中國(guó)建設(shè)銀行保證業(yè)務(wù)內(nèi)部管理規(guī)程(編輯修改稿)
2025-05-09 05:11 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 卷入或即將卷入重大的訴訟程序或仲裁程序及其他法律糾紛的，經(jīng)辦行不得接受該申請(qǐng)人以交存保證金的方式設(shè)定的反擔(dān)保?！ ∷?、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)及效益評(píng)價(jià)。經(jīng)辦行信貸部門應(yīng)根據(jù)對(duì)申請(qǐng)人基本情況審查，保證事項(xiàng)審查及反擔(dān)保審查情況，進(jìn)行綜合分析評(píng)價(jià)，對(duì)我行提供該項(xiàng)擔(dān)保的風(fēng)險(xiǎn)性、可行性及效益性進(jìn)行評(píng)價(jià)論證?！ ?duì)于對(duì)外保證，除應(yīng)按上述第一、二、三、四項(xiàng)規(guī)定進(jìn)行審查外，還應(yīng)審查受益人所在國(guó)的政治局勢(shì)、法律對(duì)保證業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定、外匯管制及匯率走勢(shì)等。 第十三條 實(shí)質(zhì)要件審查階段，經(jīng)辦行信貸部門根據(jù)保證申請(qǐng)的具體情況和審查的實(shí)際需要，可先行對(duì)待審查的內(nèi)容進(jìn)行實(shí)地調(diào)查。調(diào)查可由信貸部門進(jìn)行，也可由信貸部門委托本行有關(guān)部門負(fù)責(zé)，調(diào)查工作結(jié)束后，調(diào)查部門和調(diào)查人員應(yīng)形成調(diào)查報(bào)告，信貸部門應(yīng)據(jù)以進(jìn)行實(shí)質(zhì)要件審查。 第十四條 實(shí)質(zhì)要件審查階段，對(duì)于申請(qǐng)人（或受益人）要求采用總行規(guī)定格式以外的保函文本的，經(jīng)辦行信貸部門應(yīng)將該文本及其他有關(guān)資料直接送本行法規(guī)部門審查（經(jīng)辦行為二級(jí)分行以下機(jī)構(gòu)的，由二級(jí)分行法規(guī)部門審查）。法規(guī)部門應(yīng)依據(jù)《保證業(yè)務(wù)辦法》及該辦法所附的保函格式文本和本規(guī)程的相關(guān)規(guī)定，對(duì)申請(qǐng)人（或受益人）提出的保函文本進(jìn)行對(duì)照審查。 第十五條 實(shí)質(zhì)要件審查完成后，經(jīng)辦行信貸部門應(yīng)填制“中國(guó)建設(shè)銀行保證業(yè)務(wù)審查審批表”（附件二，以下簡(jiǎn)稱審查審批表），經(jīng)辦人員應(yīng)在審查情況欄內(nèi)填寫審查情況并簽字，信貸部門據(jù)此進(jìn)行總體評(píng)價(jià)，對(duì)未通過(guò)審查的，應(yīng)及時(shí)將相關(guān)材料退還申請(qǐng)人并告知原因；對(duì)通過(guò)審查的，在審查審批表上簽注審查結(jié)論意見并由部門負(fù)責(zé)人簽字后，按本規(guī)程第三章的規(guī)定報(bào)請(qǐng)審批。 第三章 審批程序 第十六條 經(jīng)辦行信貸部門應(yīng)將下列材料報(bào)本行審批： 一、申請(qǐng)人申請(qǐng)?jiān)擁?xiàng)保證的全部資料； 二、受理情況表； 三、審查審批表； 四、質(zhì)押權(quán)利憑證及其確認(rèn)證明、抵押物、質(zhì)物清單及其權(quán)屬證明、保險(xiǎn)單證等復(fù)印件；保證金存款承諾或保證金存款額度證明； 五、申請(qǐng)人的授信額度證書、信用等級(jí)評(píng)定證明及其他相關(guān)資信證明材料； 六、經(jīng)法規(guī)部門審查同意的申請(qǐng)人要求采用的保函文本； 七、應(yīng)當(dāng)提供的其他有關(guān)資料。 第十七條 經(jīng)辦行必須嚴(yán)格按照授權(quán)權(quán)限審批保證業(yè)務(wù)。有下列情況之一的，不予批準(zhǔn)報(bào)送的保證申請(qǐng)： 一、有違反《中國(guó)建設(shè)銀行保證業(yè)務(wù)辦法》和本規(guī)程規(guī)定情形的； 二、被保證的事項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)高且安全保障不充分或有瑕疵的； 三、審查有欠缺或?qū)彶楣ぷ鞑粶?zhǔn)、不實(shí)、不全面的； 四、申請(qǐng)人（或受益人）提供的保函文本條款苛刻或有損于建設(shè)銀行權(quán)益和聲譽(yù)，且沒(méi)有變通或回旋余地的； 五、認(rèn)為經(jīng)辦行不宜受理該項(xiàng)保證的。 第十八條 經(jīng)辦行對(duì)本行信貸部門上報(bào)的材料經(jīng)審批同意辦理的，按下列程序執(zhí)行： 一、對(duì)屬于本行保證業(yè)務(wù)審批權(quán)限范圍內(nèi)的，本行行長(zhǎng)或其他有權(quán)簽字人在審查審批表上簽字后，信貸部門據(jù)此按照本規(guī)程第四章的規(guī)定，與申請(qǐng)人、反擔(dān)保人簽訂出具保函協(xié)議書和反擔(dān)保合同并出具保函； 二、對(duì)不屬于本行保證業(yè)務(wù)審批權(quán)限范圍內(nèi)的，本行行長(zhǎng)或其他有權(quán)簽字人在審查審批表上簽署意見后，將相關(guān)資料報(bào)上級(jí)行審批； 三、申請(qǐng)人申請(qǐng)《保證業(yè)務(wù)辦法》規(guī)定種類以外的保函的，一律按上述程序的規(guī)定逐級(jí)上報(bào)總行審批。 第十九條 上級(jí)行信貸部門接到上報(bào)審批的材料后，應(yīng)參照本規(guī)程第十二條、第十四條和第十七條的規(guī)定對(duì)上報(bào)材料進(jìn)行審查。 上級(jí)行對(duì)上級(jí)的保證申請(qǐng)不批準(zhǔn)的，應(yīng)及時(shí)通知上報(bào)行并退回其上報(bào)的材料。 第二十條 上級(jí)行對(duì)報(bào)請(qǐng)審批的申請(qǐng)經(jīng)審查同意的，按以下程序辦理： 一、對(duì)不屬本行審批權(quán)限范圍內(nèi)的，按照本規(guī)程第十八條第二、三項(xiàng)的規(guī)定執(zhí)行； 二、對(duì)屬于本行審批權(quán)限范圍內(nèi)的，信貸部門在審查審批表上簽注意見后，將相關(guān)材料提交本行審批。 第二十一條 審批行行長(zhǎng)或其他有權(quán)簽字人在審查審批表上簽署同意并簽字后，審批行信貸部門應(yīng)及時(shí)將該審查審批表和上報(bào)的材料一并退回上報(bào)行。 第四章 出具保函 第二十二條 保證業(yè)務(wù)經(jīng)批準(zhǔn)后，信貸部門或國(guó)際業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)與申請(qǐng)人、反擔(dān)保人協(xié)商，正式簽訂《出具保函協(xié)議書》和相應(yīng)的反擔(dān)保合同。簽訂《出具保函協(xié)議書》和相應(yīng)的反擔(dān)保合同應(yīng)采用總行統(tǒng)一制發(fā)的格式文本并執(zhí)行《中國(guó)建設(shè)銀行法律性文件審查制度暫行規(guī)定》和《中國(guó)建設(shè)銀行法律性文件簽字用印管理辦法》的有關(guān)規(guī)定?！ ∩暾?qǐng)人繳存保證金的，保證金必須存入保證
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