金融法考試考點(diǎn)復(fù)習(xí)筆記整理(編輯修改稿)
2025-05-27 22:40 本頁(yè)面
【文章內(nèi)容簡(jiǎn)介】 ?。ㄊ┲笇?dǎo)、部署金融業(yè)反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢的資金監(jiān)測(cè)； ?。ㄊ唬┴?fù)責(zé)金融業(yè)的統(tǒng)計(jì)、調(diào)查、分析和預(yù)測(cè)； ?。ㄊ┳鳛閲?guó)家的中央銀行，從事有關(guān)的國(guó)際金融活動(dòng)； （十三）國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他職責(zé)。七．央行業(yè)務(wù)限制，不得直接認(rèn)購(gòu)、包銷國(guó)債和其他政府債券。 、各級(jí)政府部門提供貸款，不得向非銀行金融機(jī)構(gòu)以及其他單位和個(gè)人提供貸款，但國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行可以向特定的非銀行金融機(jī)構(gòu)提供貸款的除外。4. 中國(guó)人民銀行不得向任何單位和個(gè)人提供擔(dān)保。八．銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管對(duì)象九．金融監(jiān)管體制類型（混業(yè)監(jiān)管）十．銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管職責(zé)，措施職責(zé)：：1）機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入 2）.業(yè)務(wù)準(zhǔn)入 3）.高管人員資格審查 4）.大股東資信審查（持股比例5%） ：1）審慎經(jīng)營(yíng)監(jiān)管 2）.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)、預(yù)警 3）.銀行業(yè)突發(fā)事件 ）監(jiān)管矯正. 2）. 接管重組 3）.撤銷監(jiān)管措施： 商業(yè)銀行 外資銀行 存款類金融機(jī)構(gòu) 中國(guó)郵政儲(chǔ)蓄1. 信用中介職能2. 支付中介職能3. 信用創(chuàng)造職能4. 金融服務(wù)職能三性原則：安全性、流動(dòng)性、效益性四自方針：自主經(jīng)營(yíng)、自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)、自負(fù)盈虧、自我約束業(yè)務(wù)往來(lái)遵循平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則保障存款人的合法權(quán)益不受侵犯的原則嚴(yán)格貸款的資信擔(dān)保，依法按期收回貸款本息的原則依法營(yíng)業(yè)，不得損害社會(huì)公共利益的原則公平競(jìng)爭(zhēng)原則依法接受中國(guó)銀監(jiān)會(huì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理的原則：全國(guó)性商業(yè)銀行10億 城市信用社1億 農(nóng)村信用社5000萬(wàn)十五：商業(yè)銀行董事任職資格限制、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的； 、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；3. 擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的；；分為已經(jīng)發(fā)生信用危機(jī)或者可能發(fā)生信用危機(jī)，一般是一年，最長(zhǎng)不超過(guò)兩年終止： ，商業(yè)銀行億恢復(fù)經(jīng)營(yíng) ，合并或破產(chǎn)：清算費(fèi)用，所欠職工工資，勞動(dòng)保險(xiǎn)費(fèi)，個(gè)人儲(chǔ)蓄存款利息1. 倡導(dǎo)性職能 ：證券機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、信托投資公司、融資租賃公司、財(cái)務(wù)公司、金融資產(chǎn)管理公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司、汽車金融公司、典當(dāng)行（商務(wù)部）：存款自愿、取款自由、存款有息、為儲(chǔ)戶保密二十一. 對(duì)個(gè)人儲(chǔ)蓄存款，商業(yè)銀行有權(quán)拒絕任何單位或者個(gè)人查詢、凍結(jié)、扣劃，但法律另有規(guī)定的除外。：未申明遺產(chǎn)繼承，直接支取或轉(zhuǎn)存；申明遺產(chǎn)繼承，無(wú)爭(zhēng)議憑繼承權(quán)公證書，有爭(zhēng)議，憑人民法院裁判文書
教學(xué)教案相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1