卡的出庫 23 綜合柜員選擇“證券卡出庫”交易。錄入柜員號、張數(shù)、起止號，經(jīng)另一人確認(rèn)后將信息發(fā)至代理集中點。代理集中點減少全所及綜合柜員證券卡庫存。 九 、查詢卡的庫存情況 1．柜員查詢。柜員選擇“查詢證券卡庫存 ”，查詢本柜員證券卡領(lǐng)用、付出以及庫存的匯總及明細(xì)情況，并可根據(jù)需要輸出打印。系統(tǒng)應(yīng)實現(xiàn)按不同時間、不同性質(zhì)（開戶、換卡、掛失補發(fā)、作廢、上繳）進(jìn)行查詢。 2．綜合柜員查詢 該功能用于查詢?nèi)熬C合柜員證券卡領(lǐng)入、發(fā)出以及庫存的匯總及明細(xì)情況，并可根據(jù)需要輸出打印。系統(tǒng)應(yīng)實現(xiàn)按不同時間、不同性質(zhì)（開戶、換卡、掛失補發(fā)、作廢）進(jìn)行查詢。 第四節(jié) 開戶 一、 基本規(guī)定 1．申請開戶時，系統(tǒng)即為投資人開立建行證券賬戶、證券資金賬戶，投資人可選擇同時開立建行基金賬戶和中央結(jié)算公司債券賬戶。投資人若需開立其他證券托管 賬戶，應(yīng)辦理增開交易賬戶手續(xù)。 2．投資人開戶時可選擇資金轉(zhuǎn)賬方式（人工、單向自動）及委托交易渠道（ CALL CENTER、網(wǎng)上銀行、自助終端等）。同時簽定開通自助委托協(xié)議，對于開戶時未選擇的可以補辦。投資人購買在我行代理發(fā)行，并將在上交所或深交所上市的證券，還應(yīng)提交上海、深圳股票賬戶卡，對賬戶進(jìn)行登記。 24 3．人工轉(zhuǎn)賬是指投資人可在指定的城綜網(wǎng)對應(yīng)賬戶和總行證券資金賬戶之間辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。 4．單向自動轉(zhuǎn)賬是指投資人在辦理證券委托時，當(dāng)證券資金賬戶余額不足時，系統(tǒng)將證券資金賬戶不足部分款項自動從對應(yīng)的城綜網(wǎng)資 金賬戶劃轉(zhuǎn)到證券資金賬戶。辦理自動轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)投資人要與建行簽定協(xié)議。 二、個人投資人開戶 1．投資人申請 個人投資人到代理集中點所轄聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)點申請開立證券賬戶時，須憑本人有效身份證件、儲蓄卡（折）辦理。投資人辦理開戶應(yīng)存入不低于開戶費金額的資金（投資人可選擇存現(xiàn)或從對應(yīng)活期存款賬戶轉(zhuǎn)賬），填寫“證券賬戶開戶 /銷戶申請表”一式二聯(lián)（附件 1），注明投資人名稱、身份證件名稱、證件號碼、活期存款賬號、地址、郵政編碼、聯(lián)系電話等，填寫“證券資金存款憑條”（附件 8）或“證券資金轉(zhuǎn)賬憑證”（附件 7），一并交經(jīng)辦柜員。 2．網(wǎng) 點受理 經(jīng)辦柜員辦理業(yè)務(wù)時，選擇證券賬戶開戶，按提示刷待發(fā)證券卡（柜員按順序使用，不得跳號），審核憑證要素，錄入投資人 名稱 、身份證件名稱、證件號碼、地址、聯(lián)系電話等資料，選擇是否同時開設(shè)中央結(jié)算公司債券賬戶 、建行基金賬戶等 ，對選擇上海、深圳交易所服務(wù)的投資人還應(yīng) 登記 上海、深圳股票賬戶號（可日后維護(hù)），投資人設(shè)置證券交易密碼（兩次確認(rèn)），對轉(zhuǎn)賬簽約的投資人，還應(yīng)劃儲蓄卡（折），提示投資人輸入儲蓄賬戶密碼，收取現(xiàn)金并錄入金額，對要求轉(zhuǎn)賬的錄入轉(zhuǎn)賬金額，確認(rèn)后提交代理集中點主機(jī)。 25 網(wǎng)點收到開戶成功信息，輸出打印“ 證券 業(yè)務(wù)回單 ” （附件 20）機(jī)制記錄，打印內(nèi)容包括機(jī)構(gòu)網(wǎng)點 代碼 、 投資人名稱、 建行證券賬號、證券資金賬號、中央結(jié)算公司債券賬戶號、開戶費、開戶時間、開戶流水號、操作員代碼 等（若投資人為機(jī)構(gòu)，還應(yīng)打印法定代表人姓名、被授權(quán)人姓名） 。輸出打印“證券資金存款憑條”或“證券資金轉(zhuǎn)賬憑證” ， 將投資人聯(lián)及證券卡、儲蓄卡（折）等一并交投資人。 網(wǎng)點收到開戶不成功信息，向投資人反饋，該證券卡收回待用并退回資金。 3．代理集中點的處理 校驗個人證券賬戶開戶信息。包括以下內(nèi)容： （ 1）校驗證券賬戶號和卡號是否屬于本代理集中點，該賬 戶號和卡號是否有效，柜員是否按順序發(fā)卡。如有錯誤，提示：卡號無效。 （ 2）查詢代理集中點是否已為該投資人開戶，如已開戶，提示：投資人已開證券賬戶。 （ 3）對轉(zhuǎn)賬簽約投資人向相應(yīng)的城市綜合業(yè)務(wù)網(wǎng)絡(luò)發(fā)送儲蓄卡（折）信息，城綜網(wǎng)系統(tǒng)審核： 校驗對應(yīng)的儲蓄卡（折）賬戶是否存在、狀態(tài)是否正常、密碼是否正確，如無此賬戶，提示：無儲蓄卡（折）賬戶 ； 如賬戶狀態(tài)不正常提示：掛失、凍結(jié)狀態(tài) ； 如密碼錯誤，提示：密碼錯誤，請再次輸入。 （ 4）校驗存入金額是否足夠支付開戶費。如有誤，提示：開戶費不足。 （ 5）其他。 26 對投資人各項合法 性校驗正確后，向城綜網(wǎng)發(fā)送轉(zhuǎn)賬交易指令，城綜網(wǎng)減記活期存款賬戶，增記 /其他應(yīng)付款賬，然后向代理集中點發(fā)送確認(rèn)信息，代理集中點收到城綜網(wǎng)確認(rèn)信息后，將與證券資金賬戶建立一一對應(yīng)關(guān)系的城綜網(wǎng)活期存款賬戶信息、證券賬戶開戶信息和存現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬信息一并發(fā)送 運行 中心（對存現(xiàn)，日間不向城綜網(wǎng)記賬，日終批量記賬。見第七章現(xiàn)金存?。?。 代理集中點接收到開戶成功信息后，建立賬戶鏡像信息，將存現(xiàn)或轉(zhuǎn)賬金額（扣除開戶手續(xù)費后）記入投資人證券資金鏡像賬戶，建立鏡像賬戶與城綜網(wǎng)資金賬戶的對照表，并將開戶成功信息實時向經(jīng)辦機(jī)構(gòu)轉(zhuǎn)發(fā)。 代理 集中點接收到開戶不成功信息后，向城綜網(wǎng)回沖賬務(wù)，并實時向經(jīng)辦網(wǎng)點轉(zhuǎn)發(fā)。 4． 運行 中心的處理 接收代理集中點傳送的證券賬戶開戶信息并進(jìn)行校驗。校驗內(nèi)容為： （ 1）校驗證券卡卡號是否屬于該代理集中點，該卡號是否有效。如有錯誤，提示：證券卡號無效。 （ 2）根據(jù)身份證件號碼生成 客戶號 ，并審核該投資人是否已開戶，如已開戶，提示：投資人已開證券賬戶。 （ 3）校驗存入金額是否足夠支付開戶費。如有誤，提示：開戶費不足。